سه نوع سرمایه‌گذاری

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری | مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.

صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آن‌ها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.

دارایی صندوق‌های مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.

حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوق‌های طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه

با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوق‌های متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.

صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین‌ صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه

صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.

صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوق‌های درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه

صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه

صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سه نوع سرمایه‌گذاری سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه

صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوق‌های مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه

سه مانع سرمایه‌گذاری در صنعت غذا

يونس ژائله مديرعامل شركت شيرين عسل سه چالش اساسی در صنعت غذا وجود دارد که هر نوع سرمایه‌گذاری در این صنعت مهم و حیاتی را با روند نزولی روبه‌رو ساخته و این در حالی است که صنعت غذا در ایران از منظر دانش و نیروی انسانی و دسترسی به مواد اولیه مناسب و با کیفیت کشاورزی در داخل از مزایای رقابتی بسیار زیادی برخوردار است. مانع اول، سیاست‌هایی است که دولت‌ها در حوزه کشاورزی و تولید اتخاذ کرده‌اند؛ این سیاست‌ها به خصوص با توسعه تحریم‌ها و سختگیری‌ها در حوزه تخصیص ارز و واردات مواد اولیه و چالش‌های مختلف ناشی از تورم‌، دامنه نظارتی دولت را بر صنعت تنگ‌تر از گذشته کرد و باعث شد اولا بسیاری از فعالیت‌ها در حوزه کشاورزی و غذا متوقف شود که از آن جمله می‌توان به تولید دام و طیور، گوشت قرمز، تولید تخم مرغ و. اشاره کرد و ثانیا باعث شد خروج سرمایه سه نوع سرمایه‌گذاری شدید از این صنایع در کنار مشکلات واردات این محصولات، میزان عرضه را در داخل افزایش داده و در نتیجه فشارهای تورمی ‌بیشتری را تحمیل کند که البته این فشارها منافعی برای تولیدکننده نیز نداشت.

مانع دوم در این مسیر، به سود پایین تولید در این حوزه ارتباط دارد. در مقایسه با گذشته رشد شدید هزینه‌های تولید ناشی از همه ارکان تولید از دستمزد گرفته تا مواد اولیه و بسته‌بندی و سرمایه و . در کنار رشد و بازدهی بالای بسیاری از بازارهای دیگر، میزان توجیه‌پذیری سرمایه‌گذاری را در صنعت غذا کاهش داده است. بسیاری از تولیدکنندگان اگر عاشق کسب و کار و تولید برای کشور خود نبودند، هیچ منطق دیگری برای باقی ماندن و ادامه دادن به تولید در این صنعت نداشتند و حتی برخی با استفاده از منابع سرمایه‌ای، تلاش کرده‌اند چراغ کارخانه خود را روشن نگه دارند. چالش سوم، رشد شدید قیمت‌ها فراتر از قدرت خرید خانوار است. این موضوع را باید ام‌المصائب آتی تولید در صنعت غذا دانست که البته از هم اکنون دامن این صنعت را گرفته است. حذف بسیاری از اقلام از سفره مردم در سال‌های اخیر نشان می‌دهد زنگ خطر به صدا درآمده است. کاهش مصرف شیر و لبنیات، انواع گوشت، برنج و محصولات دیگر، علاوه بر اینکه سلامت و بهداشت عمومی ‌را در معرض خطر قرار داده است، همگی گواه بر آن است که تولیدکنندگان ایرانی در حال از دست دادن بازار داخل خود هستند و این موضوع برای ماندگاری سرمایه‌گذار داخلی بسیار اهمیت دارد.

اما شوربختانه در وضعیت کنونی، این صنعت نه تنها سودآور نیست، بلکه در معرض زیان قرار گرفته و عملا از حاشیه سود خارج شده‌اند. دلیل این امر کوچک شدن اقتصاد و آب رفتن سفره مردم است. قدرت خرید کاهش پیدا کرده و برخی از اقلام غذایی از سبد مصرف خانوار خارج شده است و معلوم نیست با حذف ارز دولتی از قیمت‌گذاری کالاها چه میزان دیگر از خانوارها به زیر خط فقر سقوط کنند و این مساله چه اثری روی قدرت خرید افراد جامعه بگذارد و ضرورت دارد برای افزایش توان مالی و قدرت خرید مردم، سیاست‌ها و اقدامات جبرانی اعمال شود.

