رگوله در بروکرها چیست؟

بسیار مهم – باید در خصوص رگوله ها مطلع باشید.

رگوله بروکر فارکس چیست؟ کدام رگوله ها معتبر اند؟

برای معامله گران فارکس، بزرگترین ریسک، این هست که در بروکر هایی پولشون را سرمایه گذاری کنند که رگوله ندارند. پس در ادامه با مقاله رگوله بروکر فارکس و معرفی رگوله های معتبر با ما همراه باشید.

این مقاله توسط وبسایت ایتسکا تهیه شده است. وبسایت ایتسکا یکی از وبسایت های آموزش فارکس و بازار های سرمایه است.

رگوله اقتصادی یا financial regulation یک فرمی از رگوله یا اعتبار دادن هست که اعلام میکنه “مثلا” بروکر ایکس، تحت نظر ما فعالیت میکنه. خب این تحت نظر بودن دقیقا یعنی چی؟ یعنی اینکه یک سری خط مشی، یک سری راهنما و روال وجود داره که اون بروکر باید اونها رو رعایت کنه.

ویدئو در خصوص انواع رگوله ها و توضیحات مربوط به آنها:

این ویدئو در صفحه بهترین بروکر های فارکس نیز قرار داده شده. از نظر ما مشاهده این ویدئو بسیار مهم است.

کلمه رگوله به چه معناست؟

همینجا در خصوص کلمه رگوله هم یه توضیح کوچیک بدم خدمتتون:

کلمه regulation یعنی قاعده یا آیین نامه. وقتی میگیم یک بروکر رگوله معتبر داره، معادل انگلیسی ش این هست که : this broker is REGULATED

پس ما کلمه رگیولیتد رو برداشتیم، چون سخت بوده تلفظش ، داریم از رگوله استفاده میکنیم.

رگوله و قانون ها در فارکس

قانون های فارکس ، یعنی اینکه هر شرکت فعال باید یک سری شرایط رو رعایت کنه و هر بروکر فارکس باید یک سری قاعده و چهارچوب رو مد نظر قرار بده اما، رگوله فارکس، چیزی فراتر از این موارد است. رگوله بروکر یعنی اینکه باید رگولاتور ( یا قانونگذار یا وضع کننده آیین نامه) نظارت کامل روی کار بروکر ها داشته باشد.

رگوله بروکر فارکس چیست؟ کدام رگوله ها معتبر اند؟ 1

هدف این قانونگذاری ها این هست که سرمایه مشتریان در امان باشد و ریسک کمتری را متحمل شود.

بازار فارکس، با اختلاف بزرگترین و پرپول ترین بازار دنیاست . بیشتر از 5 میلیارد دلار معامله در روز توی این بازار اتفاق می افته.

از اونجایی که این بازار غیر متمرکز هست و وجهه جهانی داره، برای کلاهبردار ها و کسایی که میخوان پولشویی کنند هم این بازار جذابه. پس این جذابیت هم برای کسانی هست که به فارکس و بورس رگوله در بروکرها چیست؟ علاقه دارن، هم برای کسانی جذاب هست که دنبال تقلب و دزدی اند. فراموش نکنید که همین بازار باعث شد که یک زمانی برخی کشور ها به سمت ورشکستگی بروند. ( بعدا در خصوص این داستان ها صحبت خواهیم کرد)

رگوله ها چطور کار میکنند؟

حالا چطور میشه این مارکت به این بزرگی رو تحت قانون و نظارت در آورد؟ یک مارکتی که 5 روز در هفته، به صورت 24 ساعته باز هست در کل دنیا، به این راحتی تحت نظارت در نخواهد آمد.

نظارت رگولاتور

این شرایط ، وضعیت خاص و چالش های بزرگی برای قانونگذاران ایجاد میکند.

اما ، چطور میتونید ده هزار تا آجر رو روی هم بگذارید؟

چطور میشه بازار فارکس رو تحت نظارت کامل درآورد؟

پاسخ : کشور به کشور!

هیچ رگوله بروکر و نهاد یکتایی وجود ندارد که تمام بازار و تمام بروکر ها را به تنهایی تحت نظارت به صورت 24/7 در آورده باشد.

به جاش، گروه ها و نهاد های دولتی و خصوصی زیادی در کشور های مختلف ، بخش های مختلفی از مارکت رو تحت پوشش قرار میدهند.

این نهاد ها، یک سری استاندارد قرار میدهند و اعلام میکنند که همه بروکر هایی که از نهاد ما لایسنس ( رگوله) میگیرند، باید این قوانین رو رعایت کنند. این استاندارد ها شامل چیاست؟ مثلا اینکه همه کاربرهاش مدارک احراز هویت کامل باید ارائه بدن. یا در صورت لزوم، برخی سرویس ها را برای برخی مشتریانش تغییر بدهد و مواردی مثب این.

