برترین استخرهای نقدینگی

درخواست حذف خبر: «خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.asriran.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «عصر ایران» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۰۷۸۰۸۵ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۰۰۲۲۱۰۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید. با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خرید ویباکس فورتنایت ارزان

امروزه بازی‌های رایانه‌ای و آنلاین از محبوبیت فراوانی در تمام جهان برخوردار هستند و همه‌ی افراد با هر سن و سالی از طرفداران آن‌ها محسوب می‌شوند. این بازی‌ها درگذر زمان پیشرفت زیادی داشته‌اند و مطابق با تکنولوژی موجود در هر دوره‌ای پدیدار شده‌اند. تعدد و تنوع این بازی‌ها بسیار زیاد است و یکی از محبوب‌ترین آن‌ها بازی فورتنایت است که پیش از خرید ویباکس فورتنایت و نصب این بازی نیاز است درباره‌ی آن اطلاعاتی کسب کنید.

بیشتر بخوانید: اخبار روز خبربان

فورتنایت یکی از محبوب‌ترین بازی‌های دیجیتال و آنلاین برای گیمرها محسوب می‌شود که از ویژگی‌های منحصربه‌فردی برخوردار است. یکی از ویژگی‌های این بازی معروف خرید وی باکس است. امروزه تمام بازی‌های آنلاین یک واحد پولی برای خود دارند؛ ویباکس واحد پولی مختص بازی فورتنایت است که به‌ وسیله آن می‌توانید امکانات مختلف بازی را مورداستفاده قرار دهید و انواع تجهیزات لازم را خریداری کنید. بازی فورتنایت در انواع کنسول‌ها قابل‌نمایش است و در هرجایی می‌توانید از آن استفاده کنید. قابلیت خرید ویباکس فورتنایت باعث شده تا این بازی جذابیت بیشتری برای گیمرها پیدا کند و عده زیادی تمایل به خرید وی باکس برای تجربه هیجان و لذت بیشتر داشته باشند.

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.asriran.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «عصر ایران» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۰۷۸۰۸۵ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۰۰۲۲۱۰۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

هیگواین: مردم فکر می کنند ما فوتبالیست ها زندگی آسانی داریم اما اصلا این طور نیست

مهاجم آرژانتینی نگاهی گذرا به دوران حرفه برترین استخرهای نقدینگی ایش داشته است.

گونزالو هیگواین از بازی در MLS رضایت دارد.

طرفداری/ گونزالو هیگواین مهاجم آرژانتینی و ۳۴ ساله اینتر میامی که سابقه بازی برای تیم های مطرح زیادی چون رئال مادرید، یوونتوس، چلسی، میلان و ناپولی را در کارنامه دارد، در مصاحبه با Tyc sport صحبت های جالبی درباره دوران حرفه‌ایش انجام داده است:

۱۵ سال غیرطبیعی زندگی کردم. مردم فکر می کنند ما زندگی آسانی داریم در حالی که نه، اصلا این‌طور نیست. مثلا زمانی که در خیابان هستید، ممکن است به شما توهین کنند ولی نمی‌توانید واکنشی نشان دهید، زیرا اگر این کار را انجام دهید، تأثیر آن در رسانه ها دوبرابر است. اگر یک بازی را ببازید، اگر یک موقعیت را از دست بدهید یا یک بازی مهم را ببازید، نمی توانید به خیابان قدم بگذارید. زندگی بازیکن فوتبال به نتیجه گره خورده است، این یک ورزش و شغل است برترین استخرهای نقدینگی و نباید اشتباه گرفته شود. همه ما انسان هستیم. به نظر من بسیار ناعادلانه است که 15 سال این‌گونه زندگی کرده‌ام و نتوانسته‌ام به لحظاتی که مجبور شدم در برابر توهین‌ها سرم را خم کنم، واکنش نشان دهم. در این برهه از زندگی، من دیگر نمی توانم آن را تحمل کنم.

من دیگر بی احترامی یا پرخاشگری را تحمل نمی کنم. من هرگز شخصاً به خاطر افراد ناشناس در شبکه های اجتماعی خودم را آزار نمی دادم اما مطمئن هستم روزی می رسد که آنها مجبور شوند چهره خود را نشان دهند. امروز با هر چیزی شوخی می کنند، اما ما باید آگاه باشیم، زیرا با پنج ثانیه جلوی کامپیوتر می‌توان زندگی یک نفر را خراب کرد. در حال حاضر ​​​​آرام هستم زیرا جانم و حتی بیشتر از آن را برای تیم ملی آرژانتین دادم. به کارهایی که برای تیم ملی انجام دادم افتخار می کنم و اصلاً از هیچ چیز پشیمان نیستم.