این مسائل، با خود آسیب‌های آتی را در کشور به همراه دارد که رشد سریع انواع بیماری‌های ناشی از سوء تغذیه و رشد سرسام‌آور هزینه‌های درمان و نیاز به دارو یکی از این موضوعات است. دولت سالانه هزینه گزافی را در موضوع درمان متقبل می‌شود و این در حالی است که ایجاد امنیت غذایی از طریق تامین مواد غذایی با کیفیت و با قیمت مناسب برای همه اقشار جامعه می‌تواند سلامت مردم را تضمین کند و سهم هزینه دارو و درمان را از بودجه دولت کاهش دهد.

سرمایه‌گذاران بخوانند/ بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری در 1401 کدام است؟

قرن نو نوشت: کدام بازار برای سرمایه‌گذاری بازار مناسب‌تری است؟ این سئوالی است که این روزها به وفور در افکار عمومی مطرح می شود .

جابجایی تورم از کالاهای سرمایه‌ای به کالاهای مصرفی وضعیت خاص و ویژه‌ای را پیش روی خانوارها قرار داده و مساله سرمایه‌گذاری برای مصون ماندن از تورم و پیشگیری از کاهش ارزش پول ملی را به مساله‌ای مهم بدل ساخته است .
اگر در سال‌های گذشته سرمایه‌گذاری در خرید طلا و سکه و مسکن و خودرو و . همگی موجبات سودی تضمین شده را برای سرمایه‌گذار فراهم می‎کرد امروزه با خوابیدن تب قیمتی و تقاضا در بازار، سرمایه‌گذاری به ماهیت خود، متضمن سوددهی نیست.
در این فضاست که بسیاری به استناد دامنه محدود نوسان در بازار ارز این سئوال را مطرح می‌کنند که چرا با وجود عدم افزایش نرخ دلار قیمت‌ها در بازار ایران روندی افزایشی را تجربه می‌کنند؟ تورم ریالی به یکی از مهمترین بحران‌های اقتصادی ایران تبدیل شده است.
نظرخواهی قرن‌نو از کارشناسان نشان می‌دهد که اغلب معتقدند دوره دریافت سودهای بالا در بازارهای سرمایه‌گذاری سنتی سپری شده است . وحید شقاقی شهری معتقد است سال ۱۴۰۱ نمی‌توان انظتار دریافت سودهای کلان و چند صد درصدی را در بازارها داشت چرا که حتی در صورت نپیوستن به برجام دولت مانع از افزایش شدید نرخ دلار می‌شود و در سه نوع سرمایه‌گذاری نتیجه سایر بازارها نیز همگام با ارز دایره نوسان محدودی را تجربه می‌کنند.
از سوی دیر علی قنبری می‎‌گوید مهمترین مساله اینجاست که دیگر پول چندانی در جامعه نیست تا بتواند با ورود به بازارها، شرایط قیمتی را دستخوش تغییر کند و همین امر موید این نکته است که نباید انتظار سود بالا از بازار را داشت.
دلار سودآور است؟

بازار ارز در سال ۱۴۰۰ سود چندانی را نصیب سرمایه‌گذارانش نکرد. هر چند دامنه نوسان در نیمه دوم سال بالا بود اما در نهایت قیمت دلار ابتدا تا انتهای سال تفاوت بسیار اندکی را شاهد بود.
دست‌اندرکاران بازار ارز معقدند این روند در سال جاری نیز طی خواهد شد و در صورت پیوستن به برجام می‌توان حتی انتظار زیان سرمایه‌گذاران در کوتاه‌مدت را داشت. البته انچه مسلم است اینکه قیمت دلار در بازار ایران از هسته سخت ۲۳ هزار تومان عقب‌تر نمی‌رود چرا که نرخ تسعیر ارز در بودجه به این میزان تعیین شده است.
طلا و سکه

طلا و سکه تحت‌تاثیر دو مولفه مهم یعنی قیمت جهانی طلا و قیمت ارز در بازار داخلی قرار دارند.
طلا و سکه در سالی که نرخ تورم بالاتر از ۴۰ درصد بود به سرمایه گذاران سودی در حدود ۱۱ تا ۱۴ درصد را دادند. بررسی‌ها نشان می‌دهد در سال جاری نیز احتمال نوسان شدید بهای طلا در بازارهای جهانی چندان جدی نیست و در نتیجه نمی‌توان انتظار رشد عجیب و غریب قیمت سکه و طلا را داشت.
در آخرین روز کاری سال گذشته، ۲۸ اسفند، یک میلیون و ۲۲۶ هزار و ۹۶۷ تومان اعلام شد. در حالی که بازار در همین روز در سال ۱۳۹۹، به قیمت یک میلیون و ۹۹ هزار و ۴۰۰ تومان رسیده بود.
قیمت اونس نیز در سال گذشته بین کانال ۱۸۰۰ تا دو هزار در نوسان بود. طلای جهانی اسفند ۱۴۰۰ را در کانال ۱۹۰۰ دلاری به پایان رساند.
قیمت سکه در آخرین روز کاری سال گذشته، ۱۲ میلیون و ۲۸۰ هزار تومان اعلام شد، اما سکه طرح جدید سال ۱۳۹۹ را با قیمت ۱۰ میلیون و ۷۶۰ هزار تومان به پایان رساند.
قیمت طلا و سکه هر دو سال گذشته تحت تاثیر اخبار مذاکرات، تحرکات بازار ارز و قیمت اونس نوساناتی داشتند. طلا هم کانال ۱ میلیون و ۱۰۰ را تجربه کرد و هم کانال ۱٫۲ میلیون تومان را. سکه نیز بین کانال ۱۱ و ۱۲ میلیونی در نوسان بود و به ۱۲ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان هم رسید.
بورس

