مزایای معامله بدون لوریج

لطفا روی تیتر خبر مورد نظرتان کلیک کنید تا متن کامل آن خبر دیده شود

اهرم در فارکس

لوریج (Leverage) یا اهرم در فارکس یکی از مهمترین و مهیج ترین مفاهیمی است که می بایست پیش از اقدام به سرمایه گذاری، با آن آشنا شوید. همانطور که می دانید، فارکس یا FOREX بزرگترین بازار مالی جهان می باشد که به مبادله و خرید و فروش انواع ارز اختصاص دارد. میلیون ها نفر از سراسر جهان با سرمایه های خرد و کلان، در فارکس فعالیت می نمایند و با آگاهی از استراتژی ها و خصوصیات گوناگون این بازار، بر میزان سرمایه و دارایی خود می افزایند. (جهت کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با بازار فارکس و آشنایی با نحوه سرمایه گذاری در آن، پیشنهاد می شود مقاله “فارکس چیست و چگونه کار میکند؟“ را در وبسایت مجتمع فنی نیاوران مطالعه نمایید.)

اصول و قوانین نانوشته متعددی بر میزان سوددهی معاملات و موفقیت سرمایه گذاران در بازارهای مالی از جمله بورس و فارکس، حکم فرما هستند که یکی از مهم ترین آن ها، رابطه مستقیم میان میزان سرمایه اولیه و سود احتمالی است که از طریق به جریان افتادن آن حاصل می گردد.

بدیهی است که اگر تمامی قوائد معامله به درستی رعایت شوند و فرد موقعیت سودآور را به خوبی شناخته باشد و از آن استفاده کند، هر چه سرمایه اولیه بیشتری را به کار برده باشد، درآمد و سود حاصل از معامله نیز بیشتر خواهد بود. همچنین سرمایه بیشتر، دست افراد را برای ورود به زمینه های مختلف و متعدد و در نتیجه کاهش میزان ریسک باز خواهد گذاشت. اما این چه ارتباطی با مفهوم اهرم در فارکس دارد؟ ادامه مقاله را دنبال نمایید!

منظور از اهرم در فارکس

افرادی که در فارکس و سایر بازارهای مالی مانند بازار بورس، سرمایه گذاری کرده و به فعالیت مشغول می باشند، از نظر میزان سرمایه اولیه، وضعیت متفاوتی دارند. برخی از افراد از سرمایه ها و دارایی های کلانی برخوردارند که سود و مزایای بیشتری را نیز برایشان به همراه خواهد داشت و برخی دیگر، با پس اندازهای اندک خود به این بازار ورود کرده اند؛ پس در نتیجه برای سرمایه گذاری و خرید و فروش، با محدودیت مواجه هستند.

در بازارهای سنتی افرادی که سرمایه محدود و مزایای معامله بدون لوریج اندکی دارند، با رجوع به بانک ها و دریافت وام هایی با بازپرداخت و بهره بالا، به حجم سرمایه خود می افزایند و از آن در مسیر معاملات و فعالیت های اقتصادی خود استفاده می نمایند. اما در دنیای فارکس، شیوه ای کارآمدتر و ساده تر برای رفع مشکل فوق در دسترس است؛ استفاده از اهرم در فارکس یا همان لوریج (Leverage)!

البته لازم است بدانید که مفهوم اهرم یا لوریج، تنها محدود به فارکس نبوده و در برخی بازارهای مالی دیگر نظیر بورس نیز کاربرد دارد. جهت استفاده از آموزش های تخصصی نحوه استفاده از اهرم در بورس، می توانید در دوره بورس مجتمع فنی نیاوران شرکت نمایید.

اهرم (Leverage) در فارکس چیست؟

اهرم یا لوریج مفهومی مشابه به وام های بانکی دارد. با این تفاوت که بدون بهره بوده و سرمایه گذاری که آن را مورد استفاده قرار می دهد، صرفا مبلغ اصلی که دریافت کرده است را باز می گرداند! شما با کمک بروکرها یا کارگزاری های فارکس، می توانید مبلغی به میزان چندین برابر سرمایه اولیه خود را دریافت کرده و با کمک آن، به سرمایه گذاری و معامله بپردازید. سپس سود حاصل از معامله، نزد شما باقی می ماند، اما باید سرمایه ای که قرض گرفته اید را به بروکرها باز گردانید.

به عبارت دیگر، شما با به کار بردن سرمایه ای که به خودتان تعلق ندارد، به فعالیت و کسب سود میپردازید؛ بدون آنکه بهره ای به بروکر یا هر فرد و مرکز دیگر پرداخت نمایید!

شاید کنجکاو شوید که چرا بروکرها حاضر می شوند در این راستا به سرمایه گذاران کمک کنند و سرمایه های کلانی را در اختیارشان قرار دهند، آن هم بدون آن که بهره ای دریافت نمایند؟! این کار چه منفعتی برای بروکرها به همراه خواهد داشت؟ به نظر شما سود بروکر از کجاست؟

در اینجا لازم است تا با نقش و شیوه کسب درآمد بروکرها بیشتر آشنا شویم.

سود بروکر از کجاست؟

همانطور که می دانید، افراد و شرکت هایی که قصد دارند با ورود به دنیای شگفت انگیز فارکس و سرمایه گذاری در آن به کسب سود و افزایش میزان سرمایه خود بپردازند، این کار را با کمک بروکرها (Broker) به انجام می رسانند. بروکرها یا کارگزاری ها، شرکت هایی هستند که همانند یک واسطه عمل کرده و با ارائه خدمات گوناگون به سرمایه گذاران، آنان را در انجام اقدامات مالی و معاملاتی متعدد، یاری می کنند.

شرکت های بروکر که کوچک ترین عضو بازار فارکس محسوب می شوند، با کمک به تریدر در انجام معامله، مقداری کارمزد دریافت می نمایند. این مبلغ، یکی از مهم ترین منابع درآمد کارگزاری هاست. پس با افزایش تعداد و حجم معاملات انجام شده توسط سرمایه گذار، درآمد بروکرها نیز افزایش خواهد یافت. در نتیجه همانند سایر کارگزاری ها، نفع آنان در این است که سرمایه گذار و مراجع خود را همچنان با خدماتشان راضی نگه داشته و سرمایه شان را در بازار حفظ نمایند. به علاوه با ارائه خدمات مطلوب، سرمایه گذاران بیشتری را به خود جذب کنند.

یکی از خدمات و تسهیلاتی که بروکرها به مشتریان خود ارائه می دهند، اهرم یا لوریج می باشد؛ یعنی قرض دادن سرمایه هایی بیش از میزان دارایی اولیه تریدر. بروکر با اعطای این سرمایه به افراد، آنان را برای معامله مشتاق و برای کسب سود بیشتر، امیدوار می سازد و در نتیجه از خروج آن ها از بازار، جلوگیری می نماید. تریدر با به کار بردن سرمایه بروکر و کسب سود، مجددا این سرمایه را به شرکت فوق بازمی گرداند و به علاوه، طبق معمول، کارمزد بروکر را بابت خدماتش پرداخت می کند. در اینجا بروکر نه تنها ضرر نمی کند، بلکه مشتریان و درآمدش را نیز حفظ می نماید و به علاوه، با ارائه این دست تسهیلات، برای سایر سرمایه گذاران نیز جذابیت و رغبت ایجاد می کند.

همچنین بدون بهره بودن مبلغ ارائه شده، انگیزه مشتری را برای استفاده مجدد از آن، بیشتر می کند و سبب می شود تریدرها به دفعات متعددی اهرم در فارکس را به کار ببرند.

محاسبه اهرم در فارکس

کارگزاری ها با توجه به شریط و قوانین خود، اهرم های مختلفی را به نسبت میزان سرمایه شما در اختیارتان قرار می دهند. این مقادیر با نسبت هایی مانند 1:100 یا 1:1000 و… نمایش داده می شود. هر کدام از بروکرها نسبت های مختلفی را برای ارائه اهرم در فارکس در نظر می گیرند. اغلب کارگزاری های مطرح و موفق، نسبت های متعادل را به تریدرها پیشنهاد می دهند؛ یعنی از قرض دادن مبالغ بسیار زیاد پرهیز می نمایند. چراکه استفاده از این سرمایه، خود چالش های بسیاری را به همراه می آورد.

به عنوان مثال اگر شما 10 هزار دلار سرمایه داشته باشید و از اهرم 1:100 استفاده کنید، سرمایه شما صد برابر شده و از یک میلیون دلار سرمایه برخوردار می شوید! یعنی در واقع، بروکر یا کارگزاری 990 هزار دلار به شما قرض می دهد.

شما می توانید از این مبلغ در انجام معاملات ارزی استفاده نمایید و متناسب با آن، سود به دست آورید. سود حاصل از این معاملات، در اختیار خود شما خواهد بود و کارگزاری آن را تصاحب نخواهد کرد. اما 990 هزار دلار مقروضه مجددا به کارگزاری بازگردانده خواهد شد.