اخبار داغ

تاریخ شهرآورد پایتخت مشخص شد پایان حضور اسکوچیچ در ایران؛ سرمربی کروات رفتنی شد رونالدینیو: مسی بهترین بازیکن تمام ادوار؟ به سختی می توان چنین ادعایی را اثبات کرد واکنش های برتر تیبو‌ کورتوا در بازی رئال مادرید مقابل اتلتیکو مادرید / فیلم

با انواع پروژه دیفای (Defi) آشنا شوید

با روی کار آمدن رمزارزها و ارزهای دیجیتال مفاهیمی مانند دیفای یا Decentralized Finance نیز مطرح شدند. از این رو آشنایی با انواع پروژه دیفای و شناخت ویژگی‌های آن برای فعالیت در زمینه رمزارزها و ارزهای دیجیتال به یکی از ضروریات تبدیل شده است. بر همین اساس ما نیز در این مطلب از دارا ماینر قصد داریم نکاتی را در خصوص انواع پروژه دیفای در اختیار شما عزیزان همراه قرار دهیم. برای کسب اطلاعات بیش‌تر در این مطلب همراه ما باشید.

دیفای یعنی چه؟

دیفای (DeFi) در حقیقت مجموعه‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز است که امکان انجام امور مالی را بدون نیاز به مراجعه به بانک‌ها و واسطه‌ها فراهم می‌کند. همانگونه که می‌دانید تحول در پروسه امور مالی یکی از اهداف اصلی ارزهای دیجیتالی است. بنابراین انواع پروژه دیفای بیش‌تر در تلاش برای خارج کردن خدمات پولی و مالی از انحصار سازمان‌های متمرکز به نفع مردم هستند.

در مجموع می‌توان گفت که تناسبات مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا به اختصار DeFi، بستری جایگزین برای ارائه تمامی خدمات مالی متمرکز است. این خدمات شامل پس‌انداز، پرداخت، سرمایه‌گذاری، وام‌دهی، اعتبار‌دهی، تجارت و تبادل، بیمه و سایر مشتقات مالی هستند. با این اوصاف می‌توان گفت دیفای یک سیستم پولی و مالی کاملا نوآورانه بر پایه بلاکچین است. عبارت Decentralized Finance نیز به معنای سیستم مالی غیرمتمرکزی که شامل نرم افزارهای غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند و پروتکل‌ها بر بستر بلاکچین است، می‌باشد.

بنابراین می‌توان چنین نتیجه گرفت که دیفای یک پروژه نرم‌افزاری یا یک ارز دیجیتال نیست. بلکه یک اکوسیستم متشکل از صدها پروژه متن‌باز مبتنی بر بلاک‌چین است که بر اساس آن می‌توان خدمات مالی مهمی مانند دریافت وام و انجام معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌داد. از این رو موجودی­‌های مختلف، آمار تراکنش‌‌ها و تاریخچه آن‌ها در دسترس است و توسط یک شخص یا نیروی خاص اداره نمی­‌شود.

این ویژگی دیفای در کیفیت معامله‌­ها اهمیت زیادی دارد. زیرا بهره‌گیری از سیستم‌­های متمرکز و نیروی کار انسانی، باعث کند شدن سرعت معامله‌­ می­‌شود و دسترسی کاربران به مدیریت مستقیم سرمایه خود را کمتر می‌کند. در حقیقت بلاک‌چین به ­خودی خود تنها یک منتقل کننده ساده برای انجام تراکنش­‌ها است. اما با استفاده از دیفای می­‌توانید بسیاری از کارهای بزرگ مالی خود را به انجام برسانید.

ویژگی‌های پلتفرم‌های دیفای

برخی از ویژگی‌های پلتفرم‌های دیفای آن‌ها را از سازوکارهای سنتی مالی به کل متمایز می‌کند. این ویژگی‌ها که در انواع پروژه دیفای نیز مورد توجه قرار می‌گیرند، عبارتند از:

• غیرامانی بودن
  یعنی کنترل دارایی هر کس دست خودش است و به هیچ واسطه‌ای نیاز نیست.
• دسترسی بدون محدودیت و آزاد
  دسترسی به این پلتفرم بدون هیچ محدودیت زمانی و مکانی و عدم تعطیلی پلتفرم‌های دیفای باعث شده است که از آن‌ها تحت عنوان اینترنت ارزش یاد شود.
• ترکیب‌پذیری و انعطاف بالا
  امکان ایجاد برنامه‌های جدید با ترکیب کدهای متن باز مختلف سبب انعطاف‌پذیری بیش‌تر این پلتفرم‌ها شده است.
• غیرمتمرکز بودن
  امکان تغییر قوانین یا کنترل سرمایه توسط شخص به خصوصی در پلتفرم‌های دیفای وجود ندارد.