بروکر هایی که لایسنس ( رگوله ) دریافت میکنند، تحت نظارت اون مرجع هستند . هر چند وقت یک بار به صورت کامل اطلاعات مشتریانشون بررسی میشه. استاندارد هاشون توسط اون ناظر بررسی میشه.

چرا بروکر ها میرن سمت اینکه رگوله داشته باشن؟

پاسخ ساده ست . چون مشتریان ازشون همچین چیزی میخوان. مردم به نهاد های نظارتی اعتماد بیشتری نسبت به بروکر ها دارند.

رگوله بروکر

هر کشور، نهاد نظارتی خودش رو برای بروکر ها دارد که چهارچوب و قانون های مخصوصی برای بروکر ها تعیین میکند. هر رگولاتوری هم در محدوده صلاحیت خودش عمل میکند و مقررات و اجرای آن از کشوری به کشور دیگر به خیلی متفاوت است.

نهاد های نظارتی و رگوله ها برای ایرانیان

طبق معمول میرسیم به شرایط خاصی که عموما برای ایرانی ها اتفاق می افته. تا اینجا صحبت کردیم که هر نهاد نظارتی در هر کشور یک سری قانون داره . مثلا نهاد های نظارتی انگلستان، تحت نظر کشور انگلیس هستند و ملزم به رعایت موارد سازمان مبارزه با پولشویی FATF هستند. این یعنی چی؟

وقتی ایران جزوی از سازمان مبارزه با پولشویی نیست، اونها نمیتونن مارو به عنوان یک مشتری قبول کنند. به همین سادگی.

این مورد برای خیلی رگوله های دیگه هم صدق میکنه. مثلا رگوله بروکر معروف CySEC . این رگوله هم اجازه نمیده کاربر ایرانی در لیست کاربر های یک بروکر قرار داشته باشه.

بروکر ها چیکار میکنن؟ مثلا بروکر ویندزور، میاد برای ایرانی ها ، یک سایت و دامنه جداگانه ایجاد میکنه. اینطوری “خارج از رگوله ی CySEC” میاد و به ایرانی ها خدمات ارائه میکنه. حالا ما ایرانی ها ، چطور میتونیم به سرویس ایرانی این بروکر ها اعتماد کنیم؟

در واقع خیلی وقتا راه خاصی وجود نداره . پشتوانه بروکر و مدت زمان حضور ش در مارکت رو به عنوان مسیر اصلی میتونیم در نظر بگیریم.

در واقع رگولاتور های تاپ، کلا اجازه نمیدن کلاینت ایرانی داشته باشید. بروکر ها میتونن بیان از رگوله های آفشور استفاده کنند.

بسیار مهم – باید در خصوص رگوله ها مطلع باشید.

آفشور به چه معناست و رگوله ی آفشور یعنی چی؟

آفشور یعنی یک بخشی از کشور رو تعیین میکنن، میگن در این شهر، یا این جزیره یا این بخش، شما میتونی وارد بشی و با قوانین کشور های دیگه تجارت کنی. یعنی مثلا توی ترکیه، یه منطقه وجود داشته باشه و یک شرکت ایرانی بره اونجا و با قوانین ایران اونجا شرکت داشته باشه.

چرا اصن کشور ها اجازه وجود منطقه آفشور میدهند؟

چون براشون درآمد داره. یک سری موارد دیگه هم دارن. مثلا اینکه، در برخی مناطق آفشور، اگه شما یک شرکت داشته باشید، دولت نمیتونه بیاد و به هر دلیلی اموالت رو توقیف یا مصادره کنه ( در برخی مناطق آفشور. نه همه جا) یعنی یک منطقه آفشور وجود دارد که بدهکاران در اون منطقه در امان هستند. رگوله های آفشور هم شرایطشون همین هست. در یک کشور هستند و تابع قوانین اون کشور نیستند.

• ممکنه بعضی از این موارد که در لیست نوشتیم، رگوله به بروکر ها ندن. سعی کردم که لیست مرتب و درست باشه اما ممکنه درش مشکلی وجود داشته باشه که در صورتی که مشکل دیدید بهمون بگید که اصلاحش کنیم.

