انتخاب یک کارگزاری بورس

اگر کارگزاری مناسبی را انتخاب نکنید، در فعالیت‌های بورسی خود به نتیجه مطلوب‌تان نخواهید رسید.

نقش کارگزاری ها در بورس چیست؟
6 نکته که در مورد انتخاب کارگزاری ایده آل باید بدانیم.

پول زیاد است و گرگ زیادتر! بازار بورس را می‌گوییم. از یک طرف همیشه خطرناک است چون بحث ریسک و سرمایه در میان است، از طرف دیگر با تزریق پول بیشتر، میزان خطراتی مثل کلاه‌برداری هم افزایش پیدا می‌کند.

کسب علم و دانش برای سرمایه‌گذار به‌معنای قدرتمند شدن در بازار است. اگر به موضوع تسلط داشته باشید، می‌توانید با آگاهی بیشتر تصمیم بگیرید و آگاهی قدرتمندترین سلاح است! از اولیه‌ترین اقدامات برای افزایش آگاهی، آشنایی با مفاهیم پایه بازار بورس است. مثلاً کارگزاری!

چقدر درمورد کارگزاری‌ها اطلاع دارید؟!!

کارگزاری چیست؟

ساده بگوییم: کارگزار واسطه‌ای است که بین سرمایه‌گذار و بازار سرمایه قرار می‌گیرد! اگر می‌خواهید در بورس مشغول به خرید و فروش سهام شوید، باید اینکار را با کمک یک واسطه انجام دهید. کارگزار همان واسطه داستان بورس است!

قبلاً در مقاله راهنمای ثبت‌نام در بورس، راجع به کد بورسی صحبت کرده‌ایم. کدی که برای هر سرمایه‌گذار منحصر‌به‌فرد است و بدون آن امکان انجام معامله در بورس وجود ندارد. دریافت این کد و همچنین ثبت‌نام در سامانه سجام – که آن هم از واجبات ورود به بورس است – توسط کارگزاری‌ها انجام می‌شود.

در واقع کارگزار یک شخصیت حقوقی است که می‌توان او را نماینده گوش‌به‌فرمان سرمایه‌گذار دانست. نمایند‌ای که منتظر دریافت دستورات خرید یا فروش سهام و اجرای آن‌ها است.

بگذارید خیال‌تان را راحت کنیم، هیچ فردی حقیقی و حقوقی‌ای نمی‌تواند به‌صورت مستقیم در بورس اوراق بهادار معامله کند و این کار حتماً و حتماً باید از طریق کارگزاری‌ها انجام شود.

ثبت‌نام در کارگزاری‌ها رایگان است، اما برای ثبت‌نام در سامانه سجام باید 10 هزار تومان ناقابل هزینه کنید.

البته خوب است بدانید موضوع کارگزاری یا همان واسطه معاملاتی در تمام دنیا وجود دارد و فقط محدود به ایران نیست. بیایید کمی از تاریخچه این مقوله برایتان بگوییم.

اولین کارگزار: هزاران سال قبل!

کارگزار در انگلیسی با لغت Broker شناخته می‌شود. گفته می‌شود اولین دفعه‌ای که از سازوکاری این‌چنینی، یعنی استفاده از واسطه برای بازارهای سرمایه استفاده شد، 2 قرن قبل از میلاد مسیح بوده است! یعنی تقریباً 2200 سال قبل! این کار در روم باستان انجام می‌شد و پس از فروپاشی این امپراطوری، ایده استفاده از کارگزار به‌عنوان واسطه هم تا سال‌ها مطرح نبود.

تا اینکه چند قرن قبل کارگزاری‌ها در کشورهای اروپایی مجدداً به وجود آمدند. انجام معامله در بورس ایران هم از آغاز فعالیت آن یعنی دهه 40 خورشیدی، فقط با کارگزار ممکن بود. در ابتدا فقط 13 کارگزار وجود داشتند که همه آن‌ها وابسته به بانک‌های آن زمان بودند.

سپس به‌تدریج کارگزارهای خصوصی هم وارد عرصه شدند. جالب اینکه ورود کارگزارهای خصوصی، اقبال عمومی را به بازار بورس افزایش داد و سرمایه‌گذاران بیشتری دارای‌های‌شان را به بازار تزریق کردند.

خوب است بدانید تا سال 57، 3 کارگزار خصوصی بازار بورس یک سوم از کل بازار را در اختیار داشتند.

به نظرتان چرا از سیستم کارگزار و کارگزاری استفاده می‌شود؟

چرا استفاده از کارگزاری‌ها برای انجام معاملات ضروری است؟

جواب این سوال بستگی به این موضوع دارد که پرسش از جانب چه کسی مطرح شده باشد؟ مقامات مسئول یا سرمایه‌گذاران؟

بیایید تمام موضوع را بررسی کنیم.

شاید هدف اصلی مقامات از به‌ وجود آوردن چنین سازوکاری، راحت کردن کار خودشان باشد. وقتی معاملات در بازار بورس فقط و فقط از طریق کارگزاران انجام شوند، امکان کلاه‌برداری و مشکلاتی از این دست تا میزان بسیار زیادی کاهش می‌یابد؛ چراکه تمام جابه‌جایی‌های سهم‌های مختلف (خریدوفروش آن‌ها) ثبت می‌شوند و همه فرایندها در نهایت شفافیت صورت می‌گیرند.

حتی اگر از طرف سرمایه‌گذاران هم به موضوع نگاه کنیم، باز هم منافع زیادی وجود دارند. اگر سیستمی با نام کارگزار و کارگزاری وجود نداشت، هرکس برای خریدوفروش سهام مختلف باید شخصاً اقدام می‌کرد. فرقی نمی‌کرد که این کار به‌شکل سنتی و حضوری انجام شود یا به‌شکل تلفنی و اینترنتی از راه دور! در هر حالتی شلوغی و آشفتگی آزاردهنده بود.

احتمالاً یک سوال در حال قلقلک دادن مغزتان است و آن هم راجع به منبع درآمد کارگزاری‌ها است.

درآمد کارگزاری‌ها از کجا تامین می‌شود؟

گفتیم که ثبت‌نام در همه کارگزاری‌ها کاملاً رایگان است. پس درآمد کارگزارها از چه روشی به دست می‌آید؟ آیا محض رضای خدا به خلق‌الله خدمات می‌دهند؟!! قطعاً خیر!

کارگزارها از هر معامله‌ای که توسط آن‌ها انجام می‌شود، درصدی را به‌عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. این مبلغ پس از انجام معامله به‌صورت خودکار از حساب طرفین کسر می‌شود.

نکته مهم: مطابق قانون سازمان بورس اوراق بهادار کشور، معادل 0.5 درصد از ارزش فروش (نه سود معامله) به‌صورت خودکار کسر و به‌ حساب سازمان واریز می‌شود.

همان‌طور که گفتیم، کار اصلی کارگزارها انجام معاملات سرمایه‌گذاران است، اما آیا خدمات آن‌ها محدود به همین موضوع هستند؟

خدمات کارگزاری‌ها: متنوع و گوناگون

بله کاملاً درست متوجه شدید! چندین بار گفتیم و با اجازه‌تان باز هم می‌گوییم: انجام معاملات در بازار بورس اوراق بهادار یا هر بورس دیگری مثل بورس کالا، بورس انرژی و حتی بورس مشتقات تنها توسط کارگزاری‌ها ممکن است؛ اما هیچ‌کس شمشیر زیر گلوی کارگزاران نگذاشته تا فقط واسطه باشند. به همین خاطر است که طیف خدمات این اشخاص حقوقی هر روز گسترده‌تر از دیروز می‌شود. در ادامه برخی از این خدمات را با هم بررسی می‌کنیم:

1- ارائه اعتبار معاملاتی

این خدمت دقیقاً شبیه خدمات ارائه وام در بانک‌ها است. کارگزاری‌ها با توجه به گردش مالی (میزان خریدوفروشی که سرمایه‌گذار انجام می‌دهد) و البته قوانین و سیاست‌های مجموعه خود، مبلغی را به‌عنوان اعتبار معاملاتی در اختیار مشتریان‌شان قرار می‌دهند. آن‌ها هم می‌توانند از این اعتبار برای انجام معاملات بهره ببرند.