آنچه کارشناسان متفق‌القول می‌گویند احتمال بالای سوددهی بورس در صورت احیای برجام است . احیای برجام و به نتیجه رسیدن مذاکرات می‌تواند شرکت‌های بورسی را تحت‌تاثیر قرار دهد.
سال ۱۴۰۰ البته برای سهامداران بورس چندان سال خوشی نبود و محدوده سود بورس کمتر از سه درصد براورد شده است.
بورس از نیمه سال ۱۳۹۹ وارد دوره ریزشی خود شده و همچنان در این وضعیت به سر می‌برد . با این حال بسیاری از کارشناسان معتقدند دستیابی به سود سی صدرصدی در بورس در صورت به نتیجه رسیدن مذاکرات دور از ذهن نیست.
مسکن

هر چند قیمت مسکن از ۲۹ میلیون و سیصد هزار تومان در فروردین ماه سال ۱۴۰۰ به بیش از ۳۳ میلیون تومان در اسفند ماه همین سال رسید اما بازار مسکن با رکود تورمی شدیدی مواجه بود.
کندی خرید و فروش و آسان نبودن تبدیل ملک به نقدینگی ، در سال ۱۴۰۰ خود را به رخ سرمایه‌گذاران کشید. با این حال سود بازار مسکن برای کسانی که چندان نیاز فوری به پولشان نداشتند در محدوده ۲۷ درصد گزارش شده است. برآوردها اما نشان می‌دهد این رکود تورمی در سال جاری نیز پابرجاست و همین رکود سبب می‌شود افزایش قیمت نجومی در راه نباشد. سرمایه گذاران مسکن به عقیده کارشناسان باید انتظار سود کمتر از سال ۱۴۰۰ را در این بازار داشته باشند.
خودرو

بازار خودرو یکی زا سودده‌ترین بازارها در سال گذشته بود اما این بازار نیز با کندی خرید و فروش روبرو بود و شمار متقاضیان فروش از خریداران بیشتر بود. کارشناسان افزایش شدید قیمتی و سوددهی بالا در این بازار را دور از ذهن می‌دانند و معتقدند با افزایش عرضه حتی روند افزایش قیمت در این بازار کند می‌شود.
با این حال سرعت افزیش قیمت در بازار کالاهای بادوام صرفی نظیر لوازم خانگی و . بالاست و همین فشاری بر اقتصاد خانوار تلقی می‌شود.
سود بانکی

سود بانکی در سال ۱۴۰۱ قرار نیست دستخوش افزایش یا کاهش شود اما با توجه به احتمال سوددهی اندک سایر بازارها یکی از مهمترین و مطمئن‌ترین مراکز سرمایه‌گذاری برای پس‌اندازهای خرد مردمی خواهد بود.
با این حال همچنان احیا یا عدم حیای برجام می‌تواند بر پیش‌بینی‌ها تاثیرگذار باشد.

سه نوع سرمایه‌گذاری

سازمان سرمایه گذاری و مشارکت های مردمی

پنجشنبه ۳۱ شهریور ۱۴۰۱

• تاريخچه
• آشنایی با ریاست سازمان
• اساسنامه سازمان
• شیوه نامه
• سخن ریاست
• ساختار تشکیلاتی
• منشور اخلاقی
• گزارش عملکرد ساليانه

• روش های اجرایی سرمایه گذاری

• املاک شهرداری قزوین
• املاک بخش خصوصی / دولتی

• پروژه های به بهره برداری رسیده

• مجتمع مسکونی و تجاری راژیا
• مجتمع چندمنظوره سالن های پذیرایی تالار شهر
• دهکده طبیعت

• مجتمع مسکونی نواب
• سازه های تبلیغاتی
• مجتمع تجاری و پارکینگ البرز

• مجتمع تجاری و پارکینگ مهروماه

راهنمای سرمایه گذاری

BOT مخفف واژه BUILD – OPERATE AND TRANSFER به معنی ساخت ، بهره برداری و واگذاری است و به قراردادهایی اطلاق می شود که در آن طرحی با مجوزشهرداری برای ساخت به یک شرکت خصوصی واگذار می گردد . پس از آن ساخت ، امتیاز بهره برداری از طرح برای مدتی به شرکت سازنده داده می شود . او مالک طرح و منافع حاصل از آن می گردد و بعد از انقضای مدت قرارداد مالکیت طرح به دولت انتقال می یابد .