روش‌های سرمایه‌گذاری در انواع پروژه دیفای

سرمایه‌گذاری در انواع پروژه دیفای به روش‌های مختلی انجام می‌شود. در ادامه برای روشن شدن موضوع سعی می‌کنیم برخی از شناخته‌شده‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری بر روی این پلتفرم‌ها را بررسی کنیم.

• خرید و فروش توکن
  توکن‌های دیفای در حقیقت به عنوان دارایی‌های بومی این پلتفرم‌ها در نظر گرفته می‌شوند. مانند هر ارز دیجیتالی، این توکن‌ها نیز در صرافی‌های آنلاین خرید و فروش می‌شوند و از همه مهم‌تر این که میزان آن‌ها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. بنابراین آنچه که باعث افزایش تقاضای توکن‌های دیفای می‌شود، کاربرد خاص آنها در پلتفرم‌های دیفای است.
• استخراج نقدینگی
  این روش سرمایه‌گذاری به معنی تزریق نقدینگی به پلتفرم‌های دیفای است. به این صورت که افراد داوطلب، نقدینگی مورد نیاز صرافی‌های غیرمتمرکز را از طریق استخرهای نقدینگی تامین می‌کنند. سپس به‌ عنوان پاداش، بخشی از کارمزدهای جمع‌آوری‌شده را دریافت می‌کنند. این افراد معمولا تحت عنوان تأمین‌کننده نقدینگی یا LP شناخته می‌شوند.
• کشت سود
  ییلد فارمینگ یا کشت سود در حقیقت فرآیندی مشابه با استخراج نقدینگی است. اما تفاوت اینجاست که افراد به‌جای سهام‌گذاری دارایی‌های خود در یک پروتکل واحد، آنها را به مجموعه‌ای از پلتفرم‌هایی که بیشترین بازدهی را دارند، اختصاص می‌دهند. ییرن فایننس یکی از معروف‌ترین این پلتفرم‌ها است.
• آربیتراژ
  آربیتراژ در حقیقت به استفاده از اختلاف قیمت‌های موجود در بازار، با هدف کسب سود اطلاق می‌شود. با توجه به استفاده صرافی‌های غیرمتمرکز حوزه دیفای از الگوریتم‌های بازارساز خودکار یا AMM، هنگام وجود نوسان قیمتی شدید در یک ارز دیجیتال، قیمت آن در صرافی‌های غیرمتمرکز، متفاوت از سایر بازارها خواهد بود. بنابراین زمینه برای آربیتراژ فراهم می‌شود.

در انواع پروژه دیفای منظور از صرافی غیرمتمرکز چیست؟

اکنون که تا به اینجای کار نکاتی را در مورد انواع پروژه دیفای با شما به اشتراک گذاشتیم، ممکن است این سوال برایتان ایجاد شود که مفهوم صرافی غیرمتمرکز چیست؟ در پاسخ به این سوال باید بدانید که در این پلتفرم‌ها، لزومی ندارد که ارزهای دیجیتال خود را به کیف پول داخلی صرافی انتقال دهید. به جای آن می‌توانید با استفاده از یک روش امن کیف پول شخصی خود را به صرافی غیرمتمرکز متصل کنید و به طور مستقیم معاملات را از طریق کیف پول خود انجام دهید.

استفاده از استخرهای نقدینگی و بازارساز خودکار به جای دفتر سفارش در انجام معاملات و تعیین قیمت نیز یکی دیگر از ویژگی‌های صرافی‌های غیرمتمرکز است. از سوی دیگر با توجه به انجام معامله در صرافی‌های غیرمتمرکز از طریق قراردادهای هوشمند، احتمال دستکاری در بازار به شدت کاهش می‌یابد. از آنجایی هم که تمامی تراکنش‌های مبادله ارزهای دیجیتال، بر روی بلاک‌چین ثبت می‌شود امکان حذف یا تغییر آن‌ها وجود ندارد.

برای روشن شدن هر چه بیش‌تر موضوع باید بدانید که استخر نقدینگی، مکانی برای تجمیع توکن‌ها برای تامین نقدینگی لازم در معاملات در صرافی است. در این پلتفرم‌ها معمولا کسب درآمد کاربران از طریق کارمزد معاