نرخ بازده خوب چقدر است؟

درآمد کافی‌ شاپ چقدر است؟ 5 تکنیک افزایش حاشیه سود کافه

قهوه یکی از نوشیدنی‌های مورد علاقه بسیاری از افراد است که به ما کمک می‌کند انرژی خود را حفظ کنیم و راهی خوب برای شروع روز است. به این ترتیب، فروش قهوه نیز یک منبع درآمد بسیار خوب است. بااین‌حال برخی از افراد علاقه‌مند به راه‌اندازی کافی‌شاپ برایشان سوال است که درآمد و حاشیه سود یک کافی‌شاپ به ازای هر نوشیدنی چقدر است؟ اگر می‌خواهید درباره حاشیه سود کافی‌شاپ و روش‌های افزایش حاشیه سود کافی شاپ آن اطلاعات کسب کنید، با ما تا انتهای این مقاله همراه باشید.

حاشیه سود چیست؟

حاشیه سود معیاری است که نشان می‌دهد یک شرکت یا کسب‌وکار پس از پوشش تمام هزینه‌ها چقدر پول به دست می‌آورد.

چگونه درصد حاشیه سود را محاسبه کنید؟

برای محاسبه حاشیه سود برای هر کسب‌وکاری، تنها کاری که باید انجام دهید این است که چند مرحله ساده نرخ بازده خوب چقدر است؟ را دنبال کنید.

مرحله 1: درآمد خود را برای دوره پیدا کنید.

مرحله 2: هزینه‌های خود را از درآمدتان کسر کنید.

مرحله 3: عدد حاصله را از مرحله 2 بردارید و آن را بر عدد مرحله یک تقسیم کنید.

مرحله 4: عدد مرحله 3 را بگیرید و در 100 ضرب کنید.

اگر این مراحل را به درستی دنبال کنید، باید حاشیه سود خود را برای یک دوره مشخص، به دست آورید.

اگر عددی که در نهایت به دست می‌آورید منفی باشد، یعنی بیش از آنچه درآمدتان، خرج کرده‌اید و در واقع ضرر کرده‌اید.

برای مثال:

فرض کنید درآمد شما در یک دوره خاص 50 میلیون تومان بوده است. همچنین در همین دوره 20 میلیون تومان هزینه کرده اید. ابتدا باید میزان هزینه را از درآمد کسر کنید، که به عدد 30 میلیون تومان می‌رسید. حال باید این عدد را به درآمد تقسیم کنید. یعنی 30 میلیون تقسیم بر 50 میلیون. که حاصل آن 0.6 می شود. در پایان کافی است عدد حاصل شده را در 100 ضرب کنید. پس حاشیه سود شما 60 درصد بوده است.

حاشیه سود کافی‌شاپ چقدر است؟

به طور متوسط، یک کافی‌شاپ در هر محصول قهوه‌ای که می‌فروشد، حاشیه سودی در حدود 12 درصد خواهد داشت. این بدان معنی است که در هر فنجان قهوه‌ای که می‌فروشید، حدود 12٪ از کسر تمام هزینه‌‌ها باقی می‌ماند. واقعیت این است که یک کافی‌شاپ می‌تواند با ارائه محصولاتی فراتر از سرو قهوه، سود خود را تا حد زیادی افزایش دهد.

به طور تقریبی اگر هر ماه از میزان درآمد کافی‌شاپ، هزینه‌های جاری را کسر کنید. مبلغ 20 الی 30 میلیون برای شما باقی خواهد ماند. این مبلغ در کافه‌های کوچک نهایتا ماهی شش میلیون تومان است؛ اما در در کافه‌های مشهور و پررونق این مبلغ تا شبی ۲۰ میلیون تومان هم می‌رسد. البته درآمد کافه‌ها در شب‌های تعطیلات و مناسبت‌ها هم افزایش چشم‌گیری پیدا می‌کند.

چگونه یک کافی‌شاپ حاشیه سودش را افزایش می‌دهد؟

دو راه اساسی برای افزایش حاشیه سود یک کافی‌شاپ وجود دارد.

ترکیبی از هر دوی این تاکتیک‌‌ها به طور کلی بهترین و موثرترین راه برای افزایش حاشیه سود کافی‌شاپ است.

چند ایده کاهش هزینه‌ها:

چند راه برای کاهش هزینه‌های اولیه کافی‌شاپ و افزایش سوددهی آن وجود دارد.

1. قیمت کردن اقلام غذایی و خرید از ارزان‌ترین فروشنده:
   قیمت‌کردن اقلام غذایی یک راه عالی برای کمک به کاهش هزینه‌‌ها است، به خصوص برای کافی‌شاپ که تعداد زیادی تامین‌کننده دارد. با این روش می‌توانید اطمینان حاصل کنید که محصولاتی را خریداری کرده‌اید که کمترین قیمت را دارند.
2. خرید عمده:
   خرید عمده به شما این امکان را می‌دهد که قیمت واحد کمتری برای تمام محصولات قهوه خود دریافت کنید. گرچه هزینه اولیه بیشتری را پرداخت می‌کنید، در درازمدت پول خود پس انداز خواهید کرد.

چند ایده برای افزایش درآمد:

دومین جنبه مهم در بالا نگه داشتن حاشیه سود افزایش درآمد است. برای انجام این کار، می‌توانید یکی از چند تاکتیک زیر را دنبال کنید.

1. افزایش قیمت‌ها:
   اگرچه ممکن است این مورد برای مصرف‌کننده چندان محبوب نباشد، اما روشی بسیار موثر برای افزایش درآمد کافی‌شاپ شما است. افزایش قیمت تنها با چند هزار تومان می‌تواند تفاوت قابل توجهی در درآمد در طول زمان باشد.
2. افزایش تبلیغات:
   افزایش تبلیغات راه خوبی برای کمک به کسب‌وکار شما به‌منظور افزایش مشتریان و درآمد بیشتر است. تنها مشکل این تاکتیک این است که تبلیغات ممکن است هزینه‌های شما را افزایش دهد. مگر اینکه از تبلیغات رسانه‌های اجتماعی استفاده کنید، که کاملا رایگان است!
3. برنامه‌های وفاداری:
   حفظ مشتری یک جنبه بسیار مهم در هر کافی‌شاپ است. مطالعات نشان می‌دهد که مشتریان بازگشتی 300٪ بیشتر از مشتریان جدید هزینه می‌کنند. به این ترتیب، با استفاده از یک برنامه وفاداری مشتری، که به حفظ مشتری کمک می‌کند، می‌تواند درآمدتان را به میزان زیادی افزایش دهد.

یک کافی‌شاپ باید چه اقلامی سرو کند؟

برخی از اقلام غذایی حاشیه سود بیشتری برای کافی‌شاپ‌ها دارند. این نوع محصولات شامل این موارد است:

محصولات پخته شده:

بسیاری از کافی‌شاپ‌هایی که محصولات پخته شده عرضه می‌کنند، گزارش می‌دهند که کالاهای پخته شده اغلب حداقل 40 درصد از درآمدشان را تشکیل می‌دهند!

به این ترتیب، گنجاندن اقلام پخته شده در منو و قرار دادن آن‌ها در دید مشتری در هنگام ورود می‌تواند فروش شما را تا حد زیادی افزایش داده و در نهایت حاشیه سود شما را افزایش دهد!