طبیعی است که سرمایه چندین برابر، سود کلانی را برای شما به همراه خواهد آورد و از آن جایی که بهره ای نیز در کار نخواهد بود و بازپرداخت با مبلغ اصلی برابری می کند، سرمایه گذار در صورت برخورداری از دانش کافی و تشخیص صحیح موقعیت ها، می تواند به واسطه استفاده از اهرم در فارکس، منافع بسیاری را در معاملات خود به دست آورد.

حال سوال دیگری مطرح می شود؛ اگر سرمایه گذار در معاملات خود متحمل ضرر شود و سرمایه او در معرض از بین رفتن قرار گیرد، برای بروکر چه اتفاقی رخ خواهد داد؟ آیا بروکر نیز سرمایه اش را از دست می دهد؟ یا فرد متضرر به بروکر مقروض خواهد شد؟

بروکر با استفاده از تدابیری، ریسک از دست رفتن سرمایه اش را کاهش می دهد. به این صورت که در صورت متحمل شدن ضرر، معامله فرد را متوقف می نماید. البته تا زمانی که سرمایه حذف شده و از دست رفته از حساب اولیه خود تریدر باشد، مزایای معامله بدون لوریج مزایای معامله بدون لوریج بروکر دخالتی نخواهد داشت، اما به محض این که سرمایه مقروضه در معرض کاهش و از بین رفتن قرار گیرد، معامله مسدود شده و از ضرر بیشتر جلوگیری خواهد شد.

به این صورت، کارگزاری اجازه نخواهد داد سرمایه گذاران، مبلغ دریافت شده را از دست بدهند و بروکر را دچار زیان نماید.

نحوه استفاده از لوریج در فارکس

کارگزاری ها با استفاده از معیارهایی، دانش و توانایی تریدر در امر سرمایه گذاری و تشخیص موقعیت های سودآور را می سنجند تا دریابند که فرد مذکور می تواند به درستی از سرمایه مورد نظر استفاده کند یا خیر. در نتیجه افرادی که در معاملات پیشین نتایج مناسب و قابل قبولی کسب کرده باشند، برای دریافت اهرم در فارکس، از فرصت ها و انتخاب های بیشتری برخوردارند و می توانند اهرم های بالا را مورد استفاده قرار دهند. و به همین شیوه، اگر شخصی در اغلب معاملات قبلی خود متحمل ضرر شده باشد و یا از اهرم هایی که قبلا دریافت نموده به شکل صحیح و در راستای کسب سود استفاده نکرده باشد، برای استفاده از اهرم در دفعات بعد، با محدودیت مواجه خواهد شد و نمی تواند اهرم های بالا را در فارکس، بورس یا سایر بازارهای مالی مربوطه دریافت کند.

به علاوه، همانطور که هنگام دریافت وام از بانک، افراد برای بازپرداخت مبلغ مورد نظر به بانک تضمین می دهند، بروکر نیز هنگام ارائه سرمایه به تریدرها، مقداری از سرمایه مورد نظر را به عنوان وثیقه یا مارجین (Margin) بلوکه می کند و آن را به عنوان تضمین، نزد خود نگه می دارد. میزان سرمایه بلوکه شده به کل سرمایه دریافتی شما بستگی خواهد داشت. به این صورت که هرچه از اهرم هایی با نسبت بالاتر استفاده کنید، بروکر بخش کمتری از سرمایه شما را بلوکه خواهد کرد.

معایب اهرم در فارکس

همانطور که در توضیحات بالا ذکر شد، بروکر اجازه نمی دهد مبلغ از دست رفته، طی یک معامله ضرر آفرین از میزان سرمایه مقروضه کسر شود. بلکه این مبلغ صرفا از سرمایه اولیه شما حذف خواهد شد. پس اگر با استفاده از اهرم های بالا به معاملات بزرگ دست بزنید، علاوه بر سودهای کلان، احتمال دارد ضررهای بزرگ و جبران ناپذیری را نیز متحمل شوید و از آن جایی که بروکر تنها در کسب سود شما را یاری خواهد کرد، در صورت تحمل ضرر، سرمایه اصلی شما کاهش یافته و حتی ممکن است به صفر برسد. این یکی از زنگ خطرهای استفاده از لوریج یا به بیانی دیگر، معایب اهرم در فارکس و سایر بازارهای مالی نظیر بورس است.

در نتیجه بهتر است اهرم های بسیار بالا مثلا اهرم هایی با نسبت 1:1000 یا 1:3000 را کمتر مورد استفاده قرار دهید و بیشتر از اهرم هایی با نسبت پایین و متعادل استفاده کنید تا ریسک معاملات نیز به همان میزان کاهش یابد. خصوصا اگر در امر سرمایه گذاری و معامله تازه کار هستید، لازم است تا با احتیاط بیشتری پیش بروید.

استفاده از اهرم در فارکس و دیگر بازارهای مالی، نباید به عنوان راهکاری معمول و همیشگی برای افزایش سود به نظر برسد. زمانی می توانید خطر کاربرد اهرم را بپذیرید که از سودآوری معاملات پیش رو مطمئن باشید و یا بدایند که سود حاصله بسیار بالا و ارزنده خواهد بود.

تمامی نکات ذکر شده در این مقاله، راهنمایی بودند برای آشنایی بیشتر با مفهوم اهرم در فارکس. اما جهت بهره مندی از آموزش های تخصصی و کاربردی، به منظور استفاده از این ابزار در معاملات فارکس، بورس و سایر بازارهای مالی، بهتر است در دوره های آموزشی مربوطه، به خصوص دوره های تحلیلی، نظیر دوره های تحلیلی فارکس، دوره تحلیل بنیادی و دوره تحلیل تکنیکال شرکت نمایید. تا بدین ترتیب، نحوه بکارگیری اهرم را به صورت تخصصی و کاربردی بیاموزید و به واسطه آن، به انجام معاملات کم ریسک و پرسود بپردازید.

مدیریت ریسک معاملات در بازار فارکس

بیش از 90% اشخاصی که به بازار فارکس وارد می شوند ، در این بازار زیان می کنند. برای اینکه بتوانیم جزء دسته معامله گران موفق بازار قرار گیریم ابتدا باید بدانیم که عوامل اینزیان چیست و چرا این درصد بالا از معامله گران متضرر می شوند.

اولین فکری که ممکن است به ذهن خطور کند، این است که معامله گری و کسب سود دراین بازار نیاز به هوش و استعداد بالائی دارد که باعث می شود فقط اندکی از معامله گرانکه دارای نبوغ بالائی هستند بتوانند در این بازار سود ببرند و بقیه زیان می کنند.

در واقع اینطور نیست و اکثر اشخاصی که در این بازار زیان می کنند از افراد موفق وتحصیل کرده جامعه از قبیل پزشکان ، مهندسین ، حقوقدانان و سایر اقشار بالاتر از متوسطجامعه از نظر تحصیلات و هوش و تجربه هستند که قبلا در زندگی خود موفقیت های قابلتوجهی داشته اند. در واقع این تصور که بازندگان فارکس قبلا هم در جامعه افراد بازندهای بوده اند ، تصور نادرستی است.

پس چرا این همه اشخاص موفق و نخبه جامعه وقتی به فارکس وارد می شوند بازنده میشوند؟ آیا اصولا بازار فارکس به گونه ای طراحی شده که همه در آن زیان کنند؟ این تصور نیز نادرست است. در بازار فارکس به ازاء هر خریدی فروشی و به ازاء هرسودی زیانی هست و تا اینجا می توان گفت که مجموع سود و زیان همه معامله گران وبروکر ها و دست اندر کاران بازار صفر است. ولی وقتی یک مصرف کننده ارز به بازارفارکس وارد می شود و ارز خود را تبدیل می کند مقداری کمیسیون به صراف یا بانکطرف معامله خود پرداخت می کند. بنابراین مجموع درآمد بانک ها ، بروکر ها ،موسسات مالی و سایر دست اندر کاران این بازار بیش از صفر و مثبت است که این مقدارمثبت از مصرف کنندگان اخذ و در بین دست اندر کاران بازار توزیع می شود.

سوال دیگر این است که آیا شرایط به گونه ای طراحی شده که همه سود ها را بانک ها وبروکر ها می برند و بقیه دست اندر کاران مثل معامله گران جزء محکوم به فنا هستند؟ این تصور نیز درست نیست. بسیاری از بانک ها و بروکر ها ، نظیر هر تجارت متعارفدیگری، متضرر و حتی ورشکست می شوند. البته این موسسات به دلیل قواعدی که درمدیریت ریسک به کار می برند کمتر از معامله گران عادی ورشکست می شوند ولینگاهی به صورت های مالی آنها نشان می دهد که این موسسات سود خیلی بالائی از بازارکسب نمی کنند. در واقع نمی توان گفت که همه زیان متضررین به جیب این موسسات میرود و آنها مثل زالو خون معامله گران را می مکند. در واقع این موسسات به ازاء خدماتیکه به معامله گران و مصرف کنندگان ارائه می کنند سود نه چندان بالا ولی کم ریسکیبدست می آورند که سود متعارفی برای خدمات آنان است.

تا اینجا دریافتیم که زیان دیدن در این بازار بدلیل عدم نبوغ خاص لازم برای معامله گریو اینکه اشخاص بازنده در اجتماع وارد این بازار می شوند، نیست. از طرفی دریافتیم کهسود حاصل از زیان متضررین به جیب بانک ها و بروکر ها هم نمی رود هر چند که اینموسسات سود کم و در عین حال کم ریسکی در ازاء خدمات خود دریافت می کنند. در واقع این موسسات خدماتی بهتر از بسیاری صنایع دیگر ارائه می کنند . در کدام صنعت چندصد برابر پول شما به شما اعتبار مجانی یا با هزینه بسیار پائین می دهند؟ کدام خرید وفروشی در دنیا سراغ دارید که فقط با دو پیپ هزینه یعنی دو در ده هزار هزینه انجامشود؟ طلا فروشی های سطح کشور خودمان را در نظر بگیرید که در یک خرید و فروش طلا 7% سود به اضافه چند درصد اجرت ساخت و غیره در یک معامله از شما کسر میکنند. حتی در بورس سکه نیز اگر به ازاء هر سکه فقط 600 تومان فاصله بین خرید وفروش باشد 5,0 درصد خواهد شد یعنی پنجاه برابر فارکس. حتی اگر به ازاء هر سکه فقط120 تومان از مشتری کسر شود باز هم یک در مزایای معامله بدون لوریج هزار می شود یعنی ده برابر فارکس.

پس نمی توان گفت که فارکس بازار پر هزینه ای است و به همین دلیل هرکه در این بازاروارد شود ضرر می کند. در واقع فارکس یکی از کم هزینه ترین و به صرفه ترین بازار هابرای معامله است که مزایای زیادی از قبیل امکان معامله در هر مکان و زمان و بدون نیازبه محل تجاری ، سرقفلی بالا ، پرسنل ، تبلیغات و سایر هزینه ها را برای همگان فراهمکرده است از طرفی با اعتباری که تحت عنوان لوریج داده می شود می توانیم قدرت مالیبالاتری در بازار داشته باشیم و به این طریق سود بهتری در بازار کسب کنیم. در عین حالمجبور نیستیم که هزینه سنگینی بابت بهره این اعتبار بپردازیم.

پس رمز زیان این اکثریت بالا در چیست و این پولها به جیب چه کسانی می رود؟ البته بخشی از این پولها به جیب بروکرها و بانک ها و بازار سازها و امثال آن وارد می شودولی این امر مختص فارکس نیست. در هر تجارتی هزینه هائی از قبیل مالیات و عوارضمختلف ، اجاره محل ، تبلیغات ، پرسنل و غیره وجود دارد. همانطور که یک کارخانه دارورشکسته نمی تواند بگوید بدلیل اینکه مالیات و دستمزد و هزینه تبلیغات و غیره پرداختکردم، ورشکست شدم ، یک معامله گر متضرر نیز نمی تواند ادعا کند که بروکر من رابیچاره کرد و با اسپرد هائی که از من گرفت تمام سرمایه من را بلعید. هر چند اسپرد وسواپ هزینه های ثابت بسیار مهمی هستند و هر معامله گری باید سعی کند که بروکرمناسبی با کمترین هزینه بیابد.

عامل دیگری که برای زیان این درصد بالا از معمله گران می تواند به ذهن خطور کندضعف در تحلیل گری است. شاید متضررین خوب تحلیل نمی کند که اینطور در بازارمتضرر می شوند.

در و
اقع اکثر متضررین بگونه ای طی چند روز تمامی یا بخش قابل توجهی از پول خود را ازدست می دهند که نمی توان فقط آن را به ضعف تحلیلگری نسبت داد. بخش قابل توجهیاز آنان پیش از از دست دادن سرمایه خود حتی چند برابر سرمایه شان سود می برند کهنشان از تحلیل های خوبشان دارد.

مدیریت ریسک قواعدی برای حفاظت از سرمایه شما در مقابل ریسک های بازار فارکسارائه می نماید. مدیریت ریسک باعث نمی شود شما سود ببرید ولی اگر بتوانید سرمایهخود را محافظت کنید ، به تدریج راه سود بردن از بازار را خواهید آموخت. مدیریتریسک مثل ترمز یک خودرو است. ترمز باعث نمی شود که شما به مقصد برسید ولی درعین حال بدون ترمز نیز به مقصد رسیدن بسیار دور از ذهن است و احتمال تصادف یاسقوط به دره بیشتر از رسیدن به مقصد می نماید .

در صنایع مختلف موسسات بیمه ای وجود دارند که در مقابل اخذ هزینه، ریسک هائی راتقبل می کنند. از قبیل بیمه تصادف ، مسئولیت ، آتش سوزی ، دزدی و غیره. ولی درفارکس چنین موسساتی وجود ندارند و تنها کسی که می تواند سرمایه شما را در مقابلمخاطرات عمده حفاظت کند، خود شما هستید. یک معامله گر موفق علاوه بر مهارتتحلیلگری و روانشناسی نیازمند مهارت در زمینه مدیریت ریسک می باشد و بدون آننمی تواند در فارکس موفقیتی کسب کند. هر چند زیان در حد متعارف خود، جزئی جدائی ناپذیر از معامله گری است و تمام معامله گران موفق در بین معاملات متعدد خودمعاملات زیان ده را نیز دائما تجربه می کنند و آرمان معاملات مستمر بدون زیان خودیکی از بزرگترین آفات فکری یک معامله گر است.

پس رمز زیان دیدن اکثر معامله گران در این بازار چیست ؟

اگر اشکال از هوش و استعداد و بروکر و امثال آن نیست ، از کجا ناشی می شود ؟

رمز اول : آزادی بی حد و حصر در فارکس

اولین رمز زیان در فارکس آزادی بی حد و حصر در این بازار است. در اکثر فعالیت هایمخاطره آمیزی که بطور متداول در جامعه انجام می شود ، مقرراتی برای کاهش مخاطرات وضع شده و تدابیر ایمنی اندیشیده شده است .

بعنوان مثال رانندگی را در نظر بگیرید. اولین قاعده کنترل ریسک در رانندگی الزام بهاحراز صلاحیت راننده از نظر داشتن حداقل مهارت لازم یا گواهینامه است. ولی در فارکسهیچکس از افتتاح کننده حساب نمی پرسد که آیا آموزش های لازم را دیده اید ؟ آیاحداقل مهارت های لازم برای حضور در این بازار را کسب کرده اید؟

دومین الزامی که ریسک رانندگی را کاهش می دهد مقررات رانندگی و تابلو ها و علائمرانندگی هستند . هر مسیری به تناسب وضعیت خود یک حداکثر سرعت دارد و شما حتیاگر یک لامبورگینی با سرعت 350 کیلومتر در ساعت داشته باشید، مجاز نیستید در هرمسیری از چنین سرعتی استفاده کنید. ولی در فارکس مجازید که از لوریج های خطرناک1:500 و 1:200 و 1:100 استفاده کنید که هیچکدام برای یک معامله سودآور به طورمستمر مناسب نیستند. در واقع لوریج های بیش از 1:50 یا حتی 1:20 فقط حربه هایتبلیغاتی هستند و توسط هیچ معامله گر موفقی استفاده نمی شوند.

سومین عامل کاهش ریسک در رانندگی ماموران راهنمائی و رانندگی هستند ولی درفارکس هیچ کس از شما نمی پرسد که چرا قوائد مدیریت ریسک را رعایت نکردید؟ چرااستاپ نگذاشتید یا آنرا جابجا کردید؟ چرا بعد از اینکه استاپتان خورد صبر نکردید و باز همپوزیشن بر خلاف روند گرفتید؟

توجه کنید که علائم هشدار دهنده تا حدودی در بازار فارکس وجود دارند. مثلا تقویماقتصادی به شما می گوید که قرار است ساعت 17 گزارش اشتغال منتشر شود و ممکناست قیمت بیش از 100 پیپ در هر جهتی حرکت کند و در عین حال چند بار تغییر جهتبدهد. ولی هیچ مرجعی نیست که وقتی می خواهید درست چند ثانیه قبل از انتشار خبرفقط بر اساس تصورات خود پوزیشنی آن هم با لوریج 1:100 بگیرید، جلوی شما را بگیرد.

در واقع یکی از بزرگترین عوامل زیان در فارکس همین آزادی بی حد در فارکس است کهدر هیچ بازار دیگری سابقه ندارد.

این آزادی مشابه این است که هر کسی بدون گواهینامه رانندگی مجاز باشد که با سرعت300 کیلومتر در ساعت در جاده چالوس حرکت کند! شاید این مثال کمی عجیب باشد ولیآزادی بی حساب در بازار فارکس دقیقا مشابه همین حالت است.

در فارکس تنها کسی که می تواند قواعدی برای کاهش ریسک معاملات وضع و شما رامجبور به پیروی از آن کند خود شما هستید!

رمز دوم : باتلاق زیان

یک درصد زیان را می توان با تقریبا یک درصد سود جبران کرد. برای جبران 20% زیان ، 25% سود لازم است. برای جبران 50% زیان نیاز به 100% سود داریم و جبران 100% زیانبه هیچ وجه ممکن نیست.

معامله گری را در نظر بگیرید که 1000 روز متوالی هر روز 100% سود برده است وسرمایه خود را به میلیارد ها دلار رسانده است ولی روز هزار و یکم 100 % زیان می کند.

این معامله گر قطعا تحلیلگر بی نظیری است که پس از هزار تحلیل درست فقط یک تحلیلغلط داشته است. ولی این کافی نیست و این تحلیلگر بی نظیر در روز هزار و یکم تمام پولخود را از دست می دهد و دیگر نمی تواند آنرا جبران کند.

در جدول و نمودار بعد باتلاق زیان نمایش داده شده است.

این جدول نشان می دهد که زیان های کوچک کمتر از 10% و بخصوص کمتر از 5% را میتوان تقریبا با همان درصد سود جبران کرد ولی هر چه درصد زیان از 10% تجاوز کندبیشتر در باتلاق زیان فرو می رویم و حتی با تحلیل های درست و اصلاح روش های معاملهنمی توان این زیان های سنگین را جبران نمود.

نمودار فوق نیز فرو رفتن در باتلاق زیان و افزایش مستمر سود لازم برای جبران زیانهای سنگین را نمایش می دهد.

مهمترین اصل مدیریت سرمایه و ریسک : از افتادن در باتلاق زیان دوری کنیم.

همانطور که در جدول و نمودار باتلاق زیان مشاهده نمودید جبران زیان های بالاتر از دهدرصد به سادگی ممکن نیست و هر چه درصد زیان بیشتر باشد درصد سود بیشتری برایجبران آن مورد نیاز است. پس باید قواعد مشخصی برای اجتناب از افتادن در باتلاق زیانتعریف و اکیدا به آن پایبند باشیم. اولین قدم در این راه، تعریف حد زیان در معاملات هرروز بر اساس درصدی از موجودی حساب است. 2% یا 3% سرمایه و حداکثر 5% سرمایه(برای حسابهای مینی) حداکثر زیانی است که ما باید پذیرش آنرا در یک روز برای خودمجاز بدانیم. چنین زیانی را می توان به سادگی با همین مقدار سود جبران نمود.

توجه د اشته باشید که تنها کسی که میتواند قواعدی برای حد زیان شما تعیین کند خود شماهستید. در بازار فارکس هیچ مرجعی وجود ندارد که زیان شما را محدود کند. بروکر ،نماینده بروکر ، دوستان شما و هیچ کس دیگری بجز خودتان نمی تواند به شما کمک کند.

هیچکس از زیان شما خوشحال نمی شود. بروکر شما ترجیح می دهد که شما سالها دربازار فعالیت کنید و از شما اسپرد بگیرد تا اینکه در مدت کوتاهی پول خود را از دستبدهید و از بازار خارج شوید ولی نمی تواند مقرراتی برای محدود کردن شما وضع کندچون عرف این بازار آزادی بی حد و حسر برای همگان است.

محاسبه و کاربرد این حد زیان بسیار ساده است. اگر موجودی حساب شما 2000 دلار و حد زیان تعریف شده توسط خودتان 3% است ، شما مجاز نیستید در یک روز بیش از 60 دلار زیان کنید. هر گاه زیان شما در یک روز به این حد یا نزدیک آن رسید ، ادامه معامله در آن روز برای شما ممنوع است. اگر علاقه دارید بازار را دنبال کنید می توانید شبکهماهواره ای بلومبرگ را تماشا کنید ولی به هیچ عنوان مجاز نیستید که معامله دیگری انجامدهید.

باید بپذیرید که امروز روز شما نیست و فردا باز هم فرصت سود آوری هست. به شرطآنکه سرمایه خود را حفظ کرده باشید . فرصت ها در بازار فارکس هیچوقت برای کسی کهسرمایه خود را حفظ کرده باشد به اتمام نمی رسد. ولی کسی که سرمایه خود را از دستداده باشد دیگر حتی فرصت یک معامله را نخواهد داشت.

توجه داشته باشید که مدیریت سرمایه به شما نمی گوید چطور تحلیل کنید و چطورمعامله کنید . حتی نمی گوید حد زیان شما در یک معامله چند پیپ باید باشد. حد زیان شمافقط بر اساس درصدی از سرمایه شما مشخص می شود. شما مجازید که 60 دلار مثال بالارا در یک معامله یا چند معامله همزمان یا غیر همزمان زیان کنید. ولی حق ندارید که 61 دلار در یک روز زیان کنید. اگر تحلیل و حجم معامله شما بگونه ای است که این حد رانقض می کند، باید حجم معامله را کاهش دهید یا اصلا از این معامله صرف نظر کنید.

از دست دادن یک فرصت هرگز ناراحت کننده نیست بلکه از دست دادن همه فرصتهاعذاب آور است و شما با از دست دادن سرمایه خود همه فرصتهای بی انتهای آینده را ازدست خواهید داد. پس هیچوقت فرصتهای بیکران را قربانی یک فرصت نکنید.

هرگز نگوئید مطمئن هستم که در این معامله سود می برم. همه مارجین کال شدهها و ورشکستگان بازار هم مطمئن بوده اند که معاملاتشان سود آور است و به خاطر ایناطمینان م عاملات زیان ده خود را تا چند برابر افزوده بوده اند. پس شما تجربه آنها راتکرار نکنید . البته آزادید که این تجربه را نه تنها یک بار، بلکه چند بار تکرار کنید! ولی بهایآنرا با پولی که به زحمت بدست آورده اید، خواهید پرداخت. دراین بازار هر لحظه امکانهر حرکتی در هر جهتی وجود دارد. لزومی هم ندارد که دلیل فاندامنتالی یا تکنیکال خاصیبرای هر حرکت بازار وجود داشته باشد. بازار را جمعیتی از افراد با احساسات، هیجانات وتحلیل های درست یا غلط تشکیل می دهند که هر حرکتی ممکن است از آنها سر بزند.

البته تحلیلگران بعد از وقوع این حرکت ها آنها را بخوبی تحلیل خواهند کرد و علت آنراتوجیه خواهند نمود! ولی وقتی که دیگر پولی در حساب شما باقی نمانده است و اصلا نیازیبه دانستن دلیل حرکت بازار ندارید! وقتی که شما نیاز به تحلیل صحیح دارید یعنی قبل ازشروع حرکت ها ، هیچکدام از این تحلیلگران به شما کمکی نمی کنند. چون اصلا نمی توانند.

در واقع هیچ کس نمی تواند حرکات بازار را پیش بینی کند. اگر هم بتواند نیازی ندارد کهآنرا برای شما بازگو کند.

مقررات مدیریت ریسک

نمونه ای از مقرراتی که می تواند ما را در مقابل فرورفتن در باتلاق زیان محافظت کند به شرح زیر است:

اسکالپینگ، خوب یا بد؟

اسکالپینگ یکی از سریع ترین روش های خرید و فروش ارزهای دیجیتال است با هدف سودبردن فوری و سود کردن در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه مدت‌ و تایم فریم های چند دقیقه ای ، هرچند سود بسیار جزئی باشد البته با رعایت نسبت سود به زیان.

این نوع از تریدینگ می‌تواند در عرض چند دقیقه تا چند ساعت انجام شود. برای مثال شما اتریوم را در قیمت 3000 دلار خریداری می‌کنید و چند دقیقه بعد آن را در قیمت 3010 دلار می‌فروشید. سپس دوباره با پایین آمدن قیمت آن را در 3003 دلار می‌خرید و در 3010 دلار می‌فروشید. در چنین مواردی باید حدضرر خود را نسبت به قیمتی که خریداری کرده‌اید، بسیار نزدیک نگه‌ دارید تا از ضررهای هنگفت احتمالی در امان باشید .

🔘 این نوع از مبادله ارز دیجیتال نیازمند مهارت، تمرکز، صرف زمان، مدیریت ریسک و اندکی هم شانس و همراه با استرس و نگرانی بابت از دست رفتن سرمایه است؛ هرچند اگر آن را خوب انجام دهید، سود خوبی در مدت زمان کمی نصیبتان می‌شود ولی ممکن همراه با ضررهای زیاد هم باشد. با توجه به این مسئله یک تریدر در یک روز تعداد زیادی معامله با سود کم انجام می دهد، تا با جمع سود هر معامله در یک روز به سود کلی مد نظر خود برسد.

• اسکالپینگ سرمایه گذاری نیست و نقطه مقابل مفهوم پوزیشن تریدینک و مخالف سرمایه گذاری بلند مدت است.
• اسکالپینگ یک فرصت معاملاتی مناسب برای افرادی است که تمایلی به نگهداری بلند مدت دارایی های دیجیتال خود ندارند.
• این روش برای افرادی که مهارت ریاضی و سرعت عمل بالایی ندارند، اصلا مناسب نیست و به احتمال زیاد در صورتی که این افراد با اسکالپینگ اقدام به معامله کنند، شکست می خورند.
• استفاده از استراتژی اسکالپ برای انجام معاملات، استرس داشته و باید به صورت لحظه به لحظه، قیمت ها را دنبال کند.