این زیر ، یک جدول از تمام رگولیتور ها ( نهاد های نظارتی کشور های مختف) خدمت شما ارائه میکنیم:

نام مرجع	کشور	سرویس دهی به ایرانیان
International Financial Services Commission (IFSC)	بلیز	بله
Anguilla Financial Services Commission	آنگولا
Agency for Strategic planning and reforms of the Republic of Kazakhstan	قزاقستان	بله
Australian Securities and Investment Commission (ASIC)	استرالیا	خیر
State Committee for Securities (Azerbaijan)	آذربایجان
Securities and Exchange Commission (SEC)	بنگلادش	خیر
The Financial Services and Markets Authority (FSMA)	بلژیک	خیر
BVI Financial Services Commission (FSC of BVI)	British virgin islands
British Columbia Securities Commission (BCSC)	کانادا
Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC)	کانادا
Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)	کانادا
Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)	کانادا
Ontario Securities Commission (OSC)	کانادا
Ombudsman of Banking Services and Investments (OBSI)	کانادا
China Securities Regulatory Commission (CSRC)	چین
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)	قبرس
Danish Financial Supervisory Authority (Danish FSA)	دانمارک
The Financial Supervision Authority (FINANTSINSPEKTSIOON)	استونی
FIN-FSA in Finland	فنلاند
French Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)	فرانسه
Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)	آلمان
Securities and Futures Commission (SFC)	هنگ کنگ
Securities and Exchange Board of India (SEBI)	هند
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB)	ایتالیا
Financial Services Agency of Japan (FSA Japan)	ژاپن
Capital Markets Authority (CMA)	کنیا
Financial Markets Authority (FMA)	نیوزلند
Securities and Exchange Commission Philippines	فلیپین
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM)	پرتقال
FFMS in Russia (FCFR)	روسیه
Comisión Nacional del Mercado de Valores	اسپانیا
Financial Supervisory Commission	کره جنوبی
Association Romande des Intermediares Financiers (ARIF)	سوییس
UK Financial Services Authority (FSA UK)	انگلستان
Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)	امریکا

رگوله fsa چیست؟

Financial Services Authority اداره خدمات مالی است که در سال 2000 در بریتانیا تاسیس شد. در حال حاضر FSA به دو مرجع نظارتی جدا تبدیل شده است:

• سازمان رفتار مالی FCA
• مرجع مقررات احتیاطی PRA

FCA سازمان رفتار مالی

صنعت خدمات مالی را بریتانیا تنظیم کرده و هدف آن محافظت از حقوق مصرف کننده و ایجاد عدالت و رقابت سالم میان ارائه کنندگان خدمات می باشد.

PRA مرجع مقررات احتیاطی

اداره مقررات احتیاطی بخشی از بانک رگوله در بروکرها چیست؟ انگلستان بوده و مسئول نظارت بر بانک ها ، موسسات اعتباری ، بروکر ها ، انجمن های ساختمانی ، شرکت های بیمه و شرکت های سرمایه گذاری بزرگ است.

رگوله ifsc چیست؟

کمیسیون خدمات مالی بین المللی IFSC یک سازمان دولتی از بلیز می باشد. این سازمان مسئول تنظیم مقررات مالی بازار و اجرای این مقررات است. تعدادی از بروکر های فارکس رگولاتور خود را از این سازمان دریافت می کنند. مسئولیت های اصلی رگوله ifsc به شکل زیر می باشد:

• ترویج و ارتقای بلیز به عنوان یک مرکز خدمات مالی بین المللی و تنظیم مقررات مالی بین المللی
• نظارت و کنترل شرکت های سرمایه گذاری ، طرح های سرمایه گذاری و مدیریت صندوق های سرمایه گذاری
• اعطای مجوز به کارگذاری ها و بروکر های فارکس
• اعمال مجازات برای کاگزاری های متخلف در صورت رعایت نکردن مقررات

سوالات متداول

رگوله بروکر چیست؟

یعنی رگوله در بروکرها چیست؟ بروکر رگوله معتبر دارد و در یکی از رگولاتور های بیان شده عضو شده و فعالیت های آن توسط آن سازمان نظارت می شود.

آیا بروکرهای رگوله شده به ایرانیان خدمات می دهند؟

اکثر بروکر های رگوله شده که به ایرانیان خدمات می دهند ، کاربران ایرانی را رگوله آف شور می کنند تا برای حساب ها و فعالیتشان مشکلی پیش نیاید.

رگوله چیست | چرا باید بروکر رگوله شده باشد | بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است

به بروکرهایی که دارای مجوز از نهادهای نظارتی مالی و قابل اعتماد هستند ؛ بروکر رگوله میگویند.

رگولاتورها(Regulator) نهادهای مالی وابسته به دولت هستند که وظیفه آنها نظارت و بررسی مالی بروکرها است.