نوشیدنی‌های فصلی:

نوشیدنی‌های فصلی، مانند آب انار گازدار و عصاره لیموترش و رزماری به مشتریان دلیلی می‌دهند که در فصل این نوشیدنی‌ها به کافی‌شاپ شما بیایند. با توجه به فصلی بودن، می‌توانید برای این نوشیدنی‌‌ها کمی بیشتر از نوشیدنی‌های معمولی خود هزینه کنید.

نوشیدنی‌های خاص:

نسل جدید بیش از هر نسل دیگری برای نوشیدنی‌های خاص هزینه می‌کند. این نوع نوشیدنی‌‌ها شامل مواردی مانند لاته، کاپوچینو و فراپوچینو هستند که همگی می‌توانند نسبتاً سریع درست شوند.

آیا کافی‌شاپ یک سرمایه‌گذاری تجاری ارزشمند است؟

به طور کلی، بله، افتتاح یک کافی‌شاپ یک سرمایه‌گذاری تجاری بسیار قوی است.

اگرچه کافی‌شاپ‌‌ها هزینه راه‌اندازی بالایی دارند که از ۱۰۰ میلیون تومان به بالا متغیر است، کافی‌شاپ‌‌ها به خوبی امکان بازگشت سرمایه را فراهم می‌کنند و همچنین نرخ بازدهی بسیار خوبی دارند.

چقدر طول می‌کشد تا یک کافی‌شاپ به سودهی برسد؟

مانند هر کسب و کار جدید، زمان می‌برد تا یک کافی‌شاپ جدید بتواند به سوددهی برسد.

به طور متوسط، حدود سه سال طول می‌کشد تا یک کافی‌شاپ اصلاً سودی را ببیند. به این ترتیب، به عنوان مالک، ممکن است نیاز داشته باشید که به مدت سه سال بدون کسب درآمد به کارتان نرخ بازده خوب چقدر است؟ ادامه دهید. این یک موقعیت سخت است، اما این واقعیت شروع یک تجارت جدید است.

روش‌های افزایش سود و درآمد کافی‌ شاپ

1- به جنگ ضایعات و هدررفت‌ها بروید

ردیابی، مدیریت و به حداقل رساندن ضایعات بخش کلیدی موفقیت مالی است. اما برای کاهش ضایعات، به خصوص مواد فاسدشدنی فله مانند قهوه، شیر و در برخی موارد غذا باید روی چه چیزی تمرکز کنید؟ بدین منظور باید گردش موجودی را ردیابی کنید و میزان موجودی موجود در قفسه را بر اساس سرعت انتقال آن تعیین کنید. مهم است که میزان هزینه‌های ذخیره‌سازی را در مقابل آنچه که برای حفظ موجودی تازه هزینه می‌کنید، متعادل نگه دارید. قطعا شما نمی‌خواهید موجودی زیادی داشته باشید، مگر اینکه در درازمدت باعث صرفه‌جویی در پول شما شود. برای کنترل موجودی می‌توانید از یک نرم افزار کافی شاپ بهره ببرید.

2- هزینه‌های پرسنل پنهان خود را بشناسید

ردیابی ضایعات بیشتر محصولات نسبتاً آسان است. اما چه اتفاقی می‌افتد وقتی چیزهایی را هدر می‌دهید که یا کمتر ملموس هستند یا تفکیکشان سخت‌تر است؟ آیا می‌توانید ردیابی کنید که این عوامل به طور غیرمستقیم چقدر به حاشیه سود شما آسیب می‌زنند؟ برخی از این هزینه‌های پنهان چیست و چگونه می‌توانید آن‌ها را به بهترین شکل ممکن کاهش دهید؟

برخی از هزینه‌های پنهان ناشی از عدم آموزش کارکنان کافی شاپ است. این هزینه‌‌ها ممکن است در نتیجه کنترل نامناسب موجودی افزایش یابد – مقادیر هدررفت شیر، غذا و قهوه در طول زمان افزایش می‌یابد. مواردی که ناشی از نبود آموزش و در نتیجه عدم دقت ناشی می‌شوند عبارت‌اند از هدر رفتن قهوه هنگام اندازه‌گیری، دم کردن بیش از حد، قهوه دم‌کرده اضافی، شکستن ظروف، عدم مراقبت‌ از تجهیزات و… .

3- هوشمندانه برای انتخاب تعداد پرسنل برنامه‌ریزی کنید

این مورد ممکن است به دلایلی دشوار باشد، به خصوص برای صاحبان کافی‌شاپ‌های کوچک.

اجازه ندهید احساسات شما تعداد کارکنان شما را تعیین کند. اغلب مالکان و باریستاها رابطه دوستی دارند و مالکان می‌دانند که کارکنان آنها به ساعات کاری نیاز دارند. علاوه بر این، ممکن است قوانینی وجود داشته باشد که کارفرمایان را از کاهش ساعات کاری که قبلاً قراردادی بسته اند محدود می‌کند.

4- منوها و قیمت خود را مدیریت کنید

مهم نیست که کافی‌شاپ شما چقدر کارآمد باشد، اگر حاشیه سود کافی برای اقلام غذایی‌تان نداشته باشید یا منویی که مشتریان را جذب کند، باز هم شکست خواهید خورد. حتما اصول طراحی منوی کافی شاپ را رعایت کنید.

منوی کافی‌شاپ شما باید متنوع باشد، اما نه‌آنقدر که در نهایت کیفیت را فدا کنید. مردم اغلب برای خوردن قهوه و چای به کافی‌شاپ می‌آیند. اینها محرک‌های اصلی کسب‌وکار شما هستند و باید هم باکیفیت و هم سودآور باشند.

بااین‌حال منوی خود را زیاد کم نکنید: همچنان ایده خوبی است که اقلامی با ارزش افزوده مانند وعده‌های غذایی سرو کنید تا مشتریان را نیز جذب کند. همچنین می‌توانید اقلام خرده‌فروشی را انتخاب کنید.

به عنوان یک قاعده کلی، حاشیه سود قابل قبول برای نوشیدنی‌‌ها باید پس از در نظر گرفتن تمام هزینه‌های مواد حدود 70 درصد باشد. برای اقلام خرده‌فروشی، مبلغی را که برای خرید پرداخت کرده‌اید دو برابر کنید و سپس مقداری بیشتر اضافه کنید تا از فروش سود کسب کنید.

هنگامی که استراتژی قیمت‌گذاری خود را در نظر می‌گیرید اجرای افزایش‌های تدریجی نرخ بازده خوب چقدر است؟ نرخ بازده خوب چقدر است؟ قیمت حداقل سالانه نیز مهم است. این موضوع تقریباً هیچ تأثیری بر از دست دادن مشتریان شما ندارد. بیشتر کافی‌شاپ‌ها از افزایش قیمت‌ها می‌ترسند، زیرا همیشه یک مشتری عصبانی وجود دارد و نگران هستند که همه اینطور فکر می‌کنند. اما حقیقت این است که 95 درصد از مشتریان شما احتمالاً حتی متوجه نشده‌اند.

حتی اگر 1 درصد از مشتریان خود را ناراحت کنید و آنها هرگز برنگردند – که این اتفاق نخواهد افتاد – شما می‌دانید که همچنان پول بیشتری به دست خواهید آورد زیرا حاشیه سود اینگونه است.