پوزیشن تریدینگ به معاملاتی گفته می شود که به صورت هفتگی و یا ماهانه برنامه ریزی می شود و تریدرها با توجه به تحلیل فاندامنتال به انجام این معاملات می پردازند. این تریدرها هیچ گونه نگرانی از بابت نوسانات قیمتی و حرکات قیمتی کوتاه‌ مدت یا اخبار کوتاه‌مدتی ندارند. پوزیشن تریدرها، دنباله‌رو روند (Trend) هستند. این افراد معتقدند زمانی که یک روند آغاز می‌شود، برای مدتی ادامه خواهد داشت.

معامله گری به روش اسکالپ کاری مزایا و معایبی دارد و بسیار سخت است و نیازمند مراقبت شدید از پوزیشن می باشد، نیازمند است تا لحظه به لحظه قیمت ها بررسی نمایید و همچنین بسیار نیازمند تصمیم گیری سریع و دقیق می باشد. اگرچه تایم فریم های بسیار کوچک برای معاملات اسکالپ مورد استفاده قرار میگیرد، اما این نیازمند داشتن دانش کافی در خصوص مباحث تکنیکال بازار دارد.

اسکالپ به چه روش ها و مهارت هایی نیاز دارد ؟

1. استفاده از لوریج بالا (اهرم بالا) : امـــا صبر کنید…! عجله نکنید! به سرعت یک حساب با لوریج 500 باز نکنید! بهترین پیشنهاد برای شروع از لوریج 1:20 و یا در نهایت 1:50 می باشد. لازم است ابتدا به سیستم اسکالپینگ خود مسلط شوید (البته در حساب دمـــــو) بعد در حساب واقعی اقدام به معامله نمایید.

2. استفاده از حد ضرر: تنهــــا راه کم ریسک انجام معاملات با یک لوریج بالا استفاده از حد زیان ها می باشد. در غیر اینصورت حساب شما به سرعت و یا حداکثر پس از 10 تا 15 ترید نابود خواهد شد.معامله بدون حد زیان مساوی است با نابودی حساب.

شــــرط عقل آن است که قبل از ورود به معامله اندازه پوزیشن خود را به طور کاملا واضح و حساب شده براساس قوانین مدیریت ریسک خود مشخص نمایید.

3. موقعیت شناسی : اگرچه بازار فارکس یک بازار 24 ساعته است و در تمام طول شبانه روز باز می باشد، اما این دلیل بر آن نیست که همیشه شرایط برای اسکالپینگ فراهم باشد.

4. استراحت کافی : هیچ اسکالپری نمی خواهد و نمی تواند که ساعتهای طولانی مقابل مانیتور بنشیند تا موقعیتی فراهم شود و وارد معامله گردد.

5. آشنایی با زمان معاملات بازارها : اسکالپرها شکارچیان حجم معاملات بالا در بازار شناور هستند.

همانطور که می دانید 4 نوع ساعت پر حجم معاملات داریم: لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو.

7. استفاده از جفت ارز مناسب : یک اسکالپر حرفه ای باید بداند که جفت ارزی که میخواهد با آن به معامله بپردازد در چه ساعاتی از بازار بیشترین حجم معاملات را بخود اختصاص می دهد، تا در آن ساعات پای سیستم نشسته و موقعیت مناسب را در بازار شکار نماید.

8. انتخاب اسپرد مناسب : نکته ی بعدی که باید همیشه به خاطر بسپارید میزان اسپردی است که بروکرها برای هر جفت ارز معاملاتی شما در نظر می گیرند.

هر چه میزان اسپرد یک جفت ارز بیشتر باشد کسب پیپ های بیشتر برای یک سیستم معاملاتی اسکالپ بسیار سخت تر خواهد بود. (بخاطر آنکه به محض باز شدن پوزیشن بروکر کارمزد خودش را در ابتدا برداشت کرده و این فاصله تشکیل شده برای طی شدن و بعلاوه کسب سود معمولا در معاملات اسکالپ که حداکثر سود آنها چند پیپ می باشد بسیار کار سختی است). و عکس آن نیز صادق است، هرچه اسپردها کمتر باشند رسیدن به تارگتهای کوچک برای یک اسکالپر بسیار سریعتر و مطمئن تر است.

9. توجه به نوسانات ارزی : عامل مهم بعدی، میزان نوسان روزانه یک جفت ارز است. هر چه میزان نوسان یک جفت ارز بیشتر باشد آن جفت ارز برای یک معامله اسکالپ مناسبتر است. البته این میزان نوسان باید منطقی باشد. جفت ارزهای با نوسانهای بسیار شدید نیز خطرناک می باشند. یکی از جفت ارزهای مورد علاقه اسکالپرها، جفت ارز یورو/دلار است. این جفت ارز با متوسط نوسان 100 پیپ در روز و با وجود حجم معاملات بالا و اسپردهای کم، بسیار مورد علاقه اسکالپرها می باشد.

استفاده از لوریج به همراه فرکانس حرکتی یک جفت ارز کاری بسیار خطرناک است که یک معامله گر اسکالپ باید بسیار محتاطانه عمل کند. زیرا هر پیپ جابجایی قیمت در مجموع معاملات سودها و ضررهای بسیاری را به معامله گر تحمیل می نماید. دستورات سفارشی زیادی فعال می شوند، استاپهای زیادی زده می شوند و تارگتهای زیادی لمس میگردد.

10. شناسایی بهترین اندیکاتورهای استراتژی اسکالپ : اندیکاتورهای استراتژی اسکالپ، اصلی ترین ابزار تحلیل تکنیکال است که همیشه مورد توجه معامله گران در بازار ارزهای دیجیتال قرار گرفته است. با استفاده از اندیکاتورها، راحت تر می توان در بازارهای مالی تصمیم گیری کرده و از فرصت های معاملاتی استفاده کرد.

• • • پس از ایجاد شرایط مناسب، استاپ خود را به نقطه ورود منتقل نماید
    • بلافاصله پس از حرکت قیمت در جهت پوزیشن، سود خود را در مرحله اول کسب نماید: در محدوده اعداد رنــــد بازار، در نزدیکی خطوط حمایت و مقاومت و در محدوده های فیبوناچی های معروف.
    • بلافاصله از پوزیشن خارج شود، هنگامی که بازار به حالت رنج و بدون حجم قرار گرفت.

    بیشتر معامله گران تازه کار یک مشکل مشترک در خصوص کار کردن با حسابهای با لوریج بالا دارند. آنها انتظار دارند که بیشترین سود را در معاملات کسب نمایند آن هم تنها با یک معامله. هرگز این کار را انجام ندهید! هر چه بخواهید سود یک معامله را بیشتر نمایید در واقع از طرف دیگر دارید ریسک از دست دادن سرمایه خود را بیشتر می نمایید. اندازه یک پوزیشن در معاملات اسکالپ باید بسیار دقیق و حساب شده تعیین شود، تا نه تنها در همان یک معامله افت سرمایه شما را زیاد نکند بلکه در درازمدت سود چشمگیری به شما بدهد.

    اسکالپ مناسب کدام نوع از شخصیت های فردی است؟

    • • • علاقه زیادی به هیجان داشته باشند.
        • توانایی تصمیم گیری سریع در لحظات حساس را داشته باشند.
        • توانایی نشستن طولانی مدت پشت مانیتور برای بررسی نمودارها را داشته باشند.

        

        🔶 نتیجه گیری

        برای درک چالش کامل از اسکالپینگ بعنوان یک سبک معامله گری، این را در نظر بگیرید: کاری بسیار سخت و پر استرس با دستاوردهای کوچک است، که در صورت نداشتن مدیریت ریسک و سرمایه به راحتی با یک پوزیشن اشتباه از بین خواهند رفت. یافتن تعادل میان نسبت سود به زیان کاری سخت و پر چالش می باشد. همچنین فاکتور سرعت در تصمیم گیری صحیح را به آن اضافه نمایید.

        اگر این سبک معامله گری با روحیات شما سازگار باشد کاری بسیار ساده و شیرین تلقی می گردد. روشی که بلافاصله حاصل زحمات خود را خواهید دید. اگر درست عمل کرده باشید به احتمال خیلی زیاد مزد شیرینی را کسب می کنید و اگر اشتباه عمل کنید فورا زیان آن را خواهید چشید.

        یک معامله گر اول باید ضرر یک معامله را بشناسد اول باید ریسک های یک معامله را بداند و بعد به سود فکر کند.

        

        میخواهید یک ترید و تجربه تمرینی در محیط شبیه سازی شده داشته باشید و در ضمن 10 دلار مجانی هم دریافت کنید تا با آن ترید واقعی داشته باشید و آز آن درآمد کسب کنید؟

        به این مطلب Stormgain سری بزنید و ببینید ترید کردن در حال پیچیدگی، خیلی هم آسان است.