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

وقتی شما مبلغی را در بروکر جهت سرمایه گذاری به امانت می‌گذارید مطمئنا انتظار دارید که بروکر طرف قرار داد بتواند اعتماد شما را جلب نماید. یک بروکر خوب و معتبر می بایست علاوه بر فاکتور ها و ویژگی های استاندارد ؛ حتما دارای رگوله باشد تا قیمتهای واقعی را ارائه کند و تخلفی انجام ندهد. یکی از مهمترین ویژگی هایی که یک بروکر دارای اعتبار باید داشته باشد نظارت توسط نهادهای مالی است . رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت یک بروکر تاثیر جدی دارد. بروکر رگوله فارکس میبایست به طور منظم گزارش های دقیق از جزئیات فعالیت های مالی خود به نهاد رگولاتور ارائه دهد. در صورت بروز هرگونه تخلف مالی توسط بروکر ، سازمان های Regulator اجازه ی مسدود کردن فعالیت بروکرها را دارند.

شما میتوانید بازار فارکس را با 20% شارژ هدیه ی اضافی شروع کنید ، جهت ثبت نام در بروکر amarkets کلیک نمایید .

اما بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است؟

می توان گفت بررسی اعتبار بروکر کار پیچیده ای نیست. در حال حاضر سازمانهای نظارتی در سراسر جهان وجود دارند که بروکرهای معتبر را از کمپانی های غیرقانونی جدا می کند. حال بیایید نگاهی به برخی از کشورهای بزرگ با هیئت نظارتی مربوطه شان داشته باشیم. در هنگام انتخاب بروکر خود باید رگوله آنها را بررسی کنید و متوجه شوید که آن بروکر مستندات رگولیشن از یکی از هیئت های نظارتی زیر داشته باشد . به جدول زیر دقت کنید :

کشورهای بزرگ	نهاد رگولاتور
ایالات متحده	کمیسیون ملی معاملات آتی(NFA) و کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی(CFTC)
انگلستان	مرجع هدایت مالی (FCA) و مرجع نظارتی مالی(PRA)
استرالیا	کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا(ASIC)
نیوزلند	نهاد مالی و نظارتی (FSP)
سوئیس	کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس (SFBC)
آلمان	(BAFIN)
فرانسه	(AMF)
بلیز	IFSC
جزایر ویرجین بریتانیا	FSC

جمهوری سیشل	FSA
آفریقای جنوبی	FSB
جزایر مارشال	FSPL
جمهوری وانواتو	VFSC
ترکیه	CMB
روسیه	NAFD و FRA
قبرس	CySEC
اتحادیه اروپا	mifid

آیا بروکر شما توسط نهادهای مالی نظارت میشود؟

بهتر است قبل از آنکه در یک بروکرسرمایه گذاری کنید مطمئن شوید که بروکر شما حداقل عضو یکی از هیئت های نظارتی مذکور و یا یک نهاد مالی معتبر می باشد. میتوانید از پشتیبانی بروکر خود درخواست کنید تا مستندات نشان دهنده رگوله بودن بروکر را برای شما ارسال کنند. به این نکته توجه داشته باشید اکثر بروکرهایی که به ایرانیان خدمات میدهند رگولیشن اروپا و امریکا ندارند(به دلیل تحریم ایران). این بروکرها برای اینکه تحت نظارت رگوله در بروکرها چیست؟ نهادهای اروپایی و امریکایی بمانند ، باید از سیاست‌های آن کشور پیروی نمایند ، به همین علت برخی از بروکرها به ایرانیان اجازه ی افتتاح حساب نمیدهند اما برخی از بروکرها ، تریدرهای ایرانی را تحت مجوز رگوله‌ی آفشور متوسط یا (Offshore) ثبت‌نام مینمایند و محدودیتی برای فعالیت ایرانیان ایجاد نمی‌کنند.

مزیت بروکر رگوله شده:

1- جلوگیری از تخلف مالی

بروکر رگوله شده موظف است 2 فاکتور را رعایت کند: مورد اول این است که باید بصورت مستمر از طریق گزارش ، حسابرسی مالی خود را به نهاد رگولاتور گزارش دهد. مورد دوم این است که اگر عمدا یا سهوا تخلف مالی انجام دهد باید در برابر نهاد رگولاتور پاسخگو باشد و جریمه خواهد شد.

2- بیمه سرمایه

برخی از بروکرهای رگوله شده بر اساس رگولیشن خود تعهد دارند تا بخشی از سرمایه معامله گران را بیمه نمایند. به طور مثال بروکرهای ثبت شده در CySEC که عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) میباشند ؛ بیمه سرمایه مشتریان در هر ادعا تا 20.000 یورو را میپذیرند.( در صورت ورشکستگی بروکر و…)

3- امنیت حسابهای تجاری

بروکر رگوله شده موظف است دارایی های مالی خود را از سرمایه ی معامله گران جدا نگه دارد و از سیستم میز معاملاتی (dealing desk) استفاده نکند.