5- اندازه و چیدمان فروشگاه ایدئال خود را محاسبه کنید

در نهایت، چیدمان و اندازه مغازه شما تأثیر مستقیمی بر موفقیت مالی شما دارد. سعی کنید از فضاهای کوچک و دکوراسیون خسته‌کننده دوری کنید، زیرا این عوامل ممکن است مشتریان را وادار کنند که به کافی‌شاپ دیگری بروند.

اگر کافی‌شاپ بزرگ‌تری دارید، به احتمال زیاد هزینه‌های سربار بیشتری را پرداخت خواهید کرد. کافه خود را به گونه ‌ای طراحی کنید که حداقل تعداد متوسط ​​مشتریان روزانه را که برای کسب سود نیاز دارید در خود جای دهد. همچنین نرخ گردش مشتری خود را نیز در نظر بگیرید. اگر تمایل دارید در این خصوص اطلاعات بیشتری کسب کنید، حتما سری به مقاله طراحی دکوراسیون داخلی کافی شاپ بزنید.

آیا حاشیه سود رستوران و کافی‌شاپ با هم متفاوت است؟

بله؛ درآمد این دو کسب و کار تفاوت‌هایی دارد و به همین دلیل است که ما در سایت باران یک مقاله جداگانه برای حاشیه سود رستوران و تهیه غذا نوشته‌ایم.

سخن آخر

راه‌اندازی یک کافه با صرفه اقتصادی فقط به معنای برندسازی عالی، قهوه خوش‌طعم و تجربه مشتری خوب نیست، بلکه در مورد برنامه‌ریزی دقیق، درک حاشیه سود و کاهش هزینه‌های شما است. بنابراین مطمئن شوید که واقعاً تجارت خود را می‌شناسید. بررسی کنید که چقدر باید به دست آورید، چقدر باید خدمت کنید، و به چه مقدار سهام و کارمند نیاز دارید. زیرا دانش و برنامه‌ریزی واقعاً کلید موفقیت در صنعت کافه‌‌ها است.

سوالات متداول

حاشیه سود کافی شاپ چگونه محاسبه می شود؟
مرحله 1: درآمد خود را برای دوره پیدا کنید. مرحله 2: هزینه‌های خود را از درآمدتان کسر کنید. مرحله 3: عدد حاصله را از مرحله 2 بردارید و آن را بر عدد مرحله یک تقسیم کنید. مرحله 4: عدد مرحله 3 را بگیرید و در 100 ضرب کنید.

حاشیه سود کافی‌شاپ چقدر است؟
به طور متوسط، یک کافی‌شاپ در هر محصول قهوه‌ای که می‌فروشد، حاشیه سودی در حدود 12 درصد خواهد داشت. این بدان معنی است که در هر فنجان قهوه‌ای که می‌فروشید، حدود 12٪ از کسر تمام هزینه‌‌ها باقی می‌ماند. واقعیت این است که یک کافی‌شاپ می‌تواند با ارائه محصولاتی فراتر از سرو قهوه، سود خود را تا حد زیادی افزایش دهد.

درآمد یک معامله گر روزانه

معامله نرخ بازده خوب چقدر است؟ گران به دلیل استفاده از شیوه های مختلف مدیریت ریسک، استراتژی های متنوع معاملاتی و همچنین مقادیر مختلف سرمایه موجود برای معاملات، درآمدهای بسیار متفاوتی دارند. همچنین تعداد کمی از معامله گران روزانه درآمدهای خود را بجز خدمات درآمد داخلی (IRS) به دیگران اعلام می کنند، بنابراین نمی توان به جواب قطعی در رابطه با متوسط درآمد روزانه یک معامله گر دست پیدا کرد. در این مقاله قصد داریم علاوه بر بررسی میزان درآمد یک معامله گر، در رابطه با عوامل تاثیرگذار بر میزان درآمد یک معامله گر روزانه (Day Trader)، ریسک های مالی و میزان موفقیت آنها صحبت کنیم.

درآمد یک معامله گر روزانه (Day-Trader)

در معاملات روزانه، از دست دادن پول بسیار آسان می باشد. Brad Barber (براد باربر) و Terrance Odean (ترنس اودین) از محققان دانشگاه کالیفرنیا، یک مقاله تحقیقاتی در این زمینه ارائه دادند که طبق آن نشان داده شد تعداد زیادی از سرمایه گذاران فردی، پرتفوی غیر متنوعی دارند و سوداگرانه و به ضرر خود معامله می کنند. همچنین متحمل هزینه های دلالی بالایی می شوند.

معامله گران روزانه سعی می کنند از حرکت ها و روندهای قیمت در روز سود کسب کنند. البته معاملات روزانه جز فعالیت های پر ریسک است و اکثر معامله گران روزانه پول خود را در این معاملات از دست می دهند، اما برای برخی از معامله گران نیز بسیار سود آور است.

در تعیین سود بالقوه معاملات روزانه، عوامل متعددی نقش دارند که از جمله آنها می توان به میزان سرمایه اولیه معامله گر، استراتژی های مورد استفاده او و همچنین بازارهایی که در آن فعالیت دارد اشاره کرد. معامله گران روزانه با تجربه، سعی دارند فعالیت خود را جدی بگیرند و به استراتژی های خود پایبند باشند.

فعالیت های معامله گران روزانه

معمولا معامله گران روزانه، سهام، معاملات آتی، کالاها، ارزها از جمله رمز ارزها را مورد هدف خود قرار می دهند و پیش از فروش مجدد، برای ساعت ها، دقیقه ها و حتی ثانیه ها، موقعیت هایی را حفظ می کنند. آنها در روز وارد پوزیشن می شوند به همین دلیل به آنها معامله گران روزانه گفته می شود. هدف آنها این است که از حرکات کوتاه مدت قیمت سود ببرند. معامله گران روزانه برای تقویت بازده، از اهرم استفاده می کنند که البته می تواند زیان نرخ بازده خوب چقدر است؟ را نیز تقویت کند.

برای بقای یک معامله گر روزانه، تنظیم دستورات توقف ضرر و امتیازهای سود و عدم ریسک زیاد، امری ضروری می باشد. معامله گران حرفه ای معمولا توصیه می کنند که افراد بیش از ۱ درصد از سبد خود را ریسک نکنند. یعنی در صورتی که ارزش یک سبد 50,000 دلار می باشد، بیشترین ریسک در هر معامله 500 دلار است. کلید مدیریت ریسک این است که افراد نباید اجازه دهند یک یا دو معامله بد آنها را از بین ببرد.

اگر معامله گران پایبند به استراتژی ریسک ۱ درصد باشند و دستورات توقف ضرر و امتیازات سودآوری را تعیین کنند، می توانند سود خود را ۱.۵ درصد در نظر بگیرند در حالی که ضرر آنها به ۱ درصد محدود است. البته این امر مستلزم نظم و انضباط می باشد.

نمونه ای از استراتژی معاملات روزانه در عمل

برای سهام معاملات روزانه که در آن حداکثر ریسک 0.04 دلار و هدف 0.06 دلار می باشد و همچنین نسبت ریسک/پاداش ۱ به ۱.۵ است، استراتژی را در نظر می گیریم. یک معامله گر با 30,000 دلار که حداکثر ریسک در هر معامله را 300 دلار در نظر می گیرد، 7500 سهم در هر معامله، ریسک را در سقف 300 دلار بدون احتساب کمیسیون، نگه می دارد.