        در شبکه هاي اجتماعي همراه ما باشيد :

        شامل آموزش، اخبار فاندامنتال ، تحلیل های روز ارزهای ديجيتال

        

        

        لطفا روی تیتر خبر مورد نظرتان کلیک کنید تا متن کامل آن خبر دیده شود

        ⚠️ 3 اشتباه مهم معامله‌گران در معاملات فیوچرز .

        1️⃣ تفاوت معاملات مشتقه از لحاظ قیمت و نوع با معاملات اسپات
        بر خلاف تصور برخی از افراد انجام معاملات مشتقه به معنای قمار کردن نیست و معامله‌گران حرفه‌ای و سازمان‌ها عموماً از این نوع معاملات برای تعدیل ریسک‌ها و یا افزایش نرخ مواجهه استفاده می‌کنند. معامله‌گران در انجام معاملات مشتقه مانند معاملات آتی (Futures) باید به برخی از نکات توجهی ویژه‌ای داشته باشند. به عنوان مثال با وجود اینکه تریدر‌ها معاملات خود را در داشبورد خود به ارزش دلار می‌بینند، اما این معاملات در واقعیت به دلار محاسبه نمی‌شوند و بر مبنای یک استیبل کوین محاسبه می‌شوند که در نتیجه نوسانات خود این استیبل کوین می‌تواند در نتیجه‌ی آن معامله تاثیر گذار باشد.

        2️⃣ تخفیف در بازار مشتقات
        گاهی اوقات شاهد آن هستیم که قیمت یک ارز در بازار مشتقات مانند فیوچرز نسبت به قیمت آن در بازار اسپات دچار یک گپ قیمتی می‌شود. به عنوان مثال با وجود این‌که شاهد هستیم در روز‌های گذشته Open Intrest معاملات آتی اتریوم به بالاترین حد خود رسیده است و حتی از این حیث از بیتکوین نیز پیشی گرفته است، اما قیمت اتریوم در این بازار‌ها با یک تخفیف 1,3 درصدی معامله‌ می‌شود که دلیل این امر می‌تواند احتمال دریافت ایردراپ دارندگان اتریوم بعد از انجام مرج باشد که به همین دلیل کاربران ترجیح می‌دهند که اتریوم خود را در بازار اسپات نگه‌داری بکنند تا در بازار آتی. در مواردی همچون مورد ذکر شده معامله‌گران باید به این تفاوت قیمت توجه داشته باشند و نقطه ورود و خروج خود از معامله را با توجه به این گپ قیمتی در نظر بگیرند.

        3️⃣ کارمزد بالا و جدایی قیمت از بازار اسپات
        مزیت اصلی استفاده از بازار مشتقات، فراهم کردن امکان استفاده از اهرم و باز کردن معاملاتی چندین برابر سرمایه، معامله‌گر می‌باشد اما معامله‌گران در ارتباط با این موضوع باید به چند نکته توجه کنند. اول اینکه کارمزد تراکنش در بازار فیوچرز بر کل حجم معامله اعمال می‌شود و نه مقدار پول قبل از استفاده از اهرم و ثانیاً وجود مکانیزم لیکوییدیشن ممکن است باعث ایجاد نوسانات ناگهانی شود که معامله‌گران باید نسبت به آن آگاهی داشته باشند.
        Source: Cointelegraph
        

        تفاوت رفتار معامله‌گران حرفه‌ای و آماتور .

        معامله‌گران حرفه‌ای :
        به یادگیری چیزهای جدید ادامه می‌دهند
        ‏از امتحان کردن ناشناخته‌ها نمی‌ترسند
        ‏بیشتر نگران رشد خود هستند تا سودشان

        ‏معامله‌گران آماتور:
        ‏مدام روی سود متمرکز هستند
        ‏استراتژی خود را جام مقدس میدانند و بقیه را مزخرف
        ‏ضرر را توجیه می‌کنند.

        بازار فارکس چیست؟

        بازار فارکس به شرکت‌کنندگان، مانند بانک‌ها و افراد، امکان خرید، فروش یا مبادله ارزها را می‌دهد. بازار ارز (فارکس) بزرگترین بازار مالی در جهان است و از بانک‌ها، شرکت‌های تجاری، بانک‌های مرکزی، شرکت‌های مدیریت سرمایه گذاری، صندوق‌های تامینی، کارگزاران خرده فروشی فارکس و سرمایه گذاران تشکیل شده است.

        نکات کلیدی

        بازار فارکس به شرکت‌کنندگان، از جمله بانک‌ها، صندوق‌ها و افراد اجازه می‌دهد تا ارزها را بخرند، بفروشند یا مبادله کنند.

        بازار فارکس 24 ساعت و 5.5 روز در هفته کار می‌کند و مسئول تریلیون‌ها دلار فعالیت معاملاتی روزانه است.

        معاملات فارکس می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد اما ریسک بالایی نیز به همراه دارد.

        بازار ارز از دو سطح تشکیل شده است: بازار بین بانکی و بازار خارج از بورس (OTC).

        بسیاری از حساب‌های فارکس را می‌توان با حداقل 100 دلار باز کرد.

        

        شناخت بازار فارکس

        بازار فارکس تحت سلطه یک بازار واحد نیست، بلکه یک شبکه جهانی از رایانه‌ها و کارگزاران از سراسر جهان است. کارگزاران فارکس نیز به‌عنوان بازارساز عمل می‌کنند و ممکن است قیمت‌های پیشنهادی و درخواستی را برای جفت ارزها که با رقابتی‌ترین پیشنهاد در بازار متفاوت است، ارسال کنند.

        بازار فارکس از دو سطح تشکیل شده است – بازار بین بانکی و بازار خارج از بورس (OTC). بازار بین بانکی جایی است که بانک‌های بزرگ ارزها را برای اهدافی مانند پوشش ریسک، تعدیل ترازنامه و از طرف مشتریان معامله می‌کنند. از سوی دیگر، بازار فرابورس جایی است که افراد از طریق پلتفرم‌ها و کارگزاران آنلاین تجارت می‌کنند.

        تعداد تراکنش‌های روزانه فارکس ثبت‌شده در آوریل 2019، براساس نظرسنجی سه‌ساله بانک مرکزی سال 2019 از بازارهای مشتق 6.6 تریلیون دلاراست.

        از صبح دوشنبه در آسیا تا بعد از ظهر جمعه در نیویورک، بازار فارکس یک بازار 24 ساعته است، یعنی یک شبه تعطیل نمی‌شود. بازار فارکس از یکشنبه ساعت 12 بعد از ظهر به وقت گرینویچ تا جمعه ساعت 11 صبح باز می‌شود

        این با بازارهایی مانند سهام، اوراق قرضه و کالاها که همگی برای یک دوره زمانی بسته می‌شوند، متفاوت است. با این حال، مانند بسیاری از موارد، استثناهایی وجود دارد. برخی از ارزهای بازارهای نوظهور برای مدتی در طول روز معاملات بسته می‌شوند.

        تاریخچه بازار فارکس

        تا جنگ جهانی اول، ارزها به فلزات گرانبها مانند طلا و نقره متصل بودند. سپس، پس از جنگ جهانی دوم، این سیستم فروپاشید و قرارداد برتون وودز جایگزین آن شد. این توافق منجر به ایجاد سه سازمان بین المللی برای تسهیل فعالیت‌های اقتصادی در سراسر جهان شد. آنها به شرح زیر بودند:

        صندوق بین المللی پول (IMF)

        موافقتنامه عمومی‌تعرفه‌ها و تجارت (GATT)

        بانک بین المللی بازسازی و توسعه (IBRD)

        این سیستم جدید همچنین طلا را با دلار آمریکا به عنوان میخ ارزهای بین المللی جایگزین کرد. دولت ایالات متحده قول داده است که از عرضه دلار با ذخایر معادل طلا پشتیبانی کند. اما سیستم برتون وودز در سال 1971 زمانی که رئیس جمهور ایالات متحده، ریچارد نیکسون تعلیق تبدیل دلار به طلا را اعلام کرد، غیر فعال شد.

        ارزها در حال حاضر در انتخاب خود آزاد هستند و ارزش آنها بر اساس عرضه و تقاضا در بازارهای بین المللی تعیین می‌شود

        معاملات در بازار فارکس چگونه انجام می‌شوند؟

        در فارکس معاملات در به‌صورت (Contract For Difference(CFD انجام می‌شوند. برای این‌که این موضوع را روشن کنیم، با ذکر مثالی آن را بیشتر توضیح می‌دهیم:

        معاملات CFD چیست؟

        در قدیم معاملات به‌صورت سنتی صورت می‌پذیرفت، به‌این‌صورت که توافق بین دوطرف انجام می‌شد، و بعد مبلغ به نرخ لحظه‌ای پرداخت و در مقابل کالا نیز به خریدار تحویل داده می‌شد. بعدها معاملات فیوچر (آتی) به بازار اضافه شد که خود نوعی معاملات CFD بود. به‌‌این ترتیب در این نوع معاملات، شما می‌توانستید ارزش یا کالایی را در تاریخ سررسید مشخص و با نرخ قیمت توافقی معامله کنید.