سازمان های مهم رگولیشن :

سازمان انجمن ملی آینده NFA چیست؟

نهاد رگولاتور ایالات متحده امریکا : (NFA) مخفف کلمه ی National Futures Association یک سازمان تنظیم کننده برای صنعت مشتقات ایالات متحده میباشد که وظیفه ی آن هماهنگی بازارهای مشتقات است. همچنین مسئولیت دارد از سرمایه ی سرمایه گذاران محافظت نماید و بررسی نماید که اعضا به مسئولیت های نظارتی مالی خود عمل نمایند.

سازمان هدایت مالی FCA چیست؟

نهاد رگولاتور کشور انگلیس : (FCA) مخفف کلمه Financial Conduct Authority است که یک موسسه ی مستقل نظارت مالی در کشور بریتانیا میباشد. وظیفه ی (FCA) تنظیم و نظارت مالی شرکت های حوزه ی اقتصاد اعم از شرکت‌های خدمات مالی خرده‌ فروشی و عمده‌ فروشی است. همچنین موسسه ی (FCA) ارائه خدمات به مصرف کنندگان را تنظیم مینماید و هماهنگی بازارهای مالی در بریتانیا را حفظ مینماید.

کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا ASIC چیست؟

نهاد رگولاتور کشور استرالیا : (ASIC) مخفف کلمه ی Australian Securities and Investments Commission میباشد که یک سازمان مالی خودگردان دولتی در کشور استرالیا است. وظیفه ی (ASIC) برقراری و تطبیق قوانین شرکت و سرویس های مالی برای حمایت از مواجب مصرف کنندگان، طلبکاران و سرمایه گذاران کشور استرالیا میباشد.

پیشنهاد میکنیم مطلب پرطرفدار « آموزش گام به گام معامله انس طلا » را نیز مطالعه فرمایید.

رگوله چیست؟ | بروکر رگوله | پادکست آموزش فارکس

رگوله چیست؟ | بروکر رگوله | پادکست آموزش فارکس

آموزش بورس بین الملل-فارکس را با سایت Googleforex.net شروع کنید.

رگوله چیست؟ | بروکر رگوله | پادکست آموزش فارکس

به بروکرهایی که دارای مجوز معتبر از نهادهای رگولاتورهستند ؛ بروکر رگوله میگویند.

بروکر رگوله

یک بروکر دارای اعتبار باید فاکتور ها و شرایط استاندارد داشته باشد و حتما دارای رگوله باشد تا قیمتهای واقعی را ارائه نماید و نتواند تخلفی انجام دهد. یکی از شاخص ترین فاکتورهایی که یک بروکر معتبر باید داشته باشد ؛ نظارت توسط نهادهای مالی رگولاتور میباشد . رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت مالی یک بروکر نقش بسیار مهمی دارد.

کدام بروکر رگوله است؟

تحقیق و ارزیابی اعتبار بروکرها کار پیچیده ای نیست. در حال حاضر سازمانهای نظارتی مالی در سراسر دنیا وجود دارند که بروکرهای معتبر را از کمپانی های غیرقانونی متمایز و تفکیک می کنند.

جهت ثبتنام در بروکر رگوله شده بر روی این مطلب کلیک کنید و 25% شارژ هدیه دریافت نمایید.

آیا بروکر شما رگوله شده است؟

میبایست قبل از آنکه در یک بروکرسرمایه گذاری نمایید مطمئن شوید که آن بروکر عضو یکی از هیئت های نظارتی رگولاتور و یا یک نهاد مالی معتبر است.

رگوله چیست؟

بروکر رگوله چیست و ایا این نوع بروکر ها می توانند به کشورهای تحریم شده خدمات دهند ؟

رگوله چیست؟ اگر قانون گذاری برای بروکرها و قانونی بودن بروکرها برای شما مهم است، خواندن این مقاله را به شما توصیه می کنیم. بروکر معتبر و رگوله دار برای امنیت دارایی که سرمایه گذاری کرده اید، بسیار مهم است. بنابراین ابتدا پاسخ سوال رگوله چیست را به طور دقیق دریابید و پیش از هر گونه افتتاح حساب و یا سرمایه گذاری در هر بروکر فارکس، از رگوله بودن بروکر اطمینان حاصل کنید. همانطور که گفته شد در این مقاله قصد داریم به سوال رگوله چیست پاسخ جامعی داده و به معرفی بروکرهای رگوله و آشنایی با رگوله بروکرها بپردازیم. بروکر نیکس، یک بروکر معتبر رگوله، با سال ها تجربه آماده خدمت رسانی به شما کاربران گرامی است.