BOO مخفف واژه BUILD Own Operate به معنای ساخت مالکیت و بهره برداری است . در این دسته قراردادها بخش خصوصی پس از ساخت طرح ، مالک آن شده و می تواند به طور نامحدود از آن بهره برداری کرده و تعهدی به انتقال مالکیت به شهرداری بعد از مدت معین ندارد.

• 3. قراردادهای ساخت اجرا و انتقال (BLT) ( BRT)

ساخت اجرا و انتقال ( Build Rent /Lease and transfer) است. در این نوع قراردادها ، بخش خصوصی بعد از ساخت طرح ، آن را برای مدتی به شهرداری یا بخش خصوصی اجاره داده و پس از انقضای مدت ، طرح به طور مجانی به تملک شهرداری در می آید. اگر قرارداد اجاره میان بخش خصوصی سازنده و شهرداری باشد و طرفین توافق کنند که شهرداری در فواصل زمانی معین ، اجاره بها پرداخته و پس از انقضای مدت ، خود به خود مالک طرح شود با مکانیزمی مشابه اجاره به شرط تملیک مواجه هستیم .

ساخت اجاره ، بهره برداری و انتقال ترجمه عبارات Build Lease -Operate and Transfer است . در این قراردادها شریک بخش خصوصی ، طراحی ، تامین مالی و ساخت یک پروژه زیر ساختی را در یک زمین استیجاری شریک بخش عمومی بر عهده می گیرد .
شریک بخش خصوصی از تاسیسات ساخته شده برای مدت معینی تا پایان مدت اجاره زمین بهره برداری می کند . وقتی مدت اجاره نامه تمام شد دارایی ها به شریک بخش عمومی بازگردانده می شود .

قرارداد مشارکت مدنی به معنای درآمیختن سهم‌الشرکه نقدی یا غیرنقدی متعلق به اشخاص حقیقی یا حقوقی متعدد، به صورت مشاع و برای انجام کاری معیّن در زمینه فعالیت‌های تولیدی‏، بازرگانی و خدماتی به مدت محدود به قصد انتفاع بر حسب قراردادی است که تنظیم می شود.

پتانسیل هایی که در سطح شهر شناسایی شده که در آن قابلیت های سرمایه گذاری و بازده اقتصادی وجود دارد ، به عنوان مثال اراضی بایر در سطح شهر با مالکیت شهرداری و یا بخش خصوصی و یا دیگر سازمان ها . این فرصت ها توانمندی پذیرش بارگذاری انواع کاربری و خدمات را داشته و جهت تهیه بسته سرمایه گذاری معرفی می گردد.

بسته مطالعاتی در مورد طرح های سرمایه گذاری که در آن اطلاعات فنی شامل نوع کاربری های مصوب و پیشنهادی، تراکم ها و . بارگذاری شده بر مبنای آن مطالعات اقتصادی مانند برآورد هزینه های ساخت ، دوره ساخت ، بازده ، طرح و درآمد و . محاسبه می گردد و به عنوان بسته سرمایه گذاری به سرمایه داران ارائه می شود .

سرمایه گذاری چیست و انواع آن کدامند؟

سرمایه گذاری چیست و انواع آن کدامند؟

سرمایه گذاری به دارایی و یا اقلامی که با هدف ایجاد درآمد و یا سود خریداری شده گفته می شود. سود به افزایش ارزش دارایی در طول زمان اشاره دارد. هنگامی که شخصی کالایی را به عنوان سرمایه گذاری خریداری می کند هدف او مصرف آن کالا نیست بلکه استفاده از آن در آینده برای ایجاد ثروت است.

یک سرمایه گذاری به برخی از دارایی های امروز مانند زمان، پول و تلاش، به امید بازدهی بیشتر در آینده اشاره می کند.به عنوان مثال، یک سرمایه گذار ممکن است اکنون یک دارایی را با هدف ایجاد درآمد از آن و یا بالارفتن قیمت آن در آینده خریداری کند.

همان طور که گفتیم عمل سرمایه گذاری با هدف ایجاد درآمد و افزایش ارزش در طول زمان انجام می شود. یک سرمایه گذاری مطمئن می تواند به هر مکانیزمی که برای تولید درآمد در آینده استفاده می شود، اشاره داشته باشد.

این شامل خرید اوراق قرضه، سهام یا املاک، مستغلات و غیره است. همچنین خرید یک ملک که بتواند برای تولید کالا استفاده شود نیز یک سرمایه گذاری تلقی می گردد.

به طور کلی هر اقدامی که به امید افزایش درآمد در آینده انجام شود را می توان به چشم یک سرمایه گذاری دید. به عنوان مثال، هنگام تصمیم برای ادامه تحصیلات در مقطع تحصیلات تکمیلی، هدف اغلب افراد افزایش دانش و ارتقای مهارت ها به امید به دست آوردن درآمد بیشتر است.

باید توجه داشت که ممکن است یک سرمایه گذاری هیچ درآمدی نداشته باشد یا حتی با گذشت زمان ارزش خود را از دست بدهد. به عنوان مثال، این احتمال نیز وجود دارد که شما در شرکتی سرمایه گذاری کنید که در نهایت ورشکسته شود یا در پروژه ای مشارکت کنید که اهداف آن محقق نشود. همچنین اگر بین سرمایه گذاری و پس انداز شک دارید می‌توانید از مقاله سرمایه گذاری بهتر است یا پس انداز کمک بگیرید.

اکنون زمان آن رسیده که پس انداز را از سرمایه گذاری متمایز کرد: پس انداز جمع آوری پول برای استفاده در آینده است و هیچگونه ریسکی همراه ندارد در حالی که سرمایه گذاری یک حرکت هوشمندانه برای به دست آوردن سود زیاد با توجه به ابزارها و راه های کسب آن است.

اگر به فکر سرمایه گذاری هستید و نمی دانید چگونه وارد مسیر پرچالش اما شیرین آن شوید به شما پیشنهاد می دهیم تا با ادامه مطالعه این مقاله، معنای سرمایه گذاری و راه های موجود برای سرمایه گذاری را کشف کنید.

انواع سرمایه گذاری

سرمایه گذاری از طریق مالک بودن چیزی

به این سرمایه گذاری، سرمایه گذاری مالکیتی می گویند. همان طور که از نام آن پیداست یعنی با خرید چیزی می توان مالک آن شد و در نتیجه با اصول و قوانین سرمایه گذاری، از آن به سود رسید.

کارآفرینی و ایجاد کسب و کار

بیل گیتس موسس شرکت مایکروسافت و یکی از ثروتمندترین افراد دنیا است که به وسیله راه اندازی کسب و کار به این درجه از قدرت و ثروت رسیده است.

کارآفرینی یک روش سرمایه گذاری است که در صورت داشتن یک ایده ناب و هوشمندانه شروع به ایجاد یک کسب و کار می کند که هدف از شکل گیری و تاسیس آن فروش خدمت و یا محصول به افرادی است که بازار هدف این کسب و کار هستند.

با شکل گیری آن و استخدام افراد متخصص در آن زمینه، “خانه ای خواهید ساخت محکم، بزرگ و زیبا “که رفته رفته به ارزش آن افزوده می شود.

درست است! اگر کسب و کار شما به توجه به هدفتان مسیر درستی را طی کند بعد از مدتی تبدیل به دارایی با ارزش خواهد شد که درآمدهای باورنکردنی نصیب تان خواهد کرد. کارآفرینی و راه‌اندازی کسب‌وکار هم یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در ایران است اما اگر به دنبال راه اندازی کسب و کار هستید پیشنهاد می کنیم حتما مقاله مشاوره کسب و کار رایگان را مطالعه کنید.

خرید ملک

خرید ملک برای چند سال یکی از بهترین سرمایه گذاری در ایران بود.افراد پولدار زیادی در جامعه وجود دارند که هیچ ایده کسب و کاری در ذهن نداشته و یا اصلا به فکر راه اندازی یک کسب و کار و مدیریت آن نیستند. اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کم دردسرتر از ایجاد یک کسب و کار هستید خرید ملک می تواند پیشنهاد مناسبی باشد.

ممکن است سرمایه گذاری ملک در بلندمدت سوددهی بسیار خوبی داشته باشد. اما به این نکته می بایست توجه کرد که تجربه در این نوع سرمایه گذاری حرف اول را می زند.

قوانینی مانند چه نوع ملکی، از کجا و چه زمان باید خریداری شود؛ می بایست به موقع رعایت شود تا ریسک به اصطلاح “خواب سرمایه “را پایین آورد. البته این روزها خرید ملک در ترکیه هم بسیار رواج یافته است و اگر می‌خواهید اطلاعات بیش‌تری در مورد آن به‌دست آورید توصیه می‌شود مقاله سرمایه گذاری در ترکیه را مطالعه کنید.

سرمایه‌گذاری مطمئن

قطعا می‌دانید که سرمایه‌گذاری صرفا فایده‌ای ندارد و باید نوعی از سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید که بالاترین سود را داشته باشد، البته تمامی روش‌های معرفی شده در ادامه این مطلب سود بالایی را نصیب شما می‌کند اما اگر می‌خواهید از روش‌های دیگر سرمایه گذاری با سود بالا مطلع شوید توصیه می‌شود مقاله سرمایه‌گذاری مطمئن با سود بالا را بخوانید.

خرید کالاهایی که همیشه با ارزش خواهند ماند

کالاهایی مانند طلا، جواهرات، فلزات گران بها، نقاشی های برجسته آنتیک و برخی کالاهای دیگر وجود دارند که همیشه در روند صعودی ارزش در تاریخ یک جامعه داشته اند.

اوراق قرضه

انواع اوراق بهاداری که معمولاً کم خطر هستند. این اوراق به نوعی یک سند باارزش بوده که بیانگر یک رابطه مالی از نوع بدهکار و بستانکار بین طرفین مختلف است.

شرکت‌ها از طریق صادر کردن این اوراق، منابع مالی مورد نیاز خود را تامین کرده و براساس همان سند متعهد می‌شوند که اصل و سود پول را به افراد طی سررسیدهای زمانی مشخص برگردانند.

اوراق مشارکت

همانند اوراق قرضه است با این تفاوت که در اوراق مشارکت چگونگی هزینه سرمایه شما در شرکت ها مشخص است. بازار بورس نمونه بارز اوراق مشارکت است.

اسناد خزانه

اسناد خزانه، نوعی اوراق بهادار هستند. به صورت کوتاه مدت بوده و توسط دولت صادر می‌شوند. سررسید این اسناد سه ماهه، شش ماهه، و یک ساله‌است. در زمان فروش، دولت آن‌ها را ارزان تر از مبلغ اسمی به خریداران می‌فروشد. اسناد خزانه بدون ریسک هستند و یک سرمایه گذاری خوب به حساب می آیند.

اوراق سپرده های بانکی

نوعی اوراق است که افراد دارنده این حساب ها سودی بیشتر از سپرده های بلندمدت بانک دریافت می کنند. به همین دلیل مردم این نوع سپرده گذاری را بیشتر از سپرده گذاری عادی در بانک می پسندند. این اوراق می‌توانند به صورت قابل انتقال به غیر باشند. برای مطالعه بیش‌تر این بحث می‌توانید مقاله سرمایه گذاری در بانک را مطالعه کنید و اطلاعات بیش‌تری کسب کنید.

اوراق حقوق صاحبان سهام

همانند اوراق قرضه هستند با این تفاوت که به سه نوع سرمایه‌گذاری جای بدهی نشان‌دهنده مالکیت سرمایه‌گذار نسبت به یک دارایی یا شرکت است. اوراق سهام، به چندین نوع سهم از جمله سهام عادی، سهام ممتاز، حق تقدم سهام، سهام جایزه و برخی موارد دیگر تقسیم‌بندی می‌شود.

با خرید سهام یک شرکت، به نوعی در اداره و مالکیت آن می توان سهیم شد. در حالی که در اوراق قرضه هیچ‌گونه مالکیتی نسبت به شرکت یا بنگاه مربوطه وجود ندارد و آن شرکت صرفا بدهکار سهامدار است. اگر به‌دنبال کسب اطلاعات بیش‌تری در مورد اوراق صاحبان سهام هستید بهتر است مقاله صندوق سرمایه گذاری چیست را مطالعه کنید تا با دید بازتری سرمایه گذاری کنید

بهترین سرمایه ‌گذاری در سال 1400

این روزها بیش‌تر مردم به‌دنبال سرمایه گذاری پرسود برای سال جدید هستند و از قضا سرمایه‌گذاری‌های متنوعی برای سال جدید وجود دارد که احتمالا از بیش‌تر آن‌ها بی‌خبر هستید. اطلاع دقیق و کامل از بهترین سرمایه‌ گذاری‌ها به شما دید بازتری می‌دهد. ما در مقاله ای جداگانه به بهترین سرمایه گذاری در سال 1400 به صورت کامل پرداخته ایم که پیشنهاد می کنیم حتما بخوانید.

سرمایه گذاری با پول کم

شاید شما به‌دنبال سرمایه گذاری پرسود باشید اما پول کافی نداشته باشید؛ جالب است بدانید که سرمایه اولیه شما اهمیت زیادی ندارد بلکه این مسیر سرمایه گذاری است که باعث چند برابر شدن پول شما می‌شود.

در ادامه به بررسی روش‌های مختلف سرمایه گذاری با بودجه‌های مختلف می‌پردازیم اما اگر به‌دنبال سرمایه گذاری با پول کم هستید می‌توانید مقاله « چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم » را بخوانید و به بهترین شکل پول خود را سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذاری با 10 میلیون

۱۰ میلیون تومان شاید در نگاه اول عدد بسیار کم و ناچیزی به نظر بیاید اما با همین مبلغ هم می‌توانید سرمایه‌گذاری مطمئن با سود بالایی داشته باشید.

خرید عرضه‌های اولیه،‌ پرورش غذای آبزیان، خرید و فروش محصولات دست دوم و… از روش‌هایی است که به شما کمک می‌کند پول خود را بازه زمانی مشخص به حداقل ۲ برابر برسانید. اگر به‌دنبال بررسی بیش‌تر این روش‌های سرمایه گذاری هستید توصیه می‌شود مقاله سرمایه گذاری با 10 میلیون را بخوانید.

سرمایه گذاری با 50 میلیون

برای سرمایه گذاری با 50 میلیون تومان دست شما بسیار بازتر است اما باید در نظر داشته باشید که انتخاب مسیر نادرست می‌تواند پول شما را به کلی نابود کند. در این بازه شما می‌توانید یک کسب‌وکار کوچک یا حتی یک کارگاه تولیدی کوچک راه‌اندازی کنید و در چند ماه به درآمد خوبی برسید.

اگر می‌خواهید در این مورد اطلاعات بیش‌تری به‌دست بیاورید و جزییات بیش‌تری از این کسب‌وکارها به دست بیاورید می‌توانید مقاله با 50 میلیون کجا سرمایه‌گذاری کنیم را مطالعه کنید.

سرمایه گذاری با 100 میلیون

سرمایه گذاری با ۱۰۰ میلیون تومان بسیاری از محدودیت‌های سرمایه‌گذاری با ۵۰ میلیون و سرمایه گذاری با ۱۰ میلیون را ندارد اما در هر صورت باید بدانید که با این مبلغ می‌توانید یک کسب‌وکار پرسود راه‌اندازی کنید. در مقاله سرمایه گذاری با 100 میلیون ایده‌های کسب‌وکاری زیادی برای سرمایه گذاری با این مبلغ بیان کرده‌ایم که سه نوع سرمایه‌گذاری توصیه می‌شود حتما آن را مطالعه کنید.

انواع ریسک در سرمایه گذاری

• ریسک سیستماتیک: این ریسک غیر قابل کنترل بوده و مربوط به کلیت بازار است.
• ریسک غیر سیستماتیک: این ریسک قابل کنترل است و مربوط به یک دارایی مالی می­باشد.
• ریسک نوسان نرخ بهره: ریسکی که ناشی از یک دارایی مالی با درآمد ثابت است.
• ریسک بازار: تغییر در بازار که ناشی از نوسانات کلی بازار است. این ریسک ناشی از تورم، جنگ و … است.
• ریسک تورمی: این ریسک باعث کاهش قدرت سرمایه گذار می شود و با ریسک نرخ بهره مرتبط است.
• ریسک نرخ ارز: تمامی سرمایه گذاران بین المللی در تبدیل سود ناشی از تجارت جهانی به ارز رایج کشور خود با ریسک نرخ ارز مواجه هستند.
• ریسک سیاسی: این نوع ریسک در کشورهایی که دارای ثابت اقتصادی و سیاسی هستند پایین است. برای مثال بحث هسته ایی ایران یک نوع ریسک سیاسی است.
• ریسک تجاری: این ریسک بسته به شرایط سه نوع سرمایه‌گذاری سه نوع سرمایه‌گذاری عملیاتی است که یک شرکت با آن مواجه می­شود. دلایل ریسک تجاری عبارت اند از:
  • عدم استقابل مشتریان
  • ورود رقبای جدید
  • تغییر قیمت فروش
  • تغییر هزینه مواد اولیه

  انواع مدل­ های سرمایه گذاری

  سرمایه گذاری مستقیم

  در این نوع سرمایه گذاری شما به طور مستقیم مدیریت سرمایه گذاری خود را در دست می‌­گیرید.