        معاملات فیوچر (آتی) چگونه عمل می‌کنند؟

        فرض کنید فروشنده‌ای ۱۰ عدد سکه را برای تحویل ۶ ماه بعد، به قیمت هر سکه ۴ میلیون تومان فروخته، درحالی‌که قیمت سکه در زمان سررسید افزایش می‌یابد و هر سکه به قیمت ۶ میلیون تومان می‌رسد.

        حال قیمت سکه از زمان عقد قرارداد ۲ میلیون تومان گران‌تر شده است. پس فروشنده در تاریخ سررسید باید ۱۰ عدد سکه به قیمت ۶ میلیون تومان خریداری و به خریدار تحویل بدهد و یا این‌که بابت هر سکه ۲ میلیون تومان ضرر و زیان به خریدار پرداخت نماید. توجه داشته باشید که در اینجا فروشنده ضرر کرده اما خریدار سود. زیرا خریدار، قرداداد داشته که در تاریخ سررسید، هر سکه را ۴ میلیون تومان تحویل بگیرد.

        

        اینکه معاملات فیوچر (آتی) تاریخ سررسید داشت یک ایراد محسوب می‌شد. زیرا وقتی تاریخ سررسید می‌رسید، معامله فسخ می‌شد و شخصی که در آخر معامله کرده بود باید تسویه را انجام می‌داد، که این موضوع زیاد مطلوب نبود. در اینجا جای خالی نوع معامله جدید به‌شدت احساس می‌شد. بالاخره با گذشت زمان و تغییر در نوع معاملات فیوچر، تاریخ سررسید را حذف کردند.

        به‌این‌ترتیب هرشخص می‌توانست از آن پس معاملات خود را بدون محدودیت زمانی، تا هر زمانی که نیاز داشت نگه دارد. و هروقت دوست داشت و قیمت را مناسب دید قرار داد خود را تسویه کند و سود خود را بردارد.

        به‌این‌ترتیب دریچه‌ای جدید برای معاملات در بازارها باز شد که دیگر فروشنده نگران تسویه در تاریخ سررسید نبود و می‌توانست معامله خود را بدون محدودیت تمدید نماید.

        بازیکنان بزرگ در بازار فارکس

        دلار آمریکا تا حد زیادی پرمعامله ترین ارز است. دومی‌ یورو و سومی‌ ین ژاپن است. جی پی مورگان چیس بزرگترین معامله گر در بازار فارکس است. چیس 10.8 درصد از سهم بازار جهانی فارکس را در اختیار دارد. آنها سه سال است که رهبر بازار هستند. UBS با 8.1 درصد از سهم بازار در رتبه دوم قرار دارد. XTX Markets، Deutsche Bank و Citigroup مکان‌های باقی‌مانده در 5.5 برتر را تشکیل دادند

        مزایا و معایب تجارت فارکس

        بازارهای فارکس دارای مزایای کلیدی هستند، اما این نوع معاملات بدون معایب نیست.

        مزایا

        یکی از بزرگترین مزایای معاملات فارکس عدم محدودیت و انعطاف پذیری ذاتی است. حجم معاملات بسیار زیاد است و بازارها تقریباً 24/7 باز هستند. با این کار، افرادی که شاغل هستند نیز می‌توانند در معاملات شبانه یا آخر هفته‌ها (بر خلاف بازار سهام) شرکت کنند.

        در مورد گزینه‌های معاملاتی موجود، مقدار زیادی اختیار وجود دارد. صدها جفت ارز وجود دارد و انواع مختلفی از قراردادها مانند قراردادهای آتی یا لحظه ای وجود دارد. هزینه‌های معاملات عموماً در مقایسه با سایر بازارها بسیار پایین است و اهرم مجاز در میان تمام بازارهای مالی بالاترین است که می‌تواند سود (و همچنین زیان) را افزایش دهد.

        اهرم چیست: فرض کنید با موجودی سرمایه ۱۰۰۰ دلار، می‌خواهید به معامله در بازار سهام آمریکا بپردازید. حداکثر مبلغی که برای خرید سهام می‌توانید خرج کنید نمی‌تواند از مقدار موجودی شما بیشتر شود. اما با اهرم یا همان لوریج این موضوع امکان‌پذیر است. برای مثال وقتی با اهرم ۱:30 معامله می‌کنید، شما قادر خواهید بود تا 30 برابر موجودی خودتان نیز معامله کنید.

        معایب

        در بازارهای فارکس، خطرات اهرمی‌وجود دارد – همان اهرمی‌که مزایایی را ارائه می‌دهد. در معاملات فارکس اهرم مجاز 20 تا 30 برابر است و می‌تواند سود بزرگی در پیش داشته باشد، اما همچنین می‌تواند به معنای زیان‌های بزرگ سریع باشد.

        اگرچه این واقعیت که تقریباً 24 ساعت در روز کار می‌کند می‌تواند برای برخی مثبت باشد، اما به این معنی است که برخی از معامله گران باید از الگوریتم‌ها یا برنامه‌های معاملاتی برای محافظت از سرمایه گذاری خود در زمانی که دور هستند استفاده کنند. این به ریسک‌های عملیاتی می‌افزاید و می‌تواند هزینه‌ها را افزایش دهد.

        نقطه ضعف اصلی دیگر ریسک طرف مقابل است، جایی که تنظیم بازارهای فارکس می‌تواند دشوار باشد، زیرا این بازار بین المللی است که تقریباً دائماً معامله می‌شود. هیچ صرافی مرکزی وجود ندارد که معامله را تضمین کند، به این معنی که ممکن است ریسک قصور وجود داشته باشد.

        سوالات متداول بازار فارکس

        معاملات فارکس دقیقا چیست؟

        تجارت فارکس مبادله یک ارز با ارز دیگر است. تجارت فارکس تجارت جفت ارز است – خرید یک ارز در عین حال فروش یک ارز دیگر.

        آیا می‌توانید با معامله در فارکس ثروتمند شوید؟

        معاملات فارکس می‌تواند شما را ثروتمند کند، اما احتمالاً برای انجام این کار به جیب‌های عمیق نیاز دارد. به این معنا که صندوق‌های تامینی اغلب مهارت‌ها و وجوه در دسترس را دارند تا تجارت فارکس را بسیار سودآور کنند. با این حال، برای سرمایه گذاران فردی و خرده فروشی، تجارت فارکس می‌تواند سودآور باشد، اما همچنین بسیار خطرناک است.

        چگونه تجارت فارکس را شروع کنم؟

        برای شروع تجارت فارکس، اولین قدم این است که در مورد معاملات فارکس بیاموزید. این شامل توسعه دانش بازارهای ارز و مشخصات معاملات فارکس است. همچنین یک حساب کارگزاری برای تجارت فارکس ایجاد می‌کند. یکی از موارد مهمتر از آنجا، تنظیم یک استراتژی معاملاتی است که شامل مقدار پولی است که شما مایل به ریسک هستید.

        برای شروع معامله در فارکس چقدر نیاز دارید؟

        در بیشتر موارد، شما می‌توانید از طریق حساب فارکس با حداقل 100 دلار باز کنید و معامله کنید. البته، هر چه مبلغی که بتوانید سرمایه گذاری کنید بیشتر باشد، پتانسیل صعودی بیشتری خواهید داشت. بسیاری توصیه می‌کنند حداقل 1000 دلار و حتی 5000 دلار برای اجرای صحیح یک استراتژی سرمایه گذاری کنید.

        آیا می‌توانم با 100 دلار فارکس معامله کنم؟

        باز کردن و معامله فارکس فقط با 100 دلار امکان پذیر است – بسته به حداقل مبلغ برای افتتاح یک حساب فارکس. برخی از کارگزاران حداقل 5 یا 10 دلار برای سپرده گذاری دارند.

        حرف آخر

        معاملات فارکس چندین مزیت را نسبت به سایر بازارها ارائه می‌دهد، مانند انعطاف پذیری با انواع قراردادها و معاملات تقریباً 24 ساعته. همچنین به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا 20 تا 30 برابر معاملات خود را افزایش دهند که می‌تواند سود را افزایش دهد. از جنبه منفی، این اهرم همچنین می‌تواند به سرعت منجر به زیان‌های عمده شود.

        قبل از شروع به خطر انداختن پول خود، معاملات را در یک محیط مجازی ارسال کنید. استراتژی‌های معاملاتی را تمرین کنید تا آمادگی لازم جهت ورود به بازار واقعی را کسب نمایید.

        توکن لوریج‌دار (Leveraged Token) چیست؟

        بازارهای ارز دیجیتال به طور مداوم در حال تغییر و تحول و نوآوری هستند تا انواع مختلف تریدرها را در خود جای دهند. یکی از جدیدترین نوآوری‌ها در فضای ترید کریپتو و ارز دیجیتال، توکن‌های لوریج‌دار هستند. در این مقاله سعی داریم با توکن‌های لوریج‌دار و نحوه کارکرد آن‌ها آشنا شده و به مزایا و معایب آن‌ها بپردازیم.