فهرست مطالب

رگوله بروکر چیست؟

انواع رگوله ها بروکر ها

مزایای رگوله بروکر ها

آشنایی با رگوله بروکرها

اعتبار بروکر و رگوله بودن

چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟

ایران و بروکر رگوله

رگوله بروکر چیست؟

بدیهی است هیچ کس به شرکتی که مکان فیزیکی ندارد اعتماد نکرده و پول خود را در اختیار چنین شرکتی نمی گذارد. در بازارهای مالی بزرگی همچون بازار فارکس که معامله گران روزانه مبالغ زیادی معامله می کنند، مقررات و قوانین نقش بسیار مهمی دارند. مبحث رگوله چیست را با بیان این حقیقت که فارکس یک بازار غیر متمرکز رگوله در بروکرها چیست؟ و 24/5 است شروع می کنیم.

با دانستن دو مورد غیر متمرکز بودن و 24/5 اهمیت مبحث رگوله چیست و رگوله بودن بروکر، برای بازار فارکس مشخص می گردد. یک بروکر رگوله باید از مرجع هایی که وظیفه انجام رگولیشن و تامین امنیت را بر عهده دارند، مجوز دریافت کند.

در کشورهایی که بازار فارکس قانونی است و اجازه فعالیت دارد، مرجع های رگولیشن برای نظارت بر فعالیت بروکرها و ارائه مجوز وجود دارند. کاربران پیش از افتتاح حساب در یک کارگزاری فارکس باید از داشتن مجوز آن بروکر از نهاد رگولیشن کشور اطمینان حاصل کنند. در ادامه به مراکز رگوله برای هر کشور خواهیم پرداخت.

انواع رگوله ها بروکرها

در یک بازار مالی جذاب همانند فارکس یک نهاد رگوله باید منافع کاربران فارکس را در نظر بگیرد. زیرا امکان کلاهبرداری توسط افراد سودجو بسیار زیاد است. خوشبختانه وجود نهادهای رگولیشن امکان کلاهبرداری از افراد و بروکرهای سودجو را گرفته است. بنابراین پیش از افتتاح حساب و انجام معاملات ابتدا از رگوله بودن بروکر خود اطمینان حاصل کنید. اگر برایتان سوال است که چطور می توانید بروکر رگوله معتبر را شناسایی کنید، در ادامه نهادهای رگوله که بر فعالیت بروکرها در هر کشور نظارت دارند را معرفی کرده ایم.

CYSEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس

FCA (Financial Conduct Authority)

مرجع و سازمان هدایت مالی انگلستان

ASIC (Australian Securities and Investment Commission)

کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا

BaFin (Federal Financial رگوله در بروکرها چیست؟ Supervisory Authority)

سازمان نظارت بر امور مالی فدرال آلمان

FINMA (Swiss Financial Markets Supervisory Agency)

کمیسیون بانکداری فدرال در سوییس

JFSA (Financial Services Agency)

آژانس خدمات مالی ژاپن

CFTC (Commodities Futures Trading Commission)

کمیسیون معاملات آتی در ایالات متحده آمریکا

SEC (Securities and Exchange Commission)

کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی در ایالات متحده آمریکا

همانطور که در بخش نخست مقاله رگوله چیست نیز گفته شد، هر کشور نهاد نظارتی و یا همان نهاد رگوله مختص به خود را دارد. با توجه به اینکه بروکر شما در کدام کشور حضور دارد، باید مجوز معتبر از نهادهای رگوله کشورش، دریافت کرده باشد.

مزایای رگوله بروکرها

تا اینجا پاسخ سوال رگوله چیست را تا حد خوبی دریافتیم. اکنون در این بخش قصد داریم به مزایای رگوله بودن بروکرها بپردازیم.

از آنجایی قرار گرفتن در دسته بروکر معتبر رگوله نیاز به ارائه مدارک و اسناد از سوی بروکر به نهاد رگوله را دارد، تعداد کمی از بروکرها دارای مدارک مورد نیاز بوده و در نتیجه رگوله هستند. زیرا احتمالا همانطور که می دانید بروکرهایی که به هر دلیل غیر قانونی فعالیت می کنند بسیار هستند. برخی از مزایایی که بروکر رگوله دارد به شرح زیر است:

بروکر رگوله فارکس باید به طور منظم گزارش هایی از جزئیات فعالیت های خود ارائه دهد. به علاوه بروکر معتبر رگوله باید به نهادهای بررسی رگوله بودن بروکرها اطمینان دهد که تمام اطلاعات مربوط به معاملات کاربرانشان را در اختیار دارد.

سازمان هایی که مسئولیت نظارت بر فعالیت بروکرها را دارند، به کاربران این اطمینان را می دهند که بروکر معتبر رگوله، حساب جدا از حساب کاربران دارد. همچنین در صورت بروز هر گونه مشکل سرمایه کاربران به طور کامل از حساب بروکر جدا بوده و هیچ خساراتی به دارایی کاربران وارد نمی گردد.

در صورت بروز هرگونه سوء رفتار، سازمان های رگولیشن همانند سازمان های رگوله FSA و یا NFA و دیگر سازمان های نظارتی قدرت معلق یا متوقف کردن فعالیت بروکرها را دارند.

همانطور که می بینید رگوله بودن بروکر تمام نگرانی های ناشی از کلاهبرداری یا از دست رفتن سرمایه توسط کارگزاری های فارکس را از بین می برد.

آشنایی با رگوله بروکرها

برای تمام ارگان های مالی نهادهایی برای بررسی و نظارت بر درستی کار آن ها در نظر گرفته شده است. در رابطه با بازار مالی و جهانی فارکس نیز این مسئله صادق است. اگر تصور می کنید بازار فارکس به دلیل غیر متمرکز بودن و وسعتی که دارد بدون نظارت و کنترل است، سخت در اشتباهید. برخی کاربران فارکس مبالغ بسیار بالایی را در این بازار عظیم سرمایه گذاری و معامله می کنند. بدیهی است هیچ کس چندین هزار یا حتی چندین میلیون دلار را بدون اطمینان از صحت کار یک نهاد مالی سرمایه گذاری و معامله نمی کند. علاوه بر اینکه نظارت نداشتن بر بازار فارکس برای کاربران خطرناک است، امکان سوء استفاده هایی همچون پولشویی را نیز برای کاربران سودجو فراهم می کند.

برای پیش گیری دو جابنه از دست رفتن سرمایه کاربران و همچنین جلوگیری از فراهم آمدن بستری برای انجام تخلفات، نهادهای رگوله به وجود آمده اند. نهادهای رگوله که در بخش های بالایی مقاله رگوله چیست به معرفی آن ها پرداختیم، برای هر کشور متفاوت هستند. رگوله FSA، رگوله CYSEC و رگوله NFA چند نمونه از سازمان های رگوله در جهان هستند.

اعتبار بروکر و رگوله بودن

قطعا یک بروکر معتبر باید رگوله باشد و رگوله نبودن بروکر فارکس تحت هیچ دلیلی پذیرفته نیست. آشنایی با رگوله بروکرها و نهاد رگوله ای که بر فعالیت آن ها نظارت می کند بسیار مهم است. شما می توانید تمام اطلاعات مورد نیاز جهت اطمینان پیدا کردن از رگوله بودن بروکر نیکس را از سازمان رگوله ترکیه دریافت کنید. فراموش نکنید هر بروکر فارکس باید تحت نظارت یک سازمان رگوله قرار گیرد تا سرمایه شما از خطر به دور باشد.

چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟

اگر همچنان اهمیت رگوله بودن بروکر فارکس برایتان قابل لمس نیست، به این نکات توجه کنید:

اقدامات حفاظتی : همانطور که پیش تر گفته شد، سازمان های رگوله بروکرها را موظف می کنند تا حساب خود را از حساب کاربران جدا کرده تا در صورت بروز هرگونه مشکل، دارایی کاربران به خطر نیفتد. یکی دیگر از کارهایی که توسط سازمان های رگوله صورت می گیرد، طرح های بیمه و یا جبران خسارت برای سپرده سرمایه گذاران است. کاربران می توانند سرمایه خود را در مقابل خطرات احتمالی بیمه کنند تا در صورت بروز اتفاق کمتر ضرر کنند.

شناسایی مشتریان : شناسایی کاربران و دانستن مشخصات شخصی آن ها، هم برای جامعه کاربران و هم برای ایجاد امنیت و اعمال قوانین توسط دولت ها حائز اهمیت است. زمانی که سازمان رگوله از مشخصات شخصی شما آگاه باشد و در جریان تمام تراکنش های شما در بازار فارکس قرار گیرد، می تواند از حق و حقوق شما در صورت بروز مشکل توسط کارگزار فارکس دفاع کند. به علاوه می تواند با متخلفینی که می خواهند حجم زیادی از پول را به صورت غیر قانونی وارد بازار فارکس کرده و انجام کارهای غیر قانونی را بی دردسرتر گردانند، برخورد کنند.

محدودیت های کشور خود را بشناسید! : اگر مقاله محدودیت های کار با فارکس در ایران را مطالعه کرده باشید، حتما می دانید که قوانین فارکس در همه جای دنیا به یک صورت واحد نیست. بسیاری از کشورها برای ارائه خدمات فارکس سختگیرتر و برخی دیگر قوانین ساده تری دارند. شما به عنوان یک کاربر برای اطلاع از قوانین فارکس در کشور خود، باید سازمان رگوله کشور خود را بشناسید و این قوانین را از آن دریافت کنید.

چرا باید بروکرمان رگوله باشد؟ بروکر رگوله شده یا تحت نظارت چیست؟

بارها شده است که وقتی اسم فارکس و بروکرها به گوشتان خورده از خودتان پرسیده اید اگر بروکر پول ما را نداد چه عملی از دست ما بر می ‌آید.

اگر با ابزاری که بروکر در اختیار دارد در معاملات ما خللی وارد شد به کجا باید شکایت کرد؟

چه تضمینی وجود دارد که بروکر همه چیز را رعایت کند؟

اگر میخواهید که در صورت بروز مشکلات آینده بتوانید با خیالی آسوده‌ مشکلتان را پیگیری نمایید و اطمینان حاصل کنید که صدایتان به گوش کسی می‌رسد در زمان انتخاب بروکر ببینید آیا آن بروکر تحت نظارت است یا خیر؟

به عبارت دیگر بروکرتان رگوله شده است یا نه؟

قبل از هرچیز به سایت بروکر مراجعه کنید و ببنید بروکر چه در چه نهادهای نظارتی ثبت شده است.

و در مرحله بعد به سایت آن نهاد نظارتی مراجعه کنید و مطمئن شوید که در آنجا هم بروکر ثبت شده باشد.

البته این کار احتیاج به تجربه و دانش کافی دارد.

می‌توانید برای اطمینان بیشتر از افرادی که سابقه بیشتری در بازار فارکس دارن در مورد رگولاتوری رگوله در بروکرها چیست؟ بروکرهای مختلف سوال کنید.

همچنین میتوانید از پشتیبانی بروکر خود درخواست کنید تا مستندات نشان دهنده رگوله بودن بروکر را برای شما ارسال کنند.

چرا یک بروکر باید رگوله شده باشد؟

یک بروکر خوب و معتبر می بایست علاوه بر فاکتور ها و ویژگی های استاندارد ؛ حتما دارای رگوله باشد تا قیمتهای واقعی را ارائه کند و تخلفی انجام ندهد.

یکی از مهمترین ویژگی هایی که یک بروکر معتبر باید داشته باشد نظارت توسط نهادهای مالی است . رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت یک بروکر تاثیر جدی دارد.

اما بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است؟

می توان گفت بررسی اعتبار بروکر کار پیچیده ای نیست. در حال حاضر سازمانهای نظارتی در سراسر جهان وجود دارند که بروکرهای معتبر را از کمپانی های غیرقانونی جدا می کند.

حال بیایید نگاهی به برخی از کشورهای بزرگ با هیئت نظارتی مربوطه شان داشته باشیم:

• ایالات متحده: کمیسیون ملی معاملات آتی(NFA) و کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی(CFTC)
• انگلستان : مرجع هدایت مالی (FCA) و مرجع نظارتی مالی(PRA)
• استرالیا: کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا(ASIC)
• نیوزلند: نهاد مالی و نظارتی (FSP)
• سوئیس: کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس (SFBC)
• آلمان: (BAFIN)
• فرانسه: (AMF)
• بلیز: IFSC
• جزایر ویرجین بریتانیا: FSC
• جمهوری سیشل: FSA
• آفریقای جنوبی: FSB
• جزایر مارشال: FSPL
• جمهوری وانواتو: VFSC
• ترکیه: CMB
• روسیه: NAFD و FRA
• قبرس: CySEC
• اتحادیه اروپا: mifid

رگوله بودن یک بروکر چه رگوله در بروکرها چیست؟ مزایایی دارد؟

نظارت مناسب تضمین می کند که بروکر شما در صورت ضررهای تجاری از سرمایه کافی برخوردار باشد، سپرده های شما را در حساب های امن و تفکیک شده نگهداری کند و همچنین از شیوه های معاملاتی عادلانه استفاده کند تا معاملات شما در قیمت های کنونی و صحیح بازار اجرا شوند.

اگر با یک بروکر Forex که فاقد هرگونه نظارت است افتتاح حساب کنید، با مشکلات عدیده ای روبرو خواهید شد،

به این دلیل که آنها تحت کنترل هیچ نهاد نظارتی‌ای نبوده و تعهدی به قوانین ندارند؛

به همین دلیل اصلاً قابل پیش بینی نیستند (به عنوان مثال، پردازش نکردن برداشت های شما، دستکاری سرور ها و نمودارهای معاملاتی علیه شما و فعالیت های از این دست). شما از هیچ گونه حمایت قانونی برای مقابله با این نوع بروکرها برخوردار نبوده و نمی توانید به صورت رسمی از آن ها شکایت کنید؛