60 معامله سودآور است: 60 × 0.06 دلار × 7500 سهم = 27000 دلار.

45 معامله بازنده هستند: 45 × 0.04 دلار × 7500 سهم = 13500 دلار.

سود ناخالص 27,000 دلار - 13,500 دلار = 13,500 دلار است.

اگر کمیسیون در هر معامله 30 دلار باشد، سود 10,500 دلار یا 13,500 دلار است (30 × 100 معامله).

البته این مثال نظری است و عوامل متعددی می تواند باعث کاهش سود شود. همچنن از نسبت ریسک/پاداش ۱ به ۱.۵ استفاده می شود به این دلیل که یک عدد نسبتا محافظه کارانه می باشد و فرصت هایی را که در تمام روز در بازار سهام رخ می دهد را منعکس می کند.

کسب درآمد بالقوه و طول عمر شغلی در معاملات روزانه

یکی از عوامل مهم و تاثیرگذار بر پتانسیل درآمد و طول عمر شغلی این است که آیا معامله گر به صورت مستقل معامله می کند یا برای موسسه ای مانند صندوق تامینی یا بانک.

معامله گرانی که در یک موسسه کار می کنند، سرمایه بیشتری را با توجه به دسترسی به اطلاعات و ابزارهای سودمند دارند و پول خود را به خطر نمی اندازند. اگر چه برخی از شرکت های تجاری مستقل، اجازه استفاده از پلتفرم ها و نرم افزارهای خود را به معامله گران روزانه می دهند اما از آنها می خواهند که سرمایه خود را به خطر بیندازند.

عوامل مهم دیگری نیز نرخ بازده خوب چقدر است؟ وجود دارد که می توانند بر پتانسیل درآمد یک معامله گر روزانه تاثیرگذار باشند. از جمله آنها می توان به این موارد اشاره کرد:

1-بازارهایی که در آن معامله می کنند.

بازارهای مختلف مزایای متنوعی را برای معامله گران به دنبال دارند. سهام عموما سرمایه برترین طبقه دارایی می باشند. افراد می توانند نسبت به سایر طبقات دارایی مانند معاملات فارکس یا آتی، با سرمایه کمتری معاملات خود را شروع کنند.

2- میزان سرمایه

اگر نرخ بازده خوب چقدر است؟ معامله گری با 3000 دلار شروع به معامله گری کند، نسبت به فردی که با 30,000 دلار شروع به معامله کرده، پتانسیل درآمد کمتری دارد.

3- زمان

تعداد کمی از معامله گران روزانه می توانند فورا طی چند روز یا چند هفته به موفقیت دست پیدا کنند. به طور کلی توسعه استراتژی ها، سیستم ها و رویکردهای تجاری سودآور در طول چندین سال تحقق می یابند.

حقوق تریدر روزانه

معامله گرانی که برای خود و یا یک شرکت تجاری کار می کنند، حقوق و دستمزد معمولی دریافت نمی کنند. بلکه درآمد آنها ناشی از سود خالص آنها می باشد. این سودها شامل باقی مانده کارمزد و کمیسیون معاملات، هزینه نرم افزار معاملاتی یا اتصال به صرافی ها و همچنین هر seat fee پرداخت شده به یک شرکت تجاری می باشد.

معامله گران روزانه معمولا درآمدهای پر نوسانی دارند. به همین دلیل تعداد زیادی از شرکت ها به جای دستمزد، به معامله گران، draw (قرعه کشی) می دهند. در واقع مقدار کمی پول برای رفع نیازهای روزمره معامله گران می باشد که به صورت ماهانه برداشت می شود. درآمدهای اضافی نیز تحت عنوان پاداش به آنها پرداخت می شود. بنابراین در صورتی که معامله گران روزانه، برای پوشش قرعه کشی، سود معاملاتی کافی نداشته باشند، به شرکت بدهکار می شوند.

طبق گزارش Glassdoor، میانگین درآمد معامله گران روزانه حدود 74,000 دلار در سال 2021 بوده است. البته درآمد برخی از معامله گران روزانه 6 رقمی و برخی دیگر حتی منفی می باشد.

نحوه آغاز معاملات روزانه

آغاز معاملات روزانه مشابه تلاش در سرمایه گذاری نمی باشد. هر سرمایه گذار احتمالی می تواند فقط با چند صد دلار ضمن خرید سهام یک شرکت، آن را به مدت چندین ماه و حتی چندین سال حفظ کند. با این حال سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) قوانینی را برای افرادی که معاملات چهار روزه یا بیشتر را در مدت پنج روز کاری در همان حساب انجام می دهد را تعیین می کنند. این قوانین معامله گرانی که مرتبا معامله می کنند را ملزم به نگه داشتن حداقل 25,000 دلار در حساب های خود می کند و در صورتی که موجودی حساب آنها پایین تر از این سطح باشد، نمی توانند معامله کنند. به این ترتیب معامله گران باید علاوه بر 25,000 دلار، سرمایه کافی داشته باشند تا بتوانند به سود برسند. همچنین از آنجایی که ترید روزانه به تمرکز بالایی نیاز دارد، حفظ آن در کنار یک شغل روزانه امری دشوار است.

این قوانین به معامله گران روزانه امکان معامله بیش از 25,000 دلار حاشیه تعمیر و نگهداری را می دهد. اکثر معامله گران روزانه باید آمادگی به خطر افتادن سرمایه خود را داشته باشند. علاوه بر این که معامله گران روزانه به حداقل سرمایه نیاز دارند، به یک پلتفرم معاملاتی یا کارگزار آنلاین و نرم افزار برای ثبت معاملات، ردیابی موقعیت ها وانجام تحقیقات دارند. کمیسیون کارگزاری و مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت نیز می تواند اضافه می شود.

همچنین معامله گران روزانه باید همه هزینه های فعالیت های تجاری را بررسی کنند تا مشخص شود که آیا امکان سودآوری وجود دارد یا خیر.

یک معامله گر روزانه چند معامله در روز می تواند انجام دهد؟

بسیاری از معامله نرخ بازده خوب چقدر است؟ گران روزانه بسته به استراتژی به کار گرفته شده، به طور متوسط در روز ده ها تا صدها معامله انجام می دهند. برخی از معامله گران روز می توانند با سیستم های معاملات الگوریتمی و با فرکانس بالا (HFT)، ده ها هزار معامله فردی را به کمک کامپیوتر در یک روز انجام دهند. برای اینکه معامله گر روزانه کارگزار خود را به عنوان معامله گر الگو انتخاب کنند، تنظیم کننده ها بیان می کنند که فقط باید در طول پنج روز کاری، چهار روز معاملات انجام دهند.

میزان موفقیت معامله گران روزانه

نرخ موفقیت یا همان میزان کسب درآمد از معاملات روزانه بسیار پایین می باشد. با توجه به منبع، فقط حدود 5 الی 25 درصد معامله گران می توانند به صورت مستمر درآمد داشته باشند و این ثابت می کند که حدود 95 درصد از معاملات روزانه منجر به شکست می شوند.

ریسک های مالی معاملات روزانه

از دست دادن سرمایه، بدیهی ترین خطر در ترید روزانه می باشد و از آن جایی که تعداد کمی از معامله گران روزانه می توانند در طول زمان به سود دست پیدا کنند، بنابراین بهتر است که معامله گران زمان و پول خود را در فعالیت های سازنده تری صرف کنند.