        توکن لوریج دار چیست؟

        

        توکن لوریج دار یک مشتقه مالی است که به شما امکان می‌دهد در یک دارایی دیجیتال بدون جنبه‌های پیچیده مدیریت ترید مارجین، در معرض موقعیت ترید لوریج‌دار یا اهرمی قرار بگیرید. توکن‌های لوریج‌دار، توکن‌های ERC20 هستند که نشان‌دهنده موقعیت لانگ یا شورت اهرمی در دارایی‌های دیجیتال می‌باشند. نقطه فروش اصلی این توکن‌های مشتقه ارز دیجیتال این است که شما را قادر می‌سازند تا بدون پرداختن به وثیقه، نرخ سرمایه، مدیریت مارجین و لیکویید شدن، موقعیت‌های اهرمی بگیرید. دلیل اینکه آن‌ها از زمان عرضه توجه زیادی را به خود جلب کرده‌اند، سادگی نسبی‌شان است.
        توکن‌های لوریج‌دار چگونه معرفی شدند؟
        توکن‌های لوریج‌دار برای اولین بار توسط صرافی مشتقات رمزنگاری FTX معرفی شدند تا راه جدیدی را برای تریدرها به منظور گرفتن موقعیت‌های اهرمی در طیف گسترده‌ای از دارایی‌های دیجیتال ارائه کنند. از آن زمان، تعدادی دیگر از پلتفرم‌های ترید، از جمله بایننس، از این روند پیروی کردند.
        ارزش این توکن‌ها با قیمت بیت کوین بالا و پایین می‌شود؛ اما با اهرمی سه برابری این اتفاق می‌افتد. بنابراین، اگر قیمت بیت‌کوین در عرض چند ساعت ۵ درصد افزایش یابد، می‌توانید انتظار ۱۵ درصد سود توکن ۳X لانگ بیت کوین خود را در صورت بسته شدن در آن اسپات، داشته باشید.
        برای امکان‌پذیر ساختن استفاده از توکن‌های لوریج‌دار، FTX این توکن‌ها را در قالب توکن‌های ERC20 در بلاک چین اتریوم (ETH) صادر و بازخرید می‌کند. علاوه بر این، صرافی به صورت روزانه توکن‌ها را مجدداً متعادل می‌سازد. این امر باعث می‌شود که ارزش توکن با ارزش دارایی دیجیتالی زیربنایی مطابقت داشته باشد.

        مزایا و معایب توکن‌های لوریج‌دار

        مانند تمام محصولات مالی، توکن لوریج دار نیز مزایا و معایبی دارد. در زیر، فهرستی از مهم‌ترین مزایا و معایب توکن‌های لوریج‌دار را ارائه خواهیم کرد.
        مزایا:
        • توکن‌های لوریج‌دار هر فردی را قادر می‌سازد تا در یک ارز دیجیتال، موقعیت اهرمی روزانه را بدون نکات فنی ترید مارجین بگیرد.
        • از آنجایی که توکن‌های لوریج‌دار در بلاک چین اتریوم به عنوان توکن‌های ERC20 وجود دارند، می‌توانید آن‌ها را به صورت شفاف ردیابی کرده و در کیف پول شخصی اتریوم نگهداری کنید.

        معایب:
        • ترید توکن لوریج‌دار بسیار خطرناک است. اگر بازار به طور قابل توجهی حرکت کند، ارزش توکن‌های شما می‌تواند به میزان قابل توجهی کاهش یابد.
        • این توکن‌ها مشتقات مالی تجربی و جدید هستند و ممکن است اشکالاتی رخ دهد. بنابراین، توصیه می‌شود که روی این محصولات جدید ریسک زیادی نکنید.
        • از آنجایی که توکن‌های لوریج‌دار روزانه دوباره متعادل می‌شوند، برای نگهداری طولانی‌مدت در نظر گرفته نشده‌اند. اگر می‌خواهید یک موقعیت اهرمی میان ‌مدت یا بلند مدت داشته باشید، بهتر است از مسیر سنتی خرید یک دارایی رمزنگاری با استفاده از مارجین استفاده کنید.
        • همه توکن‌های لوریج‌دار برابر نیستند. برخی از صرافی‌ها شفافیت بیشتری ارائه می‌دهند و از میان صرافی‌های بین‌المللی، صرافی کوینکس گزینه خوبی است.

        آیا می‌توان توکن‌ لوریج‌دار را ترید کرد؟

        اگر شما یک تریدر باتجربه در زمینه مارجین هستید که می‌خواهید روی افزایش یا کاهش قیمت روزانه شرط‌بندی کنید، می‌توانید به جای گرفتن موقعیت‌های اهرمی “سنتی” در بورس ارز دیجیتال یا استفاده از قرارداد برای تفاوت (CFD)، از توکن‌های لوریج‌دار استفاده کنید. استفاده و ترید آن‌ها ساده‌تر بوده و روش جدیدی برای ترید ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند.
        با این حال، اگر یک تریدر باتجربه ارزهای دیجیتال نیستید، احتمالاً بهتر است به ترید اسپات پایبند باشید زیرا احتمال از دست دادن پول با توکن‌های لوریج‌دار بسیار بیشتر است.
        علاوه بر این، با توجه به اینکه این توکن‌ها بسیار جدید و آزمایشی هستند، بهتر است قبل از اینکه سرمایه زیادی را در معرض خطر قرار دهید، منتظر بمانید و ببینید این بازار چگونه تکامل می‌یابد.

        نکاتی که قبل از خرید توکن‌های لوریج‌دار باید بدانید:

        ۱- توکن‌های لوریج‌دار برای حفظ اهرم هدف به طور مجدد تعادل می‌یابند
        هر توکن لوریج‌دار دارای یک اهرم هدف است، مانند سه برابر دارایی اساسی. برای حفظ آن اهرم، توکن به طور خودکار متعادل می‌شود. اگر درآمد داشته باشد، آن سود دوباره سرمایه‌گذاری می‌گردد. اگر ضرر کند مقداری از موقعیت خود را می‌فروشد.
        توکن‌های لوریج‌دار معمولاً هر روز دوباره تعادل می‌یابند. مبادله‌ای که توکن را ارائه می‌کند ممکن است دارای محرک‌هایی باشد که باعث می‌شود در دوره‌های نوسانات بالا در اسرع وقت تعادل مجدد آن مزایای معامله بدون لوریج برقرار شود.
        ۲- آن‌ها به دلیل سادگی محبوب هستند
        ترید مارجین به طور معمول پیچیده است و نیاز به مدیریت فعال از سوی سرمایه‌گذار دارد. از سوی دیگر، توکن‌های لوریج‌دار جایگزین ساده‌ای هستند که نیازی به انجام کاری ندارند.
        هیچ وثیقه یا مارجینی (پول قرض گرفته شده از یک کارگزاری یا صرافی ارز دیجیتال) برای نگرانی وجود ندارد. ریسک لیکویید شدن به دلیل تعادل مجدد بسیار کم است. حتی اگر ارزش توکن کاهش یابد، مقداری از موقعیت خود را به فروش می‌رساند و احتمال نابودی آن را بعید می‌سازد.
        ۳- آن‌ها مستعد فروپاشی نوسان هستند
        یکی از بزرگ‌ترین خطرات توکن‌های لوریج‌دار، کاهش نوسانات یا تأثیر منفی نوسانات بر سرمایه‌گذاری است. بهترین راه برای درک این مفهوم مقایسه است.
        فرض کنید شما علاقه مند به خرید بیت کوین هستید، بنابراین ۱۰۰ دلار از آن را خریداری می‌کنید. پس از یک روز، قیمت ۱۰٪ افزایش یافته و ارزش سرمایه‌گذاری شما ۱۱۰ دلار است. اما روز بعد، قیمت ۱۰ درصد یعنی ۱۱ دلار کاهش می‌یابد. ارزش سرمایه‌گذاری شما ۹۹ دلار خواهد بود.
        اگر ۱۰۰ دلار در یک توکن لوریج‌دار سرمایه‌گذاری کنید که بازده بیت کوین را سه برابر کند چه می‌شود؟ این افزایش ۱۰ درصدی در روز اول را به ۳۰ درصد افزایش می‌دهد و سرمایه‌گذاری شما را به ۱۳۰ دلار می‌رساند. اما همچنین باعث کاهش ۳۰ درصدی در روز دوم می‌شود که برای شما ۳۹ دلار هزینه دارد و ۹۱ دلار برایتان باقی می‌گذارد.

        در این مقاله به بررسی این مورد پرداختیم که توکن لوریج‌دار در دنیای ارز دیجیتال چیست و چه مزایا و معایبی دارد. اگر به فکر معامله در بازارهای فیوچرز هستید و از خطر لیکویید شدن می‌ترسید، معامله توکن‌های لوریج‌دار می‌تواند برایتان مفید باشد.