2- مشاوره سرمایه‌گذاری

ورود به بازار بورس بدون داشتن دانش و مهارت کافی، کار بسیار نسنجیده و ناپسندی است. در واقع با این کار ریسک زیادی را متحمل می‌شوید و سرمایه‌تان در معرض خطر قرار می‌گیرد؛ اما آیا هرکسی که می‌خواهد در بازار بورس فعالیت کند باید متخصص باشد؟ لزوماً نه! حتی آن‌هایی که کاربلد نیستند هم می‌توانند با استفاده از راهنمایی‌های متخصصان سودهای خوبی از این بازار به دست آورند.

یکی دیگر از خدماتی که بیشتر کارگزاران به مشتریان‌شان ارائه می‌کنند، مشاوره سرمایه‌گذاری است. اینکه چه زمانی کدام سهم را بخرند و چه زمانی کدام سهم را بفروشند. البته ناگفته نماند که برخی از کارگزاران، این خدمات را به همه سرمایه‌گذاران ارائه نمی‌کنند. مثلاً اگر حداقل سرمایه‌گذاری 1 میلیارد تومان باشد، فرد سرمایه‌گذار می‌تواند از این خدمت استفاده کند.

3- تخفیف معاملاتی

در قسمت قبل توضیح دادیم که درآمد کارگزاری‌ها، درصدی از معاملاتی است که توسط آن کارگزاری انجام شده باشد. سقف میزانی که کارگزاری‌ها می‌توانند به‌عنوان کارمزد از مشتریان‌شان بگیرند، توسط سازمان بورس و اوراق بهادار مشخص شده‌ است؛ اما بازار رقابتی باعث شده تا بسیاری از کارگزاران، درصدی پایین‌تر از میزان رایج و عرف به‌عنوان کارمزد ارائه کنند.

در واقع شرکت‌های کارگزاری با انجام این کار، یعنی ارائه تخفیف‌های معاملاتی، قصد تحریک و جذب مشتری را دارند.

در کنار این 3 خدمت اصلی، می‌توانیم به برخی خدمات دیگر مثل کلاس‌های آموزشی رایگان یا پولی، پشتیبانی شبانه‌روزی و … اشاره کنیم.

یک پرسش مهم دیگر! از کجا می‌توانیم به یک کارگزاری اعتماد کنیم؟!! به‌هرحال می‌خواهیم پولمان را با امید و آرزو به آن‌ها بسپاریم! جای نگرانی نیست، نظارت دقیقی بر کارگزاری‌ها وجود دارد.

چگونگی نظارت بر کارگزاری‌ها: بیرون کشیدن مو از ماست!

گرفتن مجوزهای لازم برای تاسیس یک کارگزاری اصلاً کار راحتی نیست؛ اما خب این عالی است! وقتی مطمئن باشید پول‌تان را در دست متخصصین حرفه‌ای گذاشته‌اید که قانون هم آن‌ها را تائید می‌کند، اعصاب‌تان هم آرام است! حالا بیایید با این سخت‌گیری‌ها بیشتر آشنا شویم.

برای اینکه یک شرکت کارگزاری بتواند فعالیت داشته باشد، باید از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوزهای لازم را کسب کند. اگر بگوییم مراحل دست‌کمی از هفت‌خوان رستم ندارند، بیراه نگفته‌ایم!

تمام مدیران و حتی کارکنان کارگزاری‌ها تحت قوانین مشخص و معینی فعالیت می‌کنند. هرکس قبل از قبول سِمَت در شرکت‌های کارگزاری، باید صلاحیت علمی، تجربی، عمومی و حتی تحصیلی خود را به متولیان قانون ثابت کند.

یکی از مهم‌ترین سِمَت‌ها در یک شرکت کارگزاری، معامله‌گر است! این فرد همان کسی است که سفارش مشتری را دریافت می‌کند و در بازار ارائه می‌کند. تمامی افرادی که در این سِمَت فعالیت‌ می‌کنند، ملزم به داشتن گواهی‌نامه حرفه‌ای هستند. گرفتن این گواهی‌نامه به آزمون ممکن می‌شوند.

علاوه‌ بر معامله‌گر‌ها، باقی سِمَت‌های مهم مدیریتی و اجرایی کارگزاران هم نیازمند دریافت گواهی‌نامه حرفه‌ای هستند.

به همین خاطر است که می‌گوییم جایی برای نگرانی وجود ندارد؛ چراکه کارگزاری‌ها از فیلترهای سفت‌وسختی عبور می‌کنند.

در بخش بعد به پرسش‌هایی که راجع به انتخاب یک کارگزاری مناسب دارید، پاسخ می‌دهیم.

راهنمای انتخاب کارگزاری مناسب

حالا که می‌دانید منظور از کارگزار چیست و فهمیدید برای انجام معامله در بورس، حتماً باید از طریق یک کارگزار اقدام کنید، بیایید که می‌خواهیم چگونگی انجام این کار را برایتان تشریح کنیم.

از آنجایی که ثبت‌نام در همه کارگزاری‌ها رایگان است و میزان کارمزد هم از طرف نهادهای بالادستی تعیین می‌شود، برای انتخاب باید توجه‌مان را بر خدماتی که توسط کارگزاران ارائه می‌شود معطوف کنیم؛ اما چه خدماتی؟

1- جامعیت

برخی از کارگزاران فقط خدمات مربوط به بورس اوراق بهادار را ارائه می‌کنند؛ اما برخی دیگر از کارگزاران علاوه بر بورس اوراق بهادار در بازار بورس کالا، انرژی و مشتقات هم حضور گسترده دارند. شاید خدمات کارگزار در بازارهای بزرگ‌تر به کارتان نیاید، اما در هر صورت فعالیت همه‌جانبه، نشان از جامعیت کارگزار می‌‌دهد که یک ویژگی مثبت است.

2- دسترسی

در گذشته منظور از دسترسی، نزدیکی به موقعیت فیزیکی دفتر یا یکی از شعب شرکت بود؛ اما حالا اینترنت معنی کلمات را هم عوض کرده است. کارگزاری‌ای را انتخاب کنید که سایت و پلتفرمی قدرتمند داشته باشد. در غیر‌این‌صورت ممکن است در بسیاری از مواقع سایت از دسترس خارج شود و شما هم نتوانید خریدوفروش‌تان را سر موقع انجام دهید.

3- تخفیف و اعتبار

در بخشی که از خدمات کارگزاری‌ها گفتیم، به تخفیف و اعتبار معاملاتی هم اشاره کردیم. اگر یک کارگزاری کارمزد کم‌تری نسبت‌به دیگران دریافت می‌کند، می‌تواند گزینه خوبی برای استفاده باشد. اعتبار معاملاتی هم گزینه جذابی است! زمانی را تصور کنید که می‌خواهید یک سهم‌ پرسود را انتخاب یک کارگزاری بورس بخرید، اما پول کافی ندارید، اعتبار معاملاتی نجات‌تان می‌دهد.

4- سیستم معاملات آنلاین (برخط)

سیستم معاملات آنلاین، جدیدترین شیوه‌ای است که از طریق آن می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام کنید. با کمک این سیستم می‌توانید دخالت بیشتری در فرایند خریدوفروش داشته باشید. کارگزار با بررسی برخی حداقل‌ها (مثلاً حداقل مدرک تحصلی لازم دیپلم است.) این سیستم را در اختیار مشتریانش قرار می‌دهد. به این ترتیب آن‌ها می‌توانند به‌صورت مستیم و در زمان خریدوفروش معاملات مدنظرشان را انجام دهند.