سخن پایانی

افرادی که به دنبال تریدر برای کسب درآمد هستند، باید بدانند که ترید روزانه یک سرگرمی یا فعالیت گاه به گاه نیست و اگر چه برای کسب درآمد از آن و یا پیش بینی متوسط نرخ بازدهی در هر دوره هیچ تضمینی وجود ندارد اما اگر از استراتژی های درستی استفاده کرده باشند می توانند علاوه بر به حداقل رساندن ضرر، میزان سود خود را افزایش دهند.

نظم، صبر، سرمایه کافی، مدیریت ریسک و آموزش های لازم تمام آن چیزی است که افراد برای تبدیل شدن به یک معامله گر روزانه به آنها نیاز دارند.

تاثیرات نرخ بهره بر بازار سهام

نرخ بهره برای اکثر مردم مهم است و همچنین می‌‌تواند در بازار سهام تاثیرگذار باشد، اما چرا؟ در این مقاله به ارتباط بین نرخ بهره با بازار سهام و اینکه چگونه ممکن است بر زندگی ما تاثیر بگذارند، پرداخته می‌شود.

بهره در واقع هزینه‌ای است که فرد در قبال استفاده از پول فرد دیگری به وی می پردازد. خانوارها با این مفهوم به‌خوبی آشنا هستند، آنها باید برای خرید خانه از بانک وام رهنی دریافت کنند و در عوض بهره‌ آن را بپردازند. دارندگان کارت‌های اعتباری نیز این مفهوم را خوب می‌دانند، آنها پول را به ‌صورت کوتاه‌مدت قرض می‌گیرند و به وسیله آن خرید خود را انجام می‌دهند. اما زمانی که صحبت از بازار سهام و تاثیر نرخ بهره می شود شرایط فرق می‌کند.

نرخ‌های بهره در واقع همان هزینه‌های هستند که بانک‌ها برای استقراض پول از بانک مرکزی متحمل می‌شوند. چرا این ارقام مهم هستند؟ بانک مرکزی توسط این نرخ‌ها سعی در کنترل تورم دارد. تورم، ناشی از تقاضا زیاد و یا عرضه کم است که سبب افزایش قیمت‌ها می شود. بانک مرکزی با اثر گذاری بر مقدار پول در دسترس، می تواند تورم را کنترل کند. در حقیقت با افزایش نرخ بهره بانک مرکزی عرضه پول را کم می‌کند و به نوعی دسترسی به آن را گران‌تر می‌کند.

هنگامی که بانک مرکزی نرخ بهره را افزایش می دهد، این اقدام تاثیر آنی بر بازار سهام نمی‌گذارد. در عوض تاثیر مستقیمی بر بانک‌ها برای وام گرفتن از بانک مرکزی می‌گذ‌ارد. اولین اثر غیرمستقیم افزایش نرخ بهره این است که بانک‌ها نرخ‌های بهره را برای مشتریان افزایش می‌دهند. افراد برای گرفتن وام رهنی و کارت‌های اعتباری تحت تاثیر این افزایش قرار می‌گیرند، به خصوص اگر از نرخ‌های بهره‌ی شناور استفاده کنند. این اقدام بر مقدار پولی که مردم می توانند خرج کنند اثر می‌گذارد. علاوه بر این، افراد همچنان باید قبوض را پرداخت کنند وقتی این قبوض گران‌تر می‌شوند، پول کمی از درآمد خانوارها باقی می‌ماند. این بدین معناست که خانوارها محتاطانه تر خرج می کنند. به همین علت، شرکت‌ها به‌صورت غیرمستقیم ازعکس العمل مشتریان در برابر کاهش نرخ بهره تاثیر می‌گیرند. اما افزایش نرخ بهره به‌صورت مستقیم بر شرکت‌ها نیز تاثیر می‌گذارد. آنها باید برای گسترش فعالیت‌های عملیاتی خود باید از بانک‌ها وام بگیرند. وقتی بانک‌ها استقراض را گران‌تر می‌کنند، شرکت‌ها شاید دیگر نتوانند به مقدار زیاد وام بگیرند و مجبور هستند تا بهره‌ بالاتری پرداخت کنند. هنگامی که شرکت‌ها کمتر هزینه می کنند کمتر رشد خواهند کرد که این امر سبب کاهش سود آوری‌ آنها نیز می شود.

همانطور که گفته شد تغییر در نرخ بهره بر شرکت‌ها و مردم اثر می‌گذارد، اما علاوه بر آن بر بازار سهام نیز تاثیر می‌گذارد. یکی از راه‌های ارزش‌گذاری شرکت‌ها، نرخ بازده خوب چقدر است؟ جمع ارزش فعلی جریانات نقد آتی شرکت‌ها است. برای بدست آوردن قیمت سهام، مجموع ارزش فعلی جریانات نقد آتی بر تعداد سهام موجود تقسیم می‌شود. نوسانات قیمت سهام نشان دهنده انتظارات سرمایه‌گذران زمان‌های مختلف از شرکت دارند. به خاطر این تفاوت‌ها سرمایه گذاران تمایل دارند که در قیمت‌های متفاوت سهمی را بخرند یا بفروشند.

اگر تصور شود که شرکت در آینده رشد و یا سود کمتری خواهد داشت (در اثر بهره بالا بدهی و یا درآمد کم) مقدار جریانات آتی آن کاهش یافته و در نتیجه قیمت سهامش کاهش می یابد. اگر قیمت سهام بسیاری از شرکته‌ا کاهش پیدا کند، کل بازار و شاخص‌هایی از قبیل داو جونز و اس اند پی افت می کنند.

برای بسیاری از سرمایه گذاران افت قیمت سهام و بازار خوشایند نیست. سرمایه گذاران تمایل دارند ارزش سرمایه‌گذاری‌ آنها افزایش یابد که این افزایش ارزش می‌تواند ناشی از افزایش قیمت سهام، دریافت سود تقسیمی و یا هر دو این موراد است. با انتظار رشد کم وجریانات نقد آتی کمتر، سرمایه گذاران رشد قیمتی مورد انتظار خود را دریافت نخواهند کرد و این باعث می‌شود تا سرمایه گذاری در سهام برای آنها جذاب نباشد. به‌علاوه، سرمایه‌گذاری در سهام از سایر سرمایه‌گذاری‌ها ریسک بیشتری دارد. هنگامی که بانک مرکزی نرخ‌ بهره را افزایش می‌دهد، اوراق بهادار دولتی مانند اوراق خزانه که سرمایه‌گذاری‌ها مطمئن‌تری هستند را پیشنهاد می کند. به نرخ بازده خوب چقدر است؟ عبارت دیگر، نرخ بازده بدون ریسک افزایش می‌یابد و این سرمایه‌گذاری‌ها را جذاب‌تر می کند. هنگامی که افراد در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند، توقع دارند در ازای قبول ریسک، پاداش بگیرند و نرخ بازده سرمایه‌گذاری‌ از نرخ بازده بدون ریسک بیشتر باشد. بازده مورد انتظار سرمایه‌گذاری در سهام برابر است با نرخ بازده بدون ریسک به‌علاوه‌ی صرف ریسک. افراد مختلف، بسته به میزان ریسک پذیری‌ و شرکتی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، انتظار بازده‌های متفاوتی دارند. در اصل، هرچه نرخ بازده بدون ریسک افزایش یابد، بازده مورد انتظار سرمایه‌گذاری در سهام نیز افزایش می‌یابد، به همین خاطر اگر صرف ریسک مورد انتظار کاهش یابد در حالی که بازده ثابت باشد و یا کاهش یابد، سرمایه گذاران سهام را پر ریسک دانسته و جای دیگری سرمایه‌گذاری می کنند.