  معمولا بسیاری از افراد که اهل ریسک نیستند مدیریت سرمایه گذاری خود را به اشخاص دیگر واگذار می­‌کنند تا خود را در ضررهای احتمالی مقصر نداند همچنین برخی برای پایین آوردن ریسک سرمایه گذاری پول خود را با مبلغ مشخصی سود در اختیار دیگران قرار می­‌دهند تا به طور مطمئن سود آن را دریافت کنند.

  سرمایه گذاری غیر مستقیم

  در این مورد از نحوه سرمایه گذاری، شما سرمایه خود را در اختیار شخصی که ایده ­ای برای سرمایه شما دارد قرار می‌­دهید .نحوه در اختیار قرار دادن سرمایه شما برای دیگران می‌­تواند به صورت ­های مختلف باشد.

  مثلا اینکه در سود و زیان کسب­ و ­کار شریک باشد یا مبلغ مشخصی سود سه نوع سرمایه‌گذاری دریافت کنید؟

  تفاوت سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم در این است که برای مثال راه اندازی یک کارگاه تولیدی برای خودتان یک سرمایه گذاری مستقیم است در حالی که می­‌توانید همین پول را در اختیار بانک قرار دهید تا بانک با آن سرمایه گذاری کند در این صورت شما در سود یا زیان بانک شریک نخواهید بود بلکه فقط مبلغ مشخصی سود دریافت خواهید کرد.

  سرمایه گذاری کوتاه مدت

  در سرمایه گذاری توجه به زمان بازدهی بسیار مهم است زیرا برخی انتظار دارند که سرمایه گذاری آن­ها طی مدت کوتاهی به بازدهی برسد در حالی که برخی به سرمایه گذاری با دید دراز مدت نگاه می­‌کنند.

  در واقع سرمایه سه نوع سرمایه‌گذاری گذاری کوتاه مدت به سرمایه گذاری­ هایی گفته می شود که انتظار سود و بازیابی سرمایه در آن کمتر از یک سال باشد. ویژگی این نوع سرمایه گذاری این است که میزان نقد شوندگی در آن بالا است؛

  یعنی پس از مدت کوتاهی سرمایه گذاری شما قادر خواهید بود سرمایه گذاری خود را به پول نقد تبدیل کنید. سپرده بانکی کوتاه مدت نوعی سرمایه گذاری کوتاه مدت است.

  سرمایه گذاری بلند مدت

  نوعی از سرمایه گذاری که در آن انتظار سود یا بازگشت سرمایه برای مدت طولانی وجود ندارد. در این نحوه­ سرمایه گذاری انتظار بازگشت سرمایه بیشتر از یک سال است.

  نتیجه صبر در سرمایه گذاری بلند مدت این سه نوع سرمایه‌گذاری است که معمولا سود آن بیشتر از سرمایه گذاری کوتاه مدت است. سرمایه گذاری بلند مدت در بانک و سرمایه گذاری در املاک و مستقلات برخی از انواع سرمایه گذاری بلند مدت هستند.

  برای سرمایه گذاری به هر یک از انواع ذکر شده لازم است که بدانید هر نوع سرمایه گذاری ریسک و بازده مخصوص به خود را دارد که این دو عامل بر قیمت دارایی مالی اثر می­‌گذارند؛ به عبارت دیگر ارزش یابی مالی تابعی است از ریسک و بازده. (به منفعت یا سودی که از یک سرمایه گذاری حاصل می‌­شود بازده می‌­گویند) انواع بازدهی عبارت اند از:

  بازدهی تحقق یافته: بازدهی که در عمل واقع شده است.

  بازدهی مورد انتظار: بازدهی تخمینی یک دارایی که سرمایه گذار انتظار دارد در یک دوره از آینده به دست آورد.

  جمع بندی

  در این مقاله سعی شد اطلاعاتی در خصوص تعریف سرمایه گذاری و روش های موجود برای سرمایه گذاری به شما داده شود. اما به خاطر داشته باشید؛ اگر قصد سرمایه گذاری دارید می بایست به فاکتورهای مهم درانتخاب نوع سرمایه گذاری بسنده نکرده و با آگاهی کامل از روش سرمایه گذاری انتخاب شده، وارد آن شد.

  این نوع سرمایه گذاری ها نیازمند علم و تخصص و پس از آن تجربه هستند. برای بدست آوردن آن ها نیاز به یک مشاوره تخصصی خواهید داشت تا بی گدار به آب نزده باشید.

  همان طور که روش های سرمایه گذاری که در بالا ذکر شد دارای پتانسیل سودهای جذابی هستند ممکن است ریسک زیادی هم داشته باشند که با توجه به شرایط سیاسی و اقتصادی جامعه ای که در آن زندگی می کنید شما را به چالش کشانده و در دام ضررهای جبران ناپذیر بیفتید