افزایش تقاضا برای دلار


سکه و دلار در بحران تقاضا

ریزش قیمت‌ها در بازار ارز و سکه همچنان ادامه دارد و تعداد کسانی که این روزها برای خرید به این بازار می‌روند به مرور کاهش می‌یابد.

دیروز نرخ دلار تا 3115 تومان افت کرد و حتی کمتر از این نرخ هم بر تابلوها دیده شد که تقریبا بیش از 30 تومان افت ثبت کرده است. در بازار سکه نیز تداوم روند ریزش قیمت‌ها منجر به افت 25 هزار تومانی نرخ آن شد تا جایی که قیمت سکه طرح جدید تا یک میلیون و 35 هزارتومان هم کاهش یافت. بازار به سیگنال‌ها و وعده‌های دولت جدید اعتماد بیشتری کرده است.

تعداد فروشنده‌ها بیشتر از خریدارها است. تقاضای تجاری به تعداد نهایتا 10 تا 40 هزار دلار محدود شده و تاکید دولت بر تامین کالاهای اساسی با دلار 1226 تومانی به نحوی که مابه التفاوت آن با دلار 2500 تومانی تا پایان سال به وارد‌کننده‌ها پرداخت شود، اطمینان تازه‌ای در بازار ایجاد کرده است. تلاش‌‌های تازه‌ای در جهت افزایش درآمدهای نفتی از طریق بالابردن سطح فروش نفت و پیدا کردن مشتریان جدید در دولت روحانی در حال شکل‌گیری است. این اقدام البته همراستا با برخی تلاش‌های دیپلماتیک برای اصلاح روابط با غرب است تا با رفع برخی نگرانی‌‌های ناخواسته، بخشی از فشارهای اقتصادی برداشته شود.وعده‌هایی که در خصوص لزوم کاهش یافتن نرخ دلار به محدوده 2500 تومان در سال‌ها و ماه‌های قبل نیز داده شده بود، در دولت جدید جدی‌تر شده است. وزیر صنعت، معدن و تجارت در مراسم معارفه خود بر رفع مشکلات تولید و تخصیص میزان بیشتری از اعتبارات صندوق توسعه ملی به بخش صنعت و تولید تاکید کرد و برای صنایعی چون خودرو وعده‌هایی داد. او گفت که ارز وارداتی کالاهای اساسی همچنان 1226 تومان است و تفاوت آن با ارز مبادله‌ای در پایان سال به وارد‌کنندگان پرداخت می‌شود. او برای حل افزایش تقاضا برای دلار مشکل گشایش اعتبارات اسنادی نیز وعده‌هایی داد که در صورت تحقق می‌تواند برای صنعت و تولید داخلی، انقلابی در تامین اعتبارات باشد. این اتفاق بی شک قیمت ارز را به زیر 3000 تومان کاهش خواهد داد. نعمت‌زاده در عین حال تاکید کرد: قیمت مرجع دلار 2500 تومان است. این سیگنال قیمتی اگرچه در دولت قبل هم بارها به بازار داده افزایش تقاضا برای دلار شده بود، اما ظاهرا بازار به وعده این دفعه دولت جدید اعتماد خواهد کرد.

دیروز نرخ‌‌ها در بازار ارز و سکه بازهم مسیر کاهشی را ادامه داد. دیروز نرخ دلار بیش از 30 تومان افت داشت. در بازار سکه نیز قیمت هر سکه طرح جدید با کاهش تقریبا 25 هزار تومانی مواجه بود. نشانه‌های موجود در فضای اقتصادی مسیر بهبودی، افزایش تقاضا برای دلار کنترل و تثبیت را طی می‌کند گرچه برخی متغیرها نگران‌کننده است. در تازه‌ترین آمار از تورم، نرخ میانگین تورم تیر ماه 37.5 درصد و نرخ تورم نقطه به نقطه 44 درصد اعلام شده است. این نرخ همچنان به عنوان شاخصی تاثیر گذار و تعیین‌کننده زیر ذره بین است.

همچنین در بازار صرافان نیز برخی نسبت به لغو مصوبه آخرین جلسه شورای پول و اعتبار به ریاست محمود احمدی‌نژاد در روز اول مرداد امسال ابراز خوشبینی می‌کنند. در این مصوبه بر افزایش 2400 درصدی سرمایه اولیه صرافان نوع اول و افزایش سرمایه 900 درصدی صرافان نوع دوم تصریح شده بود که نگرانی جدی در این زمینه در بین اعضای این صنف به وجود آمده بود. حال با دستور اخیر معاون اول رییس‌جمهور جدید مبنی بر لغو مصوبات دولت احمدی‌نژاد از خرداد ماه سال‌جاری به بعد، اجرایی شدن این مصوبه نیز در‌‌هاله‌ای از ابهام قرار گرفته است. در عین حال برخی مصوبات شورای پول و اعتبار را به دلیل استقلال نسبی از دولت مشمول مصوبات لغو شده جدید نمی‌دانند.

در بازار ارز اما سایر وعده‌های ارائه شده از سوی دولتمردان جدید جدی گرفته می‌شود. وزیر اقتصاد با تاکید بر تلاش برای یکسان‌سازی نرخ ارز گفت: در زمینه سیاست‌های ارزی و تجاری دولت خود را متعهد می‌داند با اعمال کنترل بر رشد نقدینگی و رفع تدریجی عدم‌قطعیت‌های اقتصادی، نوسانات نرخ ارز را کاهش دهد، همچنین سیاست یکسان‌سازی نرخ ارز همگام با کنترل تورم را در یک فرآیند تدریجی اجرا کند و به ایجاد ثبات در نرخ حقیقی ارز و جلوگیری از تقویت مصنوعی آن به منظور توسعه صادرات غیر نفتی پایبند باشد. وزیر اقتصاد بر تک نرخی کردن نرخ ارز تاکید کرد و افزود: تک نرخی و یکسان‌سازی نرخ ارز از جمله اقداماتی است که بعد از ایجاد آرامش نسبی در بازار پول و ارز کشور، قابل اجرا خواهد بود. در عرصه سیاست خارجی نیز در تازه‌ترین واکنش‌‌ها در خصوص ازسرگیری مذاکرات هسته‌ای سخنگوی وزارت امور خارجه گفته است: اگر مسوولیت مذاکرات به وزارت امور خارجه سپرده شود، اطمینان دارم که این وزارتخانه از قابلیت‌های لازم برخوردار است و این کار را به‌خوبی هدایت می‌کند. عراقچی با اشاره به گفت‌وگوی تلفنی اشتون و ظریف درباره مذاکره هسته‌ای گفت: وی در این گفت‌وگو اعلام آمادگی کرد که مذاکرات در کوتاه‌ترین زمان از سر گرفته شود و آقای ظریف نیز متقابلا ابراز علاقه‌مندی و اعلام کرد که جمهوری اسلامی خواهان مذاکرات هدفمند و معطوف به نتیجه است.

همچنین یکی از دغدغه‌هایی که همچنان فعالان بازار ارز را برای اطمینان از وجود دارایی‌‌های ارزی دچار تردید می‌کرد، کمبود درآمدهای ارزی کشور در ماه‌های گذشته بوده است. مواضع جدید دولت برای ایجاد درآمدهای تازه نفتی و بازگرداندن آن به روال سابق، بازار ارز را نسبت به وجود ذخایر ارزی کافی و توانایی بانک مرکزی برای کنترل هدفمند قیمت ارز امیدوار‌تر می‌کند. در این راستا مدیر جدید امور بین‌الملل شرکت ملی نفت ایران سه ماموریت این مجموعه را به منظور افزایش صادرات نفت ایران اعلام کرد. به منظور افزایش فروش، وزارت نفت و خارجه هماهنگی‌های بیشتری را در دستور کار قرار خواهند داد. سیدمحسن قمصری گفت: با تاکید بر اینکه به منظور افزایش صادرات نفت خام احیای بازارهای سنتی و کشف بازارهای جدید در دستور کار شرکت ملی نفت ایران قرار خواهد گرفت، تصریح کرد: بر این اساس از تمامی ظرفیت‌‌ها به منظور افزایش فروش نفت خام استفاده خواهد شد.

به گزارش دنیای اقتصاد، بهای طلا در بازارهای جهانی از سطح افزایش‌یافته 1383 دلار ابتدای هفته سر در کاهش نهاده تا جایی که دیروز تا 1366 دلار نیز افت داشت. به نوشته تحلیلگران یکی از دلایل افزایش قیمت طلا در روزهای اخیر بالارفتن تقاضای خرید سکه و نشان‌های طلا در آسیا و افزایش تقاضای جواهرآلات در هندوستان افزایش تقاضا برای دلار بوده است.

این در حالی است که طی روزها و هفته‌های اخیر بهبود آمارهای اقتصادی آمریکا، امکان کاهش حجم محرک‌های اقتصادی را افزایش داده است. افت احتمالی خرید اوراق قرضه توسط فدرال رزرو موجب کاهش قیمت طلا خواهد شد که در کمترین سطح تا 1276 دلار نیز پایین آورده شده بود. بالا رفتن دوباره قیمت طلا برخی را نسبت به برنامه کاری فدرال رزرو و کاهش سیاست‌های انبساطی دچار تردید کرده بود.

در هفته‌های اخیر البته بالاگرفتن آشوب و کشتار در مصر بهای نفت را قدری افزایش داد و انتظارات تورمی در منطقه را نیز موجب شد. در این شرایط البته بازار داخلی سکه وطلا تناسب زیادی به قیمت‌‌های جهانی به خود ندید.

دیروز دلار به مرز 3100 تومان و سکه به 1 میلیون و 35 هزار تومان نزدیک شدند. در بازار برخی البته همچنان منتظر اوج گرفتن قیمت‌ها هم در بازار‌‌های داخلی و هم در بازارهای خارجی نشسته‌اند، اما آنچه به نظر می‌رسد، تعدیل و تثبیت قیمت‌ها در بازار داخلی است.

تقاضا برای دینار بالا رفت/ دینار بخریم یا دلار؟

تقاضا برای دینار بالا رفت/ دینار بخریم یا دلار؟

به گزارش روند بازار به نقل از تجارت‌نیوز، در چند روز اخیر با توجه به آغاز ماه محرم، تقاضا برای دینار عراق با افزایش همراه بوده است. البته به نظر می‌رسد این افزایش تقاضا بر قیمت‌ها نیز تاثیر گذاشت.

به طوری که در بازار آزاد، دینار عراق که ۷۷ روز پیش تا ۲۱ تومان رسید، امروز، دوشنبه ۱۰ مرداد ۱۴۰۱ با کاهش ۵ درصدی به ۲۰ (بیست ) تومان رسید.(اقتصادنیوز)

افزایش تقاضا ادامه دارد؟

آیا این افزایش تقاضا و به تبع آن، نوسان قیمت دینار در بازار ادامه دارد؟

علی اصغر سمیعی، رییس اسبق کانون صرافان در گفتگو با تجارت‌نیوز گفت: فصل مسافرت به عراق آغاز شده است و با توجه به ایام محرم و تا روز اربعین که این مسافرت‌ها ادامه داشته باشد، طبیعتا تقاضا هم برای دینار عراق افزایش پیدا می‌کند. بنابراین بر اساس اصل عرضه و تقاضا، پیش‌بینی می‌شود که قیمت‌ دینار عراق، بالاتر رود.

دینار بخریم یا دلار؟

با توجه به افزایش تقاضا برای دینار، آیا این ارز برای سرمایه‌گذاری مناسب است یا دلار؟

او افزود: نگهداری ارز و اسکناس ارزهای خارجی، به به نفع اقتصاد کشور نیست و بیشتر به نفع بانک‌های مرکزی صاحبان آن ارز خواهد بود. ضمن اینکه نگهداری ارز توام با برخی خطرات از جمله آتش سوزی یا دزدی است. اما با این وجود، مطمئن‌ترین ارزها، آن ارزی است که ظرف ۱۰ سال گذشته به طور متوسط کمترین میزان تورم را داشته است.
سمیعی توضیح داد: هر کشوری که در آن میزان تورم کمتر باشد، پول آن کشور مورد اعتمادتر خواهد بود.

دلار تاثیر می‌پذیرد؟

آیا این افزایش تقاضا تاثیری در بازار دلار دارد؟

او در ادامه افزود: ارزها و حتی کالاها در یک طرف و یک جبهه قرار دارند و تومان در طرف دیگر. طبیعتاً هرچی که در حوزه ارزها، تقاضا زیادتر و در نتیجه، قیمت ارزها بالاتر می‌رود، در واقع ارزش تومان کم می‌شود. ارزها و کالاها بر اساس عرضه و تقاضا و نرخ برابری که با هم دارند، قیمت گذاری می‌شوند.

سمیعی گفت: این ارزها با یکدیگر گره خورده اند و می‌توانند در کنار یکدیگر، روندی افزایشی داشته باشند. اگر نیز شرایط مهیا باشد که تومان ایران به طور واقعی تقویت شود، طبیعتاً ارزها و کالا ها هم پایین می‌آیند.

او در آخر تاکید کرد: دولت مردان و مسئولین بانک مرکزی باید شفاف سازی و تک‌نرخی کردن ارز، خرید و فروش و تزریق مثبت و منفی آن از طریق مجاری قانونی کنند. در نتیجه هر چه زودتر از رانت خواری بواسطه چندنرخی بودن ارز در بازار ارز جلوگیری شود. با این اقدامات، به این فساد که علاوه بر ضربه زدن به بیت المال و چپاول آن به اخلاق جامعه هم صدمات غیرقابل جبران وارد می کند، افزایش تقاضا برای دلار پایان داده می‌شود.

افزایش تقاضا علت گرانی دلار در بازار است/بانک مرکزی سریع‌تر یکسان‌سازی ارز را اجرایی کند

یک اقتصاددان معتقد است: افزایش نرخ ارز در چند روز گذشته به واسطه افزایش حجم تقاضای واقعی در بازار آزاد رخ داده است.

افزایش تقاضا علت گرانی دلار در بازار است/بانک مرکزی سریع‌تر یکسان‌سازی ارز را اجرایی کند


پویا جبل عاملی اظهار کرد: رویه بازار قبل و بعد از توافق هسته‌ای و نگارش برجام متفاوت است، قبل از توافق و نگارش برجام بازیگران بازار ارز در انتظار نشسته بودند و دست از فعالیت در این بازار کشیده بودند.

او تصریح کرد: قبل از نگارش برجام میزان عرضه ارز که از طریق صادرات نفت و محصولات پتروشیمی صورت می‌گیرد دچار تغییری نشده بود و این در حالی بود که میزان تقاضا که یکی از عوامل نقش دهنده آن حجم واردات کشور است دستخوش تغییر شد و بخش خصوصی با تفکر کاهش نرخ انواع ارز بعد از توافق رویه خرید خود را تغییر داد و میزان خرید بسیارکاهش یافت.

وی ادامه داد: آمار گمرک نشان از آن دارد که در سه ماهه نخست سالجاری مازاد تجاری وجود دارد که بیانگر کاهش میزان تقاضا در بازار ارز است.

این کارشناس بازار ارز با تاکید بر این که با روشن شدن وضعیت پرونده هسته‌ای میزان تقاضا به روال سابق خود در حالی بازگشت که میزان عرضه به واسطه عدم رفع تحریم‌ها تغییری را شاهد نبوده است،‌ گفت: در مجموع می‌توان به این جمع‌بندی رسید که افزایش نرخ دلار به واسطه افزایش حجم تقاضای واقعی در بازار است.

او در واکنش به این موضوع که گفته می‌شود بانک مرکزی با کاهش عرضه ارز به دنبال افزایش نرخ ارز برای جبران کسری درآمدهای دولت است، گفت: چنین صحبت‌هایی بی‌معنی است. زیرا بانک مرکزی با تمام دل و جان به دنبال یکسان سازی نرخ ارز است و این موضوع از رصد نرخ ارز مبادله‌ای مشهود است.

این اقتصاددان با تاکید براینکه بانک مرکزی علاقه‌ای به افزایش فاصله نرخ ارز مبادلاتی و آزاد ندارد، خاطرنشان کرد: اگر نرخ ارز بیش از حد در یک بازه زمانی افزایش یابد احتمال ایجاد فضای سفته بازی وجود دارد، به طور کلی در دل هر نوع افزایش قیمت، ایجاد فضای سفته بازی وجود دارد.

جبل عاملی با تاکید بر این که بانک مرکزی مسوول افزایش نرخ ارز نیست، گفت: در زمانی که نرخ تورم بالایی در اقتصاد وجود داشته باشد به طور ناخودآگاه نرخ ارز روند افزایشی به خود می‌گیرد، بنابر این باید روشی در پیش گرفته شود که از شوک‌های آتی جلوگیری شود، با توجه به این که در دو سال گذشته نرخ ارز ثابت نگه‌داشته شده است ایراداتی در این زمینه به بانک مرکزی وارد است.

به عقیده این کارشناس اقتصادی بانک مرکزی باید هرچه سریع‌تر تک نرخی کردن ارز را در بازار اجرایی کند. چراکه بانک مرکزی باید به این موضوع دقت داشته باشد در زمان فعلی که روند افزایشی در نرخ ارز وجود دارد تک نرخی، بازار سفته‌ بازی را رونق می‌بخشد. بنابراین نگاه بانک مرکزی نسبت به بازار ارز باید آینده‌نگر باشد.

پیش بینی قیمت طلا با دلار ۲۵هزار تومانی/ افزایش تقاضا برای طلای خام و سکه

رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران با اشاره به افزایش قیمت طلا و سکه در بازار امروز گفت: رشد قیمت دلار به ۲۵هزار تومان نوسانات بازار طلا را تشدید خواهد کرد.

پیش بینی قیمت طلا با دلار ۲۵هزار تومانی/ افزایش تقاضا برای طلای خام و سکه

اقتصاد آنلاین – فاطمه اکبرخانی ؛ ابراهیم محمدولی در گفت‌وگو با خبرنگار اقتصادآنلاین با اشاره به رشد قیمت‌ها در بازار طلا گفت: از ابتدای هفته طلا و سکه با افزایش قیمت همراه بود و امروز هم با توجه به رشد حدود ۱۶دلاری اونس جهانی و رسیدن دلار به کانال ۲۵هزار تومان، این روند ادامه داشت به طوریکه ارزش طلا نسبت به روز گذشته حدود ۲۰هزار و سکه ۲۰۰هزار تومان گران‌تر شده است.

رییس اتحادیه طلا به افزایش تقاضا برای دلار وضعیت تقاضا در روزهای افزایش قیمت‌ها نیز اشاره کرد و گفت: زمانی که قیمت‌ طلا و سکه در مسیر کاهشی قرار می‌گیرد خریدار به دلیل احتمال ادامه روند نزولی کمتر است، اما در روزهایی که شاهد رشد قیمت‌ها هستیم تقاضا نیز افزایش می‌یابد.

او اضافه کرد: بر همین اساس در بازار امروز نیز تقاضا برای طلای خام و سکه بیشتر از روزهای قبل شده و حباب سکه هم به ۵۴۰هزار تومان رسیده است؛ البته همچنان بازار مصنوعات طلا در رکود بوده و تغییری در وضعیت داد‌و‌ستد‌‌های این بخش نداشته‌ایم.

محمدولی با پیش‌بینی قیمت طلا در روزهای آینده تاکید کرد: نوسانات قیمت هم به ضرر مردم و هم طلافروشان است لذا از بانک‌مرکزی درخواست داریم تا نرخ ارز را تعدیل کند چراکه با ادامه رشد ارزش دلار، روند صعودی بازار طلا هم متوقف نخواهد شد و هر لحظه شاهد افزایش قیمت طلا و سکه خواهیم بود.

قیمت طلا و سکه پیش از ۲۲بهمن

این فعال بازار طلا با تشریح قیمت‌های امروز گفت: در جریان معاملات ساعت (۱۶:۳۰) بازار تهران، قیمت سکه امامی به ۱۱میلیون و ۵۸۰هزار و سکه طرح قدیم به افزایش تقاضا برای دلار ۱۱میلیون و ۲۰۰هزار تومان افزایش یافت.

محمدولی افزود: نیم سکه در این ساعت از روز با قیمت شش میلیون و ۴۰۰هزار، ربع سکه چهار میلیون و ۲۵۰هزار و سکه یک گرمی دو میلیون و ۴۰۰هزار تومان فروخته می‌شود؛ همچنین قیمت هر مثقال طلای ۱۷عیار آب شده به چهار میلیون و ۹۳۵هزار و طلای ۱۸عیار به گرمی یک میلیون و ۱۴۰هزار تومان رسید.

نرخ و قیمت لحظه ای دلار امروز بازار آزاد

قیمت دلار

باتوجه به لحظه ای بودن قیمت ها حتما به ساعت ارائه شدن قیمت دلار دقت کنید و اگر قصد خرید و فروش دلار در بازار آزاد را دارید حتما قیمت در لحظه خرید و فروش را ملاک قیمت دقیق دلار قرار دهید.

افزایش یا کاهش قیمت دلار

دلایل مختلفی برای کاهش یا افزایش قیمت وجود دارد که به صورت روزانه و لحظه ای باید بررسی شود ولی مهم ترین آن ها خبرهای سیاسی در و اقتصادی در ایران و جهان است که قیمت این ارز را در ایران دستخوش تغییر و تحول می کند.

برای تحلیل دلار حتما باید تحلیلگر حرفه ای باشید تا بتوانید این کار را انجام دهید وگرنه با اتفاقات پیش بینی نشده ای مواجه می شوید که امکان دارد سرمایه خود را از دست بدهید و ضرر جبران ناپذیری به شما وارد شود.

عوامل مؤثر بر بازار عرضه دلار

ارز نیز مثل هر کالای دیگر در اقتصاد متأثر از تحولات بازار عرضه و تقاضاست. این تحولات خود دستخوش اتفاقات سیاسی، اقتصادی و اجتماعی داخلی هر کشور و حتی بین‌المللی هستند و به همین علت نوسان نرخ ارز در هر کشور را نمی‌توان تنها منبعث از وقایع داخلی یک کشور دانست.

به عبارت دیگر بخش‌هایی از تغییرات نرخ ارز را باید در اتفاقات بیرون از مرزها همچون تغییر در سیاست‌های کلان کشورهای دیگر علیه یک کشور (برای مثال اگر دولت آمریکا با وضع تعرفه، قانون، مالیات و جریمه باعث شود که هزینه خرید کالا و خدمات در ایران برای شهروندانش بالا برود، ارزش دلار در ایران نسبت به ریال گران می‌شود)، کاهش یا افزایش قیمت نفت، طلا افزایش تقاضا برای دلار و ارزش دلار در برابر سایر ارزها در بازارهای جهانی جستجو کرد.

بخش دیگری از تغییرات نرخ ارز به درآمدهای ارزی یا همان میزان عرضه ارز و نوسانات آن در یک کشور وابسته است. هرچه درآمدهای حاصل از صادرات و توان جذب توریست یک کشور بیشتر باشد درآمدهای ارزی و درنتیجه میزان عرضه ارز در آن کشور بالاتر می‌رود.

عوامل مؤثر بر بازار تقاضای دلار

یکی از مهم‌ترین متغیرهای تعیین‌کننده برای تقاضا مصرف است. مصرف خود تابعی از درآمد و همچنین ثروت افراد است. وقتی مردم کشوری به هر دلیلی احساس کنند ثروتمندتر شده‌اند، مصرف و به دنبال آن تقاضا برای کالاهای وارداتی و ارز افزایش پیدا می‌کند.

حال اگر این احساس ثروتمند شدن بر مبنای اصول اقتصادی شکل نگرفته باشد، یعنی میزان تولید ناخالص داخلی، صادرات و بهره‌وری در اقتصاد روند صعودی نداشته باشند، و افزایش تقاضا برای ارز، در غیاب افزایش در میزان عرضه ارز اتفاق افتاده باشد می‌تواند بستر بروز مشکلات اقتصادی بی‌شماری را فراهم کند.

این اتفاقات را بارها در کشورمان تجربه کرده‌ایم. برای مثال در سال‌های ۹۲ تا ۹۶ ین احساس ثروتمند شدن با سرکوب نرخ ارز و سودهای بانکی بالا محقق شد.

درواقع برای مدت چند سال به بهانه کنترل تورم اجازه افزایش نرخ ارز متناسب با میزان تورم داخلی نسبت به تورم خارجی داده افزایش تقاضا برای دلار نشد و این مسئله در کنار مشکلات نظام بانکی که به جای اصلاحات ساختاری برای جذب سپرده‌های مردم نرخ سود بالا را وعده می‌دادند، موجب شد تا مردم احساس کنند که ثروتشان زیاد شده و مصرفشان را بالا بردند و مثلاً سفرهای خارجی خود را افزایش دادند. این مسئله به طور مستقیم و غیرمستقیم تقاضا برای ارزهای خارجی را بالا می‌برد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.