تغییر در نرخ بهره تاثیر گسترده‌ای بر اقتصاد می گذارد. وقتی که نرخ بهره افزایش می یابد، مقدار پول در گردش کاهش می‌یابد و در نتیجه تورم کاهش می‌یابد، همچنین وام گرفتن گران‌تر ‌می‌شود و این عامل نیز بر مردم و شرکت‌ها نیز تاثیر می‌گذارد، به گونه‌ای که هزینه‌ها افزایش و درآمدها کاهش می‌یابد. در نهایت، افزایش نرخ بهره باعث می‌شود بازار سهام جذابیت خود را برای سرمایه گذاران از دست بدهد.

به خاطر داشته باشید که تمامی این عوامل و نتایج آنها به هم وابسته هستند. آنچه در بالا شرح داده شد را نمی‌توان مستقل از سایر عوامل در نظر گرفت، نرخ‌ بهره تنها عامل اثر گذار بر قیمت سهام نیست و عوامل بسیاری بر تغییرات قیمت سهام موثر هستند و تغییر نرخ بهره تنها یکی از این عوامل است. بنابرین نمی‌توان با قطعیت گفت که افزایش نرخ بهره توسط بانک مرکزی همیشه اثر منفی بر بازار می‌گذارد.

فرمول بازده فروش چیست؟

به عبارت دیگر، بازده فروش معیاری برای بهره وری عملیاتی یک شرکت است، که از محبوبیت بالایی به عنوان سود عملیاتی برخوردار است. فرمول بازده فروش برای یک دوره معین می تواند با تقسیم سود عملیاتی شرکت یا سود قبل از بهره و مالیات (EBIT) به فروش خالص آن بدست آید. از نظر ریاضی، به صورت زیر نمایش داده می شود،

نمونه هایی از فرمول بازده فروش (با مثال اکسل)

بیایید مثالی بزنیم تا محاسبه فرمول بازده فروش را به شیوه ای بهتر درک کنیم.

فرمول فروش بازده – مثال شماره 1

بیایید نمونه ای از شرکتی را تهیه كنید كه درآمد خالص 80،000 دلاری در فروش خالص 500000 دلار را در طول سال 2018 گزارش كرده است. علاوه بر این، در طول سال این شرکت هزینه 15000 دلار متحمل هزینه كرده و مالیات 10،000 دلاری را نیز پرداخت كرده است. بازده فروش شرکت را در طول سال 2018 محاسبه کنید.

راه حل:

EBIT با استفاده از فرمول ذکر شده در زیر محاسبه می شود

EBIT = درآمد خالص + بهره + مالیات

• EBIT = 80،000 $ + 15،000 $ + 10،000 $
• EBIT = 105،000 دلار

بازده فروش با استفاده از فرمول مندرج در زیر محاسبه می شود

بازده فروش = فروش EBIT / خالص

• بازده فروش = 105،000 $ / 500،000 $
• بازده فروش = 21٪

بنابراین، بازده فروش شرکت در طول سال 2018 21٪ بود.

فرمول فروش بازده – مثال شماره 2

بگذارید نمونه ای از شرکت Walmart را برای نشان دادن محاسبه بازده فروش ارائه دهیم. طبق گزارش سالانه سال 2018، این شرکت سود عملیاتی 20/44 میلیارد دلار در فروش خالص 495.76 میلیارد دلار ایجاد کرده است. بازده فروش شرکت والمارت را برای سال 2018 محاسبه کنید.

راه حل:

بازده فروش با استفاده از فرمول مندرج در زیر محاسبه می شود

بازده فروش = فروش EBIT / خالص

• بازده فروش = 20/44 میلیارد دلار / 495.76 میلیارد دلار
• بازده فروش = 4.12٪

بنابراین، شرکت والمارت موفق شد در سال 2018 میزان فروش 4.12٪ را بازگرداند.

لینک منبع: ورق متعادل شرکت والمارت

فرمول فروش بازده – مثال شماره 3

بگذارید نمونه گزارش سالانه شرکت اپل را برای سال 2018 مثال بزنیم. مطابق با اعلام درآمد، این شرکت درآمد خالص 59.53 میلیارد دلار در فروش خالص 265.60 میلیارد دلار گزارش کرده است. علاوه بر این، شرکت هزینه های سود 3.24 میلیارد دلاری را متحمل شده و در این دوره مالیات بر درآمد 13.37 میلیارد دلار پرداخت کرده است. بازده کل دارایی های شرکت Apple را بر اساس اطلاعات داده شده محاسبه کنید.

راه حل:

EBIT با استفاده از فرمول ذکر شده در زیر محاسبه می شود

EBIT = درآمد خالص + بهره + مالیات

• EBIT = 59.53 میلیارد دلار + 3.24 میلیارد دلار + 13.37 میلیارد دلار
• EBIT = 76.14 میلیارد دلار

بازده فروش با استفاده از فرمول مندرج در زیر محاسبه می شود

بازده فروش = فروش EBIT / خالص

• بازده فروش = 76.14 میلیارد دلار / 265.60 میلیارد دلار
• بازده فروش = 28.67٪

بنابراین بازده فروش شرکت اپل برای سال 2018 معادل 28.67٪ بود.

منبع L: جوهر: برگه شرکت Inc.Balance

توضیح

فرمول بازگشت بازده را می توان با استفاده از مراحل زیر تهیه کرد:

مرحله 1: در مرحله اول، سود عملیاتی شرکت را در مدت زمانی معین تعیین کنید، که در صورت سود به عنوان یک خط جداگانه در دسترس است. در غیر این صورت، سود عملیاتی را می توان با اضافه کردن هزینه بهره و مالیات پرداخت شده به درآمد خالص شرکت محاسبه کرد.

EBIT = درآمد خالص + بهره + مالیات

مرحله دوم: در مرحله بعد، فروش خالص شرکت را تعیین کنید، که یکی از اقلام 2-3 خط اول صورت سود برای اکثر شرکت ها است.

مرحله سوم: سرانجام، با تقسیم سود عملیاتی شرکت یا EBIT بر اساس فروش خالص آن، همانطور که در زیر آمده است، می توان فرمول بازده فروش را بدست آورد.

بازده فروش = فروش EBIT / خالص

ارتباط و استفاده از فرمول فروش

درک مفهوم بازده فروش بسیار مهم است زیرا توسط ذینفعان مختلف یک شرکت (مانند سرمایه گذاران، طلبکاران و وام دهندگان) استفاده می شود زیرا این اندازه گیری مالی چقدر خوب یک شرکت را قادر می سازد تا از بازده عملیاتی خود برای ایجاد سود بالاتر بهره ببرد. از فروش خالص آن به عبارت دیگر، بازده فروش می تواند مورد استفاده قرار گیرد تا بینش درآمدهای بالقوه، سرمایه گذاری مجدد از سرمایه گذاری و توانایی سرویس دهی بدهی یک شرکت را جلب کند. به طور معمول، بازدهی بالاتر در فروش نشان می دهد که شرکت به خوبی عمل می کند و می تواند پول بیشتری را نیز به عنوان سود عملیاتی حفظ کند.