اگر قصد انجام معامله به این شکل را دارید، حتماً کارگزاری‌ای را انتخاب کنید که کم‌ترین اختلال را در سیستمش داشته باشد.

5- مشاوره و تحلیل

راجع به این خدمت هم در بخش خدمات کارگزاری‌ها مفصل صحبت کردیم. حتی اگر قصد استفاده از مشاوره کارگزار را نداشته باشید، باز هم دانستن این موضوع که می‌توانید در صورت نیاز از کمک استفاده کنید لذت‌بخش است.

6- پشتیبانی و آموزش

پشتیبانی قوی و شبانه‌روزی، حداقل انتظاری است که باید از کارگزاری مدنظرتان داشته باشید. درضمن کارگزارانی که برای آموزش مشتریان‌شان برنامه دارند، گزینه‌های بهتری برای انتخاب هستند.

در کنار موضوع خدمات، یک معیار دیگر هم برای انتخاب کارگزار مناسب وجود دارد.

سازمان بورس و اوراق بهادار، هر سال گزارشی از فعالیت کارگزاران رسمی ارائه می‌کند و بر اساس عملکردشان در سال گذشته، به آن‌ها رتبه می‌دهد. رتبه‌های الف، ب، ج، د!

مسلماً محدود کردن گزینه‌ها به آن‌هایی که رتبه الف را دریافت کرده‌اند، کار بسیار عقلانی‌ای است!

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

شاید اولین سوال برای یک تازه وارد به بازار سرمایه این باشد که از بین کارگزاری های بورس که در حال حاضر تعداد آنها به 108 کارگزاری می رسد کدام را برای دریافت کد بورسی انتخاب کند تا بتواند معاملات خود را انجام دهد و یا سوال دیگر این است که کارگزاران بورس باید دارای چه شرایطی باشند تا بتوان بهترین آن را انتخاب کرد و یا اینکه کارگزاران بورس در نوع معاملات چه فرقی با هم دارند و چرا باید یک کارگزار را از بین چندین کارگزاری به درستی انتخاب کنیم. اینها سوالاتی هستند که در این مقاله قصد داریم در خصوص آن توضیحاتی ارائه کنیم و در نهایت بهترین کارگزاری را برای دریافت کد بورسی معرفی کنیم.

هر فردی برای ورود به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس باید در مرحله اول کد بورسی دریافت کند. در مقالات قبلی در خصوص دریافت کد بورسی توضیحات کاملی ارائه شد حال اگر تمایل به دریافت کد بورسی دارید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به دریافت کد بورسی و سپس معامله در این بازار کنید.

برای انتخاب کارگزاری خوب به چه مواردی توجه کنیم؟

قبل از توضیح در مورد نحوه انتخاب کارگزاری بورس ابتدا به یک مثال توجه کنید. فرض کنید که قرار است از تهران به سمت آمل حرکت کنید. برای این مسافرت دو مسیر پیش روی شما قرار دارد که یک مسیر از سمت جاده هراز و مسیر دیگر از سمت جاده فیروزکوه است. اگر از سمت جاده هراز به سمت آمل حرکت کنید حدود 3 ساعت زمان میبرد و اگر از مسیر فیروزکوه به سمت آمل حرکت کنید حدود 4 الی 5 ساعت زمان می برد. اگر قرار باشد یکی از این دو مسیر را انتخاب کنید شما کدام مسیر را انتخاب میکنید؟ قطعا پاسخ شما بستگی به میزان ترافیک در این دو مسیر دارد. یعنی ممکن است ترافیک جاده هراز به گونه ای باشد که مجبور شوید 5 ساعت در راه باشید. در این حالت شما مسیر فیروزکوه را برای مسافرت به آمل استفاده میکنید ولی اگر ترافیکی نباشد مسیر هراز را انتخاب میکنید. اگر توجه کنید در این حالت مقصد شما آمل است و در نهایت با وجود ترافیک و یا عدم وجود ترافیک به مقصد می رسید ولی وقتی از فیروز کوه به مقصد آمل حرکت کنید بالطبع زمان بیشتری باید صرف کنید، بنزین بیشتری مصرف میکنید و در نهایت هم استهلاک ماشین بیشتر شده و خود شما نیز خسته می شوید. در خصوص انتخاب کارگزاری هم توجه به این نکات ضروری می باشد چرا که در هر کارگزاری امکان معامله کردن برای مشتری مهیا می شود ولی در نهایت خدمات جانبی کارگزاری است که موجب انتخاب یک کارگزار خوب در بین چند کارگزار می شود.

یک کارگزاری خوب چه ویژگی هایی دارد؟

نحوه انتخاب کارگزاری بورس به عوامل مختلفی بستگی دارد که در این مقاله برخی از ویژگی های یک کارگزار خوب را معرفی می کنیم.

1/داشتن سیستم معاملاتی بدون قطع شدن

اولین مولفه یک کارگزار خوب داشتن سیستم معاملاتی بدون قطع شدن است. یعنی زمانی که معامله میکنید دائما با قطعی سیستم مواجه نشوید و سفارش های شما به خوبی ارسال شود و از طرفی سیستم معاملاتی دارای امکانات متنوعی مانند نمایش پرتفو و درصد سهام موجود در سبد، بررسی عملکرد حقیقی ها و حقوقی ها در سهم، دیده بان از کل بازار و … باشد.

2/در دسترس بودن شعب آن کارگزاری

دومین مولفه در انتخاب یک کارگزاری مناسب برای سرمایه گذاری در دسترس بودن شعب آن کارگزاری می باشد. کارگزار باید این امکان را برای عموم افراد در شهرهای مختلف ایجاد کند که به سادگی به شعبه کارگزار در شهر خود مراجعه کرده و اقدام به دریافت کد بورسی کند. در حال حاضر دفاتر پیشخوان دولت در کنار شعب کارگزاری ها امکان صدور کد بورسی برای سرمایه گذاران را ایجاد کرده اند و به نظر می رسد در اینده نزدیک کلیه شعب بانکی نیز صدور کد بورسی به عموم افراد را در برنامه خود قرار دهند.

3/خدمات جانبی کارگزاری در قالب باشگاه مشتریان

سومین مولفه در انتخاب یک کارگزار بورس خدمات جانبی کارگزاری در قالب باشگاه مشتریان است. یعنی کارگزار باید خدمات متنوعی را برای مشتری خود فراهم کند که شامل تخفیف کارمزد، تخفیف کلاس های آموزشی، اعتبار معاملاتی، پرسش و پاسخ در فضای باشگاه مشتریان و دادن امتیاز و جایزه ریالی و … است.

4/سیستم پاسخگویی آن کارگزاری

چهارمین مولفه در انتخاب کارگزاری بورس سیستم پاسخگویی آن کارگزاری می باشد. در حال حاضر با توجه به گسترش حضور فعالان بازار سرمایه داشتن یک فرایند مناسب در پاسخگویی به مشتریان از امتیازات مهم کارگزاری به حساب می آید. به عنوان مثال برخی از کارگزاری ها دارای سیستم کال سنتر می باشند که امکان پاسخگویی همزمان به چندین مشتری را فراهم کرده اند و هر چه مدت زمان انتظار مشتری در این حالت کمتر باشد به همان میزان رضایت مشتریان هم افزایش می یابد و این میتواند به عنوان مزیت یک کارگزاری به حساب آید.