علاوه بر این، بازده فروش را می توان برای مقایسه عملکرد در دوره فعلی با دوره گذشته استفاده کرد. چنین مقایسه ای به تجزیه و تحلیل روند و ارزیابی کارایی درونی موضوع در طی مدت زمان کمک می کند. در حقیقت، روند رو به رشد بدان معنی است که شرکت در حال رشد کارآمد است، در حالی که یک روند کاهشی می تواند نشانگر نقص اقتصادی در حال رشد باشد. بازده فروش نیز می تواند در معیار همتایان یعنی مقایسه شرکت فاضلاب با همسالان خود باشد که براساس مقیاس فعالیت و صنعت بهره برداری انتخاب شده است.

10 بهترین صندوق سرمایه گذاری در مهر 1401

این روزها بحث سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری جذابیت زیادی برای علاقه مندان به حوزه سرمایه‌گذاری دارد. این نوع سرمایه‌گذاری به دلیل نقدشوندگی بالا، سود و بازده مناسب، امنیت سرمایه‌گذاری، عدم نیاز به دانش معامله گری در بازارهای مالی و . یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. در تعریف صندوق‌ سرمایه‌گذاری را می‌توان نوعی نهاد مالی برشمرد که دارایی افراد را برای سرمایه‌گذاری‌ در بازار‌های مختلف جذب می‌کند و به تناسب سرمایه هر فرد سود مناسب پرداخت می‌کند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا با انواع صندوق‌ها و نحوه فعالیت هر کدام آشنا شده و سپس به یادگیری روش انجام معاملات بپردازید. پس با ما تا انتهای مطلب همراه باشید.

معرفی 10 بهترین صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت فارابی دوم

تخصیص سود روز شمار ۲۱ درصد و معاف از مالیات

اتصال حساب بانکی هر شخص به پینوست با قابلیت سرمایه‌گذاری خودکار

امکان تنظیم پس‌انداز دوره‌ای

کسب سود روزشمار با اتصال دستگاه کارتخوان

نداشتن اپلیکشن موبایل

لیست درحال بروزرسانی میباشد.

کدام صندوق سرمایه گذاری مناسب است؟

برای این که بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید، در قدم اول باید بدانید که با توجه به ترکیب دارایی، صندوق‌ها به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که اصلی‌ترین آن‌ها صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط هستند. در ادامه هر یک از این صندوق‌ها را بررسی کرده تا در نهایت به نحوه انتخاب بهترین صندوق‌ سرمایه‌ گذاری بپردازیم:

صندوق سرمایه گذاری در سهام
صندوق‌هایی که در این دسته قرار می‌گیرند، درصد زیادی از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. از آنجایی که ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بالاتر است، سرمایه‌گذاری در آن‌ها به افرادی توصیه می‌شود که ریسک‌پذیری بالایی دارند. در این صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده‌ یا بازدهی بیشتر وجود ندارد.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر دارایی‌ها روی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شوند. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که اهل ریسک نبوده و در قبال آن انتظار سود تضمین شده‌ دارند. علاوه بر سود تضمینی و ثابت، نباید از نقدشوندگی بالای این دسته غافل شد. واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به نسبت دیگر صندوق‌ها با سرعت بیشتری به پول نقد تبدیل می‌شوند.

صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط
شاید شما ترکیبی از دسته بندی صندوق‌های معرفی شده را برای سرمایه‌گذاری ترجیح دهید. به عبارتی از نظر ریسک چیزی بین سرمایه‌گذاری در صندوق‌‌های درآمد ثابت و سهامی. در این صورت باید صندوق‌‌های مختلط را انتخاب کنید. این صندوق‌‌ها درصد بیشتری از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری کرده و مابقی آن را نیز به اوراق با درآمد ثابت ( اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی ) اختصاص می‌دهند.

اولین گام برای نرخ بازده خوب چقدر است؟ انتخاب یک حوزه سرمایه گذاری یا بازار مالی خوب، کشف روحیات و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار است. در بازارهای مالی ریسک و بازده رابطه‌ای مستقیم داشته و با ریسک بیشتر می‌توانید انتظار بازدهی بیشتر از سرمایه خود را داشته باشید. البته این به معنی این نیست که انتظار شما حتما برآورده شده و به سود مورد نظر می‌رسید. نکته دیگر این است که اگر به دنبال درآمد ثابت هستید، از آنجایی که صندوق‌های درآمد ثابت اغلب پرداخت سود ماهیانه دارند، باید به دنبال سرمایه‌گذاری در آن‌ها باشید. اگر در این دسته از سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرید، پیشنهاد می‌کنیم که به دنبال صندوق‌های سهامی و مختلط نباشید.

چگونه باید در صندوق ها سرمایه گذاری کرد؟

تا به این جا در خصوص انواع صندوق‌ها صحبت کردیم. اما چگونه می‌توان واحدهای صندوق را معامله کرد؟ صندوق‌ها علاوه بر تنوع دارایی از نظر قابلیت معامله نیز به دو دسته صندوق قابل معامله در بورس و صندوق صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند که هر کدام نحوه سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند.

سرمایه گذاری در صندوقی که مبتنی بر صدور و ابطال است، خارج از بورس انجام می‌شود. در این شرایط شخص سرمایه‌گذار باید بعد از یافتن صندوق مناسب و مراجعه به سایت رسمی آن بر اساس دستورالعمل سرمایه‌گذاری که مختص آن صندوق است، برای سرمایه‌گذاری اقدام کند. در گذشته نیاز به مراجعه حضوری برای صدور و ابطال واحدهای صندوق بود. اما امروزه اغلب صندوق‌ها تمامی خدمات مربوطه، از جمله صدور و ابطال واحدها را به شکل غیرحضوری انجام می‌دهند.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله، باید در ساعت انجام معاملات بازار به سایت کارگزاری مراجعه کنید. بنابراین در قدم اول باید کد بورسی داشته تا با انتخاب یک کارگزاری تایید شده توسط سازمان بورس، امکان استفاده از پنل معاملاتی آن برایتان فراهم باشد. مانند خرید سهام شرکت‌ها در بورس با جست و جوی نماد صندوق می‌توانید اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کنید. واحدهای صندوق درآمد ثابت از نوع قابل معامله در بورس یا ETF می‌تواند به راحتیِ معاملات سهام، در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ خرید و فروش شود. صندوق ETFعلاوه بر خرید و فروش سریع در بورس مزایای دیگری نیز دارد. هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و معافیت مالیاتی از جمله مزایای اصلی صندوق‌های قابل معامله در بورس محسوب می‌شوند.

بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری را چطور انتخاب کنیم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با اسامی مختلفی فعالیت می‌کنند. برای انتخاب بهترین آن‌ها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم. در نهایت می‌توانید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و دیگر موارد مورد انتظار خود، بهترین صندوق را انتخاب کنید.

سابقه عملکرد صندوق
عملکرد صندوق در طول مدت فعالیت آن، برای انتخاب کمک زیادی به شما خواهد کرد. این اطلاعات و سوابق را می‌توانید در وب سایت رسمی هر صندوق‌ بررسی کنید. بررسی بازده می‌تواند در نگاه اجمالی عملکرد صندوق را به خوبی نمایش دهد. برای این که نگاهی عادلانه به عملکردها داشته باشید، در نگاه به سوابق صندوق باید فراز و فرودهای اقتصادی را نیز مد نظر قرار داده و بازده کسب شده را به تناسب آن در نظر بگیرید.

دارایی تحت مدیریت صندوق
میزان دارایی تحت مدیریت (AUM) ، نشان از اعتماد تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران به صندوق است. این مورد نیز یکی از معیارهای مهم برای بررسی بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود. البته باید در نظر داشته باشید که هر چه میزان دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، مدیریت آن تخصصی‌تر شده و به مراتب سختتر خواهد بود. در این شرایط تیم مجرب و کاربلد می‌توانند به طور مناسبی دارایی‌های موجود در صندوق را مدیریت کنند.

ضریب بتا
ضریب بتا یکی دیگر از موارد با اهمیت در تعیین قدرت صندوق سرمایه گذاری است. این ضریب میزان تغییر ارزش دارایی‌های صندوق را نسبت به بازار نشان می‌دهد. با ضریب بتا امکان محاسبه ریسک صندوق ایجاد شده و درست به همین دلیل فاکتور مهمی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

ضریب آلفا
ضریب آلفا نیز با نشان دادن مقدار بازدهی مازاد یک صندوق نسبت به شاخص بازار، مانند ضریب بتا در تعیین ارزش سرمایه‌گذاری یک صندوق کاربرد دارد. ضریب آلفا تحت عنوان بازده فعال نیز شناخته می‌شود.

سپرده گذاری بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟

شاید در نگاه اول سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، به خصوص صندوق درآمد ثابت، مشابه با سرمایه گذاری در بانک به نظر برسد. با وجود این که بانک و صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت سود پرداختی نزدیک به هم دارند، اما تفاوت‌هایی بین این دو مکان برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که صندوق‌ها را بین علاقه‌مندان به حوزه سرمایه‌گذاری محبوبتر ساخته است.

درصد سودِ بیشتر در بانک برای حساب‌های بلندمدتی تعریف شده است. بنابراین اگر سرمایه‌گذار به هر دلیلی قبل از موعد تعیین شده قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد، قوانین سپرده بلندمدت را شکسته و سود خود را از دست خواهد داد. در صندوق‌ درآمد ثابت این امکان وجود دارد که در زمان نیاز با فروش واحدهای صندوق به سرعت بتوان به وجه نقد دسترسی پیدا کرد.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت شفافیت مالی است. این صندوق‌ها به طور شفاف میزان سود یا نوسان موجود را به نمایش درآورده و عملکرد خود را به صورت هفتگی و وضعیت مالی را به صورت ماهانه و دوره‌ای در وب‌سایت خود برای آگاهی سرمایه‌گذاران انتشار می‌دهند. علاوه بر این، نظارت لحظه‌ای مدیران صندوق و کارشناسان سازمان بورس و اوراق برای ارزیابی و تحلیل اتفاقات صندوق وجود دارد که این به نوبه خود امنیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

سخن پایانی
صندوق‌های سرمایه گذاری این روزها طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. تنوع بالا در ترکیب دارایی، هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و . از جمله مزایای انتخاب این روش برای سرمایه‌گذاری است. انواع مختلف این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری برای افراد مختلف را فراهم می‌کند. سرمایه گذاری در صندوق‌ها برای سرمایه‌گذار دردسر کمتری دارد. به عبارتی از آن جا که یادگیری مهارت‌ها و تکنیک‌های معامله‌گری در بازارهای مالی نیاز به صرف زمان دارد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاران باشند. البته در این راه باید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری و سطح ریسک پذیری خود نسبت به انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری اقدام کنید.

سوالات متداول

مزایای صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیاز به دانش تخصص نداشته و با این حال می‌تواند درآمد ثابتی برای سرمایه‌گذار ایجاد کند. امنیت بالای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با نظارت سازمان بورس تضمین شده و این مسئله به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری منجر می‌شود. شاید برای تقسیم دارایی و کنترل ریسک دچار مشکل شوید؛ اما این صندوق‌ها با تقسیم دارایی‌ها در قسمت‌های مختلف موجب کنترل ریسک می‌شوند. علاوه بر این صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع بسیار زیادی دارند و هر فرد می‌تواند با توجه به اولویت‌های‌ خود گزینه مناسب خود را انتخاب کند.

تقسیم سود در صندوق درآمد ثابت چگونه است؟

هر روز معاملاتی سود به دست آمده از معاملات به واحدهای سرمایه‌گذاری اضافه شده و طبق امیدنامه هر صندوق، در زمان مشخص قابل برداشت است. اما در اغلب صندوق‌ها در کنار این سود، سود مرکب هم وجود دارد که سرمایه‌گذار می‌تواند در صورت عدم برداشت سود به دست آمده، در دوره بعدی سوددهی، سود اصل سرمایه به اضافه سود دوره قبل که روی هم انباشته شده است را دریافت کند.

چگونه به اطلاعات و سوابق صندوق‌ها دسترسی پیدا کنیم؟

از مهمترین نکات برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مقایسه عملکرد صندوق‌های مختلف با یکدیگر است. خوشبختانه این امکان فراهم بوده و با مراجعه به سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا سایت فیپیران می‌توان به اطلاعات صندوق‌های مختلف دسترسی پیدا کرد. البته اطلاعات و سوابق هر صندوق را می‌توان در کنار اطلاعات اصلی آن در سایت رسمی هر صندوق مشاهده کرد.

در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق‌های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند. صندوق با درآمد ثابت که بیشتر دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده و به همین دلیل ریسک کمتری را به سرمایه‌گذار تحمیل می‌کند. این صندوق دارای سود ثابت است. صندوق سهامی درصد بالایی از ترکیب دارایی خود را به سهام موجود در بازار بورس تخصیص داده و به همین دلیل بیشترین ریسک را به سرمایه‌گذاران تحمیل می‌کند. در نهایت صندوق مختلط که دارای ریسک و بازدهی متوسطی بوده و برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که روحیات سرمایه‌گذاری خود را چیزی بین صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی می‌بینند.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

محبوبیت در انتخاب، از میان تمام صندوق‌های سرمایه گذاری به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت تعلق می‌گیرد. این محبوبیت به دلیل میزان ریسک پایین، بازدهی بیشتر و شرایط سرمایه‌گذاری آسانتر حتی نسبت به سپرده‌های بانکی است. سرمایه گذاران می‌توانند با انتخاب صندوق درآمد ثابت با شباهت بسیار نزدیک به امنیت سرمایه گذاری در بانک، واحدهای سرمایه گذاری را خریداری کنند. برای سرمایه گذاری کم ریسک می‌توانید با خیال راحت روی این نوع صندوق حساب باز کنید. این نوع صندوق‌های سرمایه گذاری در مقابل صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی و مختلط در کشور از سود کم‌تری برخوردار هستند. سود یا بازدهی صندوق درآمد ثابت میزان مشخصی نداشته و بسته به صندوق انتخابی شما می‌تواند متفاوت باشد.