5/سیستم مشاوره ای مناسب

پنجمین مولفه انتخاب یک کارگزاری خوب داشتن یک سیستم مشاوره ای مناسب می باشد. برخی از کارگذاری ها با راه اندازی شرکت های مشاور سرمایه گذاری این امکان را برای مشتریان خود و یا مشتریان سایر کارگزاری ها فراهم کرده اند که از خدمات مشاوره ای که شامل بررسی اخبار شرکت ها، تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال و تابلو خوانی در بورس می باشد استفاده کنند.

لیست کارگزاری های بورس تهران

برای مشاهده کارگزاری ها و انتخاب یکی از انها میتواندی از طریق وب سایت سازمان بورس و اوراق بهادار به اطلاعات اولیه آنها دسترسی داشته باشید. اما برای انتخاب یک کارگزار خوب در نهایت باید همه موضوعات ذکر شده در مقاله را مورد بررسی قرار دهید و در نهایت کارگزار خود را انتخاب کنید. در نهایت شما میتوانید از بین کارگزاری اگاه، مفید، و یکی دو کارگزار دیگر یک کارگزار را برای معامله و خرید و فروش انتخاب انتخاب یک کارگزاری بورس انتخاب یک کارگزاری بورس کنید.

۶ نکته مهم برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس

به گزارش خبرگزاری تسنیم، برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس ، لازم است موارد مختلفی از جمله سطح خدمات، سابقه و اعتبار، سامانه‌های آنلاین مورد بررسی قرار گیرد.

1- ثبت نام کارگزاری بورس: راحت و سریع

یکی از مهم‌ترین نکاتی که باید در انتخاب یک کارگزاری باید در نظر بگیریم، سرعت ثبت نام و دریافت کد بورسی است. برای ثبت نام کارگزاری، لازم است یک سری مدارک و اطلاعات از جمله اطلاعات هویتی و اطلاعات حساب بانکی خود را از قبل آماده کنید. فراموش نکنید برای دریافت کد بورسی، بهترین حالت زمانی است که یک کارگزاری برای مشتریان خود امکان ثبت نام و احراز هویت غیرحضوری را فراهم کرده باشد.

2- ثبت نام و احراز هویت رایگان سامانه سجام

به غیر از ثبت نام در کارگزاری که به‌صورت آنلاین انجام می‌شود، باید در سامانه سجام نیز اطلاعات خود را وارد و ثبت‌نام کنید.

لازم است بدانید «سجام» مخفف «سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان» است که توسط شرکت «سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه» و زیر نظر سازمان بورس با هدف ایجاد سامانه یکپارچه، فراگیر و ارائه خدمات بهتر و سریع‌تر به سرمایه‌گذاران ایجاد شده است. تمامی افرادی که از خدمات مالی نظیر خرید و فروش سهام، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها و غیره استفاده می‌کنند، مطابق قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی، ملزم به ثبت نام سجام و سپس تکمیل مراحل احراز هویت سجام هستند.

برای ثبت نام در این سامانه کار چندان سختی پیش رو ندارید. به سادگی می‌توانید از طریق درگاه سجام فرایند ثبت‌نام و احراز هویت غیرحضوری را تکمیل کنید. هرچند اگر علاقه‌مند باشید می‌توانید به صورت حضوری نیز احراز هویت سجام را انجام دهید. فراموش نکنید احراز هویت سجام رایگان نیست و هزینه حدود 10 هزار تومان دارد، هر چند اگر از طریق کارگزاری فارابی اقدام کنید، کل فرایند ثبت نام برای دریافت کد بورسی و احراز هویت سجام به صورت کاملا رایگان انجام می‌شود.

3- سرعت و کیفیت سامانه معاملاتی

با توجه به اینکه امروزه خرید و فروش سهام به صورت آنلاین انجام می‌شود، بسیار مهم است که در کارگزاری ثبت‌نام کنید که سیستم معاملاتی آن از امکانات مناسبی برخوردار باشد. از جمله امکاناتی که یک سیستم معاملاتی خوب به افراد ارائه می‌دهد می‌توان به ابزار تحلیل تکنیکال اشاره کرد. می‌توانید قبل از ثبت نام کارگزاری بورس ، در وب سایت کارگزاری‌های مورد نظر خود، درباره امکانات سامانه معاملاتی آن‌ها مطالعه کنید.

4- پاسخگویی سریع

سرمایه‌گذاری در تمام مراحل آن می‌تواند امری سوال‌برانگیز باشد. پیش از انتخاب کارگزاری از قابل اطمینان و در دسترس بودن مرکز تماس کارگزاری مورد نظر خود مطمئن شوید. در این صورت اگر در هر کدام از مراحل سرمایه‌گذاری با سوالی روبرو شدید، می‌تواند در سریع‌ترین زمان ممکن پاسخ خود را دریافت کنید. در میان تمام کارگزاری‌های فعال در بورس، کارگزاری فارابی نخستین شرکتی است که کارشناسان آن هفت روز هفته و 24 ساعت شبانه‌ روز آماده پاسخگویی هستند.

5- آموزش

لازم است افرادی که قصد دارند به صورت مستقیم در این بازار حضور داشته باشند، دانش کافی در زمینه سرمایه‌گذاری کسب کنند. با وجود اینکه می‌توان با یک جستجوی ساده به منابع متعددی در این زمینه دست یافت، پیدا کردن منابع قابل اطمینان به سادگی ممکن نیست. مهم است کارگزاری را انتخاب کنید که برای افرادی که قصد کسب دانش سرمایه‌گذاری دارند، منابع آموزشی معتبر اعم از کلاس‌های آنلاین، ویدئوهای ضبط شده و محتوای متنی مناسب فراهم کند.

6- مدیریت دارایی‌ها

همه افراد زمان کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس ندارند، اما سود این بازار برای همه جذابیت دارد. کارگزاری‌های معتبر، برای این مسئله نیز راهکاری دارند و خدمات صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی را به مشتریان خود معرفی می‌کنند. استفاده از این خدمات به افراد این امکان را می‌دهد که با خیالی آسوده از سود این بازار بهره ببرند.

کدام کارگزاری ویژگی‌های گفته شده را دارد؟

ثبت نام کارگزاری فارابی کاملا رایگان و در کمتر از پنج دقیقه انجام می‌شود. همچنین این کارگزاری به مشتریان خود امکان ثبت نام و احراز هویت رایگان سامانه سجام را می‌دهد. وب سایت آموزین که مرکز آموزش بورس این کارگزاری انتخاب یک کارگزاری بورس است، به کاربران این امکان را می‌دهد که در هر ساعت از شبانه روز به آموزش بپردازند. تمام خدمات کارگزاری فارابی از پشتیبانی 24 ساعته برخوردار است و در صورتی که مشتریان علاقه‌ای به سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را نداشته باشند، این کارگزاری با خدمات سبدگردانی اختصاصی، صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت و صندوق سهامی، امکان بهره‌مندی از سود بازار سهام را به صورت غیر مستقیم فراهم می‌کند.

کارگزار بورس کیست ؟

در یک جمله می‌توان گفت کارگزاری بورس واسطه‌ای بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس است. کارگزار بورس کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را به عنوان نماینده قانونی مشتریان، برای آن‌ها انجام می‌دهد.

همه فعالان و معامله‌گران بازار سرمایه برای انجام فعالیت‌های معاملاتی خود به کارگزار بورس نیاز دارند.

بنابراین لازم است که بدانند کارگزاری چیست، چه وظایفی دارد و چه عواملی در انتخاب کارگزار مناسب نقش دارند. سپس می‌‌توان بهترین گزینه را انتخاب کرده و شروع به فعالیت در بازار نمود.

شرکت‌های کارگزاری بورس

شرکت‌های کارگزاری، اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار، کالا، اوراق مبتنی بر کالا نموده و همچنین سایر خدمات بازار سرمایه را به آن‌ها ارائه می‌کنند.

هر کارگزار بورس برای انجام فعالیت قانونی و ارائه خدمات مختلف به مشتریان، باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند و در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار عضو باشد.

افرادی که در شرکت‌های کارگزاری کار و فعالیت می‌کنند، در حوزه فعالیت خود متخصص، خبره و با تجربه‌اند و آشنایی مناسبی با مسائل مالی دارند.

در نتیجه می‌توان اطمینان داشت که این اشخاص از شناخت کافی درباره شرایط اقتصادی، بازار سرمایه و کالاها و ابزارهایی که در آن معامله می‌شوند برخوردارند. کارگزار بورس همچنین از قوانین و مقررات بازار بورس و اوراق بهادار آگاهی کامل دارند.

وجود همه این ویژگی‌ها باعث می‌شود که کارگزاری بتواند بهترین خدمات را به مشتریان خود ارائه کند و واسطه‌گری خرید و فروش اوراق بهادار و معاملات کالا در بازار سرمایه را به نحو مطلوبی برای مشتریان انجام دهد.

قوانین و مقررات فعالیت کارگزاری بورس چیست؟

فعالیت کارگزاری اهمیت و حساسیت زیادی دارد و همان‌طور که گفته شد، همه سرمایه‌گذاران و فعالان بازار از طریق همین نهادها معاملات خود را انجام می‌دهند.

این قوانین دارای جزئیات، مواد و تبصره‌های مختلفی است که از نظر حقوقی قابل بررسی است و دانستن آن‌ها کمک چندانی به یک سرمایه‌گذار یا معامله‌گر در بازار سرمایه نمی‌کند. اما دانستن صورت کلی این قوانین و حیطه بررسی آن برای شما مفید خواهد بود.

وجود کارگزار به عنوان واسطه بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس، از اهمیت زیادی برخوردار است.

برای توضیح این موارد باید گفت که پیش از قبول سمت و مسئولیت تمام اعضای هیئت‌مدیره و مدیرعامل شرکت‌های کارگزاری، ابتدا باید صلاحیت حرفه‌ای آن‌ها به تایید سازمان بورس و اوراق بهادار برسد.

مورد بعدی درباره قوانین و مقررات، به معامله‌گران شرکت کارگزار بورس مربوط می‌شود. همه معاملات شرکت‌های کارگزاری، توسط این معامله‌گران انجام می‌شود.

این افراد لازم است که پیش از شروع فعالیت، گواهی‌نامه حرفه‌ای معامله‌گری خود را دریافت کنند. این گواهی‌نامه نشان‌دهنده صلاحیت و تسلط معامله‌گران بر مباحث مالی و قوانین حاکم بر بازار سرمایه است.

در نهایت لازم به ذکر است که سایر افرادی که در سمت­‌های مهم شرکت‌­های کارگزاری فعالیت می‌کنند هم بسته به نیاز جایگاه خود به بهره‌مندی از توانایی‌های علمی و مقرراتی خاص، موظف به اخذ گواهی­نامه حرفه­‌ای مربوطه هستند.

خدمات ارائه‌شده توسط شرکت‌­های کارگزاری چیست؟

شرکت‌های کارگزاری، خدمات متنوع و مختلفی به مشتریان خود ارائه می‌دهند که بسیاری از سرمایه‌گذاران و فعالان بازار، تنها از چند مورد آن‌ها اطلاع دارند.

بازار سرمایه امکانات و ابزار گوناگونی دارد و اگر فعالان بازار بدانند که خدمات ارائه‌شده توسط کارگزاری چیست و این موسسات چه وظایفی دارند، بهتر می‌توانند فرصت‌های موجود را شناسایی کرده و از آن‌ها بهره ببرند.

کارگزار بورس برای ارائه این خدمات به مشتریان خود، باید مجوز لازم را از سازمان بورس دریافت کند. لیست شرکت‌های کارگزار بورس دارای مجوز را می‌توانید در صفحه « شرکت‌های کارگزاری بورس » به‌صورت بروز ببینید.

شرکت‌­های کارگزاری برای ایجاد امکان دسترسی کلیه سرمایه­‌گذاران به امکانات بازار سرمایه با تاسیس شعبه، دفتر، نمایندگی یا تالار معاملات اختصاصی، در تهران و سایر شهرستان‌­ها خدمات خود را به سرمایه گذاران ارائه می کنند.

در هریک از این دفاتر ممکن است خدماتی نظیر پذیرش سفارش مشتریان در بورس‌ها، بازارهای خارج از بورس، پذیرش معاملات آتی کالا و اوراق بهادار و پذیرش درخواست‌های صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری انجام پذیرد.

ضمناً اکثر شرکت‌های کارگزاری با ارائه خدماتی نظیر انجام معاملات اینترنتی یا معاملات برخط، بدون نیاز به حضور فیزیکی مشتریان در دفاتر خود، به آن‌ها خدمات ارائه می‌نمایند.

مجوزهای لازم برای ارائه خدمات توسط شرکت‌های کارگزاری چیست؟

شرکت­‌های کارگزاری فعال در بازار سرمایه می­‌توانند با احراز برخی شرایط مجوزهای فعالیت در یک یا چند بورس (شامل بورس اوراق بهادار تهران، بورس کالای ایران و فرابورس ایران) را به طور هم‌زمان دریافت کرده و بر اساس قوانین و مقررات، به ارائه خدمات به مشتریان خود بپردازند.

مجوزهایی که در حال حاضر توسط سازمان بورس و اوراق بهادار صادر می­‌شود، شامل این موارد است:

شرکت‌های کارگزار بورس می‌توانند مجوزهای لازم را دریافت کرده و سپس خدمات مورد نظر را به مشتریان خود ارائه کنند. این خدمات در بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس به مشتریان ارائه می‌شوند.

گستره فعالیت‌های کارگزار بورس شامل چه مواردی است؟

در این قسمت مطابق موارد تصویر بالا، خدمات ارائه‌شده توسط شرکت‌ها و موسسات کارگزاری معرفی می‌شود.

این موارد شامل سه بورس بازار سرمایه ایران و همچنین فعالیت‌هایی می‌شود که مجوز آن‌ها تنها محدود به یک بورس خاص نیست.

بورس اوراق بهادار تهران

خدماتی که کارگزاری‌ها می‌توانند درباره بورس اوراق بهادار تهران ارائه دهند، شامل این موارد هستند:

• معاملات در بورس اوراق بهادار: کارگزاری خدمات مربوط به خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق مشارکت شرکت­‌های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار را به مشتریان خود ارائه می‌کند.
• معاملات آتی سهام در بورس اوراق بهادار: شرکت کارگزاری، امور مربوط به معاملات آتی سهام پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار تهران را برای مشتریان خود انجام می‌دهد.
• مشاور پذیرش در بورس اوراق بهادار: شرکتی که متقاضی پذیرش و عرضه سهام خود در بورس اوراق بهادار تهران است، به شرکت کارگزاری مراجعه کرده و درباره فرآیند پذیرش از کارگزار خود مشاوره می‌گیرد. همچنین در ادامه، شرکت کارگزاری مدارک و مستندات لازم برای انجام این فرآیند را از متقاضی دریافت کرده و به عنوان نماینده این شرکت، مدارک را به بورس و هیئت پذیرش ارائه می‌کند.
• مشاور عرضه در بورس اوراق بهادار: کارگزار در خصوص انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکت­های پذیرفته شده در بورس مشاوره می‌دهد.

بورس کالای ایران

• معاملات محصولات فلزی در بورس کالای ایران: شرکت کارگزاری خدمات مربوط به خرید و فروش کلیه فلزات پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران را به مشتریان ارائه می‌کند.
• معاملات محصولات نفت و پتروشیمی در بورس کالای ایران: کارگزاری خدمات لازم برای خرید و فروش کلیه محصولات نفت و پتروشیمی که در بورس کالای ایران پذیرفته شده‌اند را به مشتریان خود ارائه می‌کند.
• معاملات محصولات کشاورزی در بورس کالای ایران: خدمات خرید و فروش کلیه محصولات کشاورزی پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران، توسط کارگزاری به مشتریان ارائه می‌شود.
• معاملات سیمان در بورس کالای ایران: کارگزار بورس، خدمات خرید و فروش سیمان در بورس کالای ایران را برای مشتریان انجام می‌دهد.
• معاملات آتی در بورس کالای ایران: معاملات آتی روی اوراق بهادار مبتنی بر کالای پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران توسط کارگزاری انجام می‌شود.
• مشاور پذیرش در بورس کالای ایران: شرکت کارگزاری درباره فرآیند پذیرش و عرضه کالا در بورس کالای ایران به متقاضیان آن مشاوره می‌دهد.

فرابورس ایران

• معاملات در فرابورس: کارگزاری خدمات خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی شرکت­های پذیرفته‌شده در فرابورس را به مشتریان ارائه می‌کند.
• مشاور پذیرش در فرابورس: شرکت متقاضی پذیرش در فرابورس در خصوص فرآیند آن از کارگزاری مشاوره می‌گیرد. سپس کارگزار به عنوان نماینده متقاضی، مدارک و مستندات مربوطه را به بورس و هیئت پذیرش ارائه می‌کند.
• مشاور عرضه در فرابورس: کارگزاری درباره انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکت‌های پذیرفته‌شده در فرابورس ایران مشاوره می‌دهد.

سایر مجوزهایی که معطوف به یک بورس نمی‌شود

• معاملات آنلاین یا برخط: کارگزار خدمات انجام خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس را به صورت برخط (Online) و مستقیم از طریق اینترنت برای مشتریان فراهم می‌کند.
• سبدگردانی: کارگزاری با هدف کسب سود مشتریان، به خرید و فروش اوراق بهادار ( از جمله اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) برای آن‌ها می‌پردازد.
• مشاور سرمایه گذاری: کارگزار درباره خرید و فروش اوراق بهادار (از جمله اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) و سرمایه‌گذاری روی آن‌ها، به مشتریان خود مشاوره می‌دهد.
• پردازش اطلاعات مالی: کارگزاری اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار را به مشتریان ارائه می‌دهد.
• تعهد پذیره نویسی: کارگزاری تعهد خود را درباره خرید اوراق بهاداری که در مهلت مقرر برای «پذیره‌نویسی» به فروش نرسیده‌اند ایفا می‌کند.

کارگزاری‌ها خدمات مختلف و متنوعی به مشتریان خود ارائه می‌دهند که بعضا مرتبط با بورس خاصی نیست.

معیارهای انتخاب درست یک کارگزاری چیست؟

مطالعه مطلب چطور یک کارگزار مناسب انتخاب کنید می‌تواند در انتخاب کارگزار به شما کمک کند. همچنین صفحه سوال و جواب درباره شرکت‌های کارگزاری بورس می‌تواند اطلاعات بیشتری در مورد کارگزاری‌ها به شما ارائه کند.

با مراجعه به این مطالب می‌توانید اطلاعات مناسبی درباره نحوه انتخاب کارگزاری مناسب پیدا کنید و با در نظر گرفتن شرایط و اولویت‌های خود، بهترین گزینه را انتخاب نمایید.

لیست شرکت‌های کارگزاری به ترتیب حروف الفبا

در این صفحه می‌توانید لیست کامل و بروزشده‌ای از شرکت‌ّای کارگزاری فعال در ایران ببینید و نظرات افراد مختلف درباره هر کدام را مطالعه کنید: لیست شرکت‌های کارگزاری بورس

پیشنهاد بورسینس برای انتخاب کارگزاری بورس چیست؟

همه شرکت‌های کارگزاری دارای مجوز قانونی فعالیت از سوی سازمان بورس، معتبر بوده و از صلاحیت‌های لازم برای فعالیت برخوردارند. اما در عین حال، کیفیت عملکرد همه آن‌ها یکسان نیست.

حال اگر کارگزاری نامناسبی را که عملکرد ضعیفی دارد انتخاب کنید، ممکن است پیشرفت مورد نظرتان اتفاق نیفتد و نتوانید به نحو مطلوب به کسب سود در بازار بپردازید.

اگر کارگزاری مناسبی را انتخاب نکنید، در فعالیت‌های بورسی خود به نتیجه مطلوب‌تان نخواهید رسید.

بورسینس انتخاب کارگزاری محبوب و معتبر آگاه را به شما پیشنهاد می‌کند. کارگزاری آگاه ارائه‌دهنده خدمات باکیفیت، متمایز و قابل توجهی است که در بازار بورس یکتاست. این کارگزاری سابقه قابل توجهی دارد و از بیش از 110 شعبه در سراسر کشور برخوردار است.

با عضویت در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه می‌توانید به خدمات کم‌‌نظیری که برای افراد عادی با سرمایه بسیار کم هم فراهم است، دسترسی داشته باشید. در ادامه برخی از این خدمات معرفی شده‌اند:

• تا 25 درصد تخفیف در کارمزد معاملاتی کارگزاری
• بسته‌های اعتباری برای معاملات سهام
• وام قرض الحسنه
• مسابقات جالب با جوایز نقدی

برای بهره‌مند شدن از خدمات فوق‌العاده کارگزاری آگاه و شروع معاملات، در این کارگزاری حساب افتتاح حساب نمایید (یا کد معاملاتی دریافت کنید). >>> راهنمای افتتاح حساب یا دریافت کد از کارگزاری آگاه بصورت رایگان

جمع‌بندی

برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای ضروری است که بدانند خدمات ارائه‌شده توسط شرکت‌های کارگزاری چیست و در شرایط و زمان مناسب از آن‌ها استفاده کنند.

در بازار سرمایه ابزارهای مالی مختلفی معامله می‌شود و امکانات بسیار متنوعی وجود دارد. با اطلاع از این موارد قادر به استفاده بهتر از فرصت‌ها برای کسب سود و پیشرفت در بازار خواهید بود.

اگر سوالی درباره کارگزاری بورس دارید، در بخش دیدگاه‌ها بنویسید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

بهترین کارگزاری های بورس کدام اند؟

در حالی که به نظر می‌رسد بهار ۱۴۰۱ بر خلاف بهار سالی که گذشت، روزهای خوشی را تا اینجای کار نصیب سرمایه گذاران کرده و بهبود وضعیت بازار سرمایه، نه تنها موجب ورود پول‌های پارک شده به جریان معاملات شده بلکه به نظر تب ورود به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس را نیز دوباره گرم کرده است.

همین مساله باعث شده که افراد تمایل بیشتری برای ورود به این بازار از خود نشان دهند. ماه‌ گذشته بهترین بازدهی یک ماهه بازارها نصیب "بورس" شد و همین بازدهی را می‌توان گواهی بر این مساله و افزایش رغبت به سرمایه گذاری در بازار سرمایه دانست. در حقیقت شواهد و قرائن موجود نشان از حال خوش بازار سرمایه و ورود افراد به این بازار دارد.

حال این سوال پیش می‌آید که اقدامات لازم برای ورود به سرمایه گذاری در بورس چیست؟ چه کاری لازم است که افراد بتوانند در این بهار گرم به بازار سرمایه ورود کرده و بازدهی خوبی را کسب کنند و بهترین کارگزاری بورس کدام است؟ باید گفت اولین کار پس از گرفتن کد بورسی که به نوعی ثبت نام در بازار سرمایه و گام نخست برای ورود به این بازار است، انتخاب یک "کارگزاری" مناسب محسوب می‌شود. هر چند انتخاب کارگزار مناسب تنها برای تازه‌واردها یک دغدغه جدی محسوب نمی‌شود بلکه فعالان بازار نیز همواره درصدد هستند که در کارگزاری‌های برتر فعالیت داشته باشند، از این رو انتخاب یک کارگزاری خوب دغدغه بسیاری از افراد در بازار سرمایه است.

کارگزار کیست و چه وظایفی دارد؟

شاید این سوال برای شما نیز پیش آمده باشد که کارگزار کیست و این نوع شرکت‌ها چه نقشی را در بازار سرمایه بازی می‌کنند؟ باید بدانیم که افراد در بازاری چون سرمایه نمی‌توانند مستقیما به سراغ فروشنده(که مثلا فلان شرکت تولیدی است) بروند و تعدادی از سهم آن شرکت را بخرند یا این بازار شبیه بازارهایی چون دلار و طلا نیست که افراد به صرافی و طلافروشی‌ها بروند، دلار و طلا بخرند. بلکه در بازار بورس، این وظیفه شرکت کارگزاری است که لقمه خرید و فروش را آماده کرده و در دهان خریدار و فروشنده می‌گذارد. در حقیقت شرکت‌های کارگزاری، خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی را در بازار سرمایه انجام می‌دهند. در بازار سرمایه ما ۱۰۸ شرکت کارگزاری بورسی وجود دارد که البته تعدادی از این شرکت‌ها خیلی فعال نیستند. از طرف دیگر میلیون‌ها نفر نیز در طول روز به خرید و فروش سهام می‌پردازند. توجه به این مساله کافی است که اهمیت انتخاب یک کارگزاری مناسب را نشان بدهد. از زمان تاسیس بورس تا ابتدای سال ۹۹، تعداد تمامی کدهای بورسی به ۱۲ میلیون کد نمی‌رسید. اما پس از ورود سرمایه گذاران به این بازار در اواخر سال ۹۸ و اوایل ۹۹ ، تعداد کدهای بورسی فعال در بازار سرمایه در پایان سال ۱۴۰۰ به ۳۷ میلیون و ۵۰۰ هزار کد رسیده است. در واقع میلیون‌ها نفر در کشور به نوعی مشتری کارگزاران بوده و به خدمات این شرکت‌ها نیازمندند. به همین دلیل برای اینکه متوجه بشیم بهترین کارگزاری بورس کدام است در ادامه به معرفی ویژگی‌های یک کارگزاری خوب می‌پردازیم:

ویژگی های‌ یک کارگزاری بورس خوب چیست؟

کارگزاری‌ها نیز همانند شرکت‌های دیگر بر اساس نحوه فعالیت و ارائه خدمات بهینه، رتبه‌بندی شده و به عنوان یک کارگزاری مطلوب معرفی و شناخته می‌شوند. براساس رتبه‌بندی شرکت‌های کارگزاری که معیارهای متفاوتی برای آن وجود دارد، این شرکت‌ها به گروه‌های "الف"، "ب"، "ج" و "د" تقسیم می‌شوند.کارگزاران رتبه "الف" کارگزارانی با بیشترین و باکیفیت‌ترین خدمات و فعالیت‌ها، اطلاق می‌شوند. به طور کلی یک شرکت کارگزاری باید در ارائه پشتیبانی خدمات و مشاوره، سامانه معاملات کارآمد، اعتباردهی، عملکرد مناسب و تنوع خدمات‌دهی حرف اول را بزند. در ادامه به بررسی هر کدام از ویژگی‌های یک کارگزاری خوب می‌پردازیم:

1. کارگزاری باید خدمات گسترده و قابل توجه با ابزارهای مختلف داشته باشد

اگر ما به عنوان سرمایه‌گذار به دنبال یک کارگزاری بورس مناسب باشیم باید توجه کنیم که کارگزاری را انتخاب کنیم که در حوزه‌های مختلف بازار سرمایه از جمله بورس اوراق بهادار، بورس انرژی، بورس کالا، بازارهای آتی، بازار اختیار معامله، صندوق‌های سرمایه گذاری و غیره به سرمایه‌گذار دسترسی‌های لازم را بدهد و نیاز سرمایه گذاران را برای سرمایه گذاری در هر یک از این بازارها برطرف کند.در حال حاضر اغلب کارگزاری‌های بزرگ چنین خدماتی را به کاربران خود ارائه می‌دهند. که از این جمله می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• پشتیبانی، مشاوره و آموزش رایگان ۲۴ ساعته

مشاوره و پشتیبانی آنلاین را اگر مهم‌ترین ویژگی یک کارگزاری نامگذاری نکنیم باید بگوییم که این ویژگی یکی انتخاب یک کارگزاری بورس از مهم‌ترین ویژگی‌های یک کارگزاری مطلوب است و دست کمی از مهم‌ترین پارامتر انتخاب کارگزاری برتر ندارد. قابلیت ارائه خدمات غیرحضوری، مشاوره و پشتیبانی آنلاین کارگزاری‌ها را باید به نوعی خدمات پس از فروش این شرکت‌ها دانست.در واقع پاسخگویی در اسرع وقت به پرسش‌های سرمایه گذاری در خصوص فرآیند سرمایه گذاری و یا رفع مشکلات و نواقصی که ممکن است فرد حین انجام معاملات با آن‌ها روبه رو شود یک ویژگی بسیار مهم برای انتخاب یک کارگزاری مناسب برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

1. کارگزاری باید سامانه معاملات بر خط (آنلاین) با ثباتی داشته باشد

در سال‌های اخیر با توجه به ورود قابل توجه افراد به بازار سرمایه و افزایش تعداد معاملات شاهد آن هستیم که سامانه ‌های معاملاتی بر خط در برخی مواقع با مخاطراتی روبه رو می‌شوند و به شکلی مطلوب و کارآمد در مواقع حساس عمل نمی‌کنند، به همین دلیل نیاز است که کارگزاری را با سامانه معاملات بر خط قوی، کارآمد، سریع، برخط، بدون کندی و قطعی انتخاب کنیم. باید در نظر داشته باشیم که برخی ویژگی‌ها از جمله سرعت بالای آپلود اطلاعات از دیتابیس بازار بورس تهران، فراهم کردن امکانات مربوط به مشاهده تمامی سهام‌های بورس، مشاهده نمودار سهم‌های مختلف، دسترسی کاربر به ابزارهای تحلیلی پیشرفته و غیره از ویژگی سامانه های معاملات بر خط مطلوب در بورس ما هستند.اغلب سامانه‌های معاملات بر خط موجود ما بومی‌سازی سامانه‌های جهانی و برخی نیز کاملا بومی هستند، از بهترین و محبوب‌ترین سامانه‌های معاملات بر خط موجود در بورس ایران می‌توان به فونیکس(صحرا)، سهام‌یاب، رایان هم‌افزا، تدبیر و مفیدتریدر اشاره کرد.سرعت بالای انجام معاملات مساله کلیدی در رابطه با عملکرد سامانه‌های معاملاتی است. اگر سامانه‌ معاملات بر خطی نمایش سبد دارایی سهام، مشاهده پرتفوی لحظه‌ای، نمایش مظنه‌های برتر خرید و فروش، امکان تحلیل تکنیکال، سرعت بالا برای معاملات در لحظه، امکان ارسال سفارش پیشرفته و همچنین امکان حذف لحظه‌ای سفارشات را بدون کندی و قطعی داشته باشد؛ می‌توان گفت یک سامانه معاملاتی بر خط مناسب محسوب می‌شود و برای انتخاب کارگزاری مناسب مدنظر سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد.

1. ارائه خدمات اعتباری و تخفیف کارمزد

کارگزاری‌ها نیز مانند هر تجارت دیگری برای جذب مشتری بیشتر دست به برخی اقدامات تشویقی و آفرهایی برای خرید خدمات از سوی سرمایه گذاری می‌زنند اما اغلب آفرهای موجود در میان کارگزاری‌ها به دو دسته تقسیم می‌شوند یکی تخفیف در کارمزد انجام معاملات و دیگری ارائه اعتبار به مشتری مورد نظر.در واقع کارگزاری‌ها در مقابل اجرای معاملات، کارمزدی را به منظور حق انجام معامله مربوطه کسب می‌کنند با این حال برخی از کارگزاران به منظور ارائه آفر و اقدامات تشویقی به منظور جلب رضایت مشتری مقداری از کارمزدی که سهم خود محسوب می‌شود را در قالب تخفیف کارگزاری به مشتریان خود باز می‌گردانند.اگر کارگزاری بخواهد در جهت جلب هر چه بیشتر رضایت مشتریان خود تلاش کند، اعطای خدمات اعتباری، گزینه مناسبی در راستای رسیدن به این هدف است در واقع برخی از شرکت‌های کارگزاری‌ تحت شرایط مشخصی، مبالغی را به صورت اعتبار در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند تا مشتری با این مبالغ به معامله سهام بپردازد.پس از مدتی مشخص مشتری موظف است مبلغی را که از سوی کارگزاری دریافت کرده است تسویه کند.

اگر از برخی خدمات مشاوره‌ای آنلاین که در اکثریت کارگزاری‌ها وجود دارد و جزو خدمات حداقلی یک کارگزاری بورس محسوب می‌شود بگذریم، ارائه تحلیل‌های علمی و تخصصی(تحلیل صنایع و سهم‌های مختلف به شکل روزانه، هفتگی و ماهانه)، خدمات آموزشی(کلاس‌های آموزش مقدماتی و پیشرفته و وبینارهای آموزشی و غیره)، خدمات مشاوره و برنامه‌ریزی مالی و مدیریت سبد سهام یکی از نیازهای اصلی سرمایه گذاری محسوب می‌شود که در تعداد اندکی از کارگزاری‌ها میسر شده است.

1. ارائه سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم

در حالی که همزمان با بهبود شرایط بازار سرمایه و افزایش رغبت به ورود و سرمایه گذاری در بورس افراد تمایل بیشتری به ورود و سرمایه گذاری مستقیم در بازار دارند همزمان برخی از افراد نیز توانایی و زمان لازم برای سرمایه گذاری به شکل مستقیم در این بازار را ندارند با این حال اگر کارگزاری بتواند در راستای خدمات‌دهی به کاربران سرمایه گذاری مستقیم به سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه دارند نیز از طریق صندوق‌های سرمایه گذاری خود خدماتی را در این راستا ارائه کند می‌توان گفت این کارگزاری اکثریت مزایای مورد نیاز برای سرمایه گذاری مطلوب را دارد؛ در واقع این کارگزاری‌ها در کنار خدمات مرسوم، صندوق‌های سرمایه گذاری را نیز به مشتریانی که شرایط سرمایه گذاری مستقیم را ندارند ارائه می‌دهند.به همین سبب در انتخاب کارگزاری بورس مناسب، دارا بودن صندوق‌های سرمایه گذاری را نیز باید مدنظر قرار داد و یکی از ویژگی‌های کارگزاری مطلوب به شمار آورد.

1. معتبر و قابل اعتماد بودن کارگزاری

برای اینکه به یک کارگزاری برای انجام معاملات و سرمایه‌گذاری در بورس اعتماد کنیم لازم است که کارگزاری موردنظر جزو کارگزاری‌های مجاز سازمان بورس و دارای مجوز باشد، برای این کار کافی است وارد سایت سازمان بورس شده و وضعیت کارگزاری مورد نظرمان را بررسی کنیم:

1. کارگزاری باید خدمات آنلاین داشته باشد.

یکی از خدمات مفیدی که یک کارگزاری خوب میتواند به مشتری بدهد، خدمات آنلاین آن کارگزاری میباشد. خدمات آنلاین یک کارگزاری از قبیل افتتاح حساب غیر حضوری، صحبت با کارشناسان و مشاوره رایگان، درخواست های متنوعی از قبیل افزایش اعتبار را بتوان به صورت انلاین ایجاد کرد.

در نهایت اگر بخواهیم مهم‌ترین پارامتر انتخاب یک کارگزاری موفق را مدنظر قرار داده و کارگزاری بورس مطلوبمان را انتخاب کنیم باید نگاهی نیز به عملکرد کارگزاری‌های مختلف در بازه‌های زمانی مختلف داشته باشیم.در حقیقت تعداد معاملات، حجم معاملات انجام گرفته، گردش پول و ارزش معاملات نشان از میزان موفقیت و عملکرد یک کارگزاری خوب دارد، هر چه یک کارگزاری بورس ارزش معاملات بیشتری داشته باشد نشان از عملکرد موفق‌تر آن کارگزاری خواهد داشت.برای اینکه بهترین کارگزاری‌ها را در ماه‌های اخیر مورد بررسی قرار داده و عملکرد هر یک را مدنظر داشته باشیم باید بگوییم که طبق آخرین آمار که در گزارشات کانون کارگزاران در اسفند ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است از میان ۱۰۸ کارگزاری بورس کشور، عملکرد ۱۰ کارگزاری بورس برتر در اسفند ماه ۱۴۰۰ نشان می‌دهد که بالاترین ارزش معاملات بورس و فرابورس از ابتدا تا انتهای اسفند ماه ۱۴۰۰ به ترتیب توسط کارگزاری‌های مفید، پاسارگاد، کاریزما، آگاه، باهنر، پارسیان، مبین سرمایه، بانک ملی، صبا جهاد و خبرگان سهام کسب شده است که این آمار نشان از بهترین عملکرد در میان ۱۰۸ کارگزاری بورس موجود دارد.بیش‌ترین ارزش کل معاملات بورس به ترتیب در اسفند ماه ۱۴۰۰ توسط بانک پاسارگاد، مفید، آگاه، صبا جهاد، مبین سرمایه، کاریزما، امین آوید، آینده‌نگر خوارزمی، کارآمد و بانک ملی کسب شده است.

در معاملات کالایی نیز کارگزاری‌های باهنر، سی‌ولکس، بانک صنعت و معدن، مبین سرمایه و خبرگان سهام پنج کارگزاری با بیشترین ارزش معاملات فیزیکی در بورس کالا را کسب کرده‌اند.

در قراردادهای اختیار معامله کاریزما صدرنشین بیشترین ارزش معاملات و سپس بانک کشاورزی، آگاه، فارابی، مبین سرمایه، مفید و حافظ در رده‌های بعدی قرار دارند.

به طور کلی سه کارگزاری باهنر، سی‌ولکس و مبین سرمایه کارگزاری‌هایی با بیش‌ترین ارزش معاملات کالایی در اسفند ماه ۱۴۰۰ بوده‌اند.

در فرابورس نیز بیشترین ارزش معاملات به ترتیب توسط کارگزاری‌های کاریزما، مفید، بانک ملی، بانک رفاه کارگران، پارسیان، پاسارگاد، بانک توسعه صادرات، تدبیرگران فردا، آزمون بورس و آگاه کسب شده است.

بیشترین معاملات بورس انرژی در اسفند ماه توسط کاریزما و پس از آن خبرگان سهام، نگاه نوین، مفید و پارسیان به دست آمده است.

با این حساب نگاهی گذرا به آمار موجود نشان می‌دهد کدام کارگزاری‌ها جزو بهترین کارگزاری‌ها محسوب شده و در بازارهای مختلف از بیش‌ترین میزان آمار معاملات برخوردار هستند.دقت به عملکرد کارگزاری را می‌توان مهم‌ترین عامل برای انتخاب یک کارگزاری مطلوب برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفت.

برای افتتاح حساب در کارگزاری کاریزما به صورت غیر حضوری کلیک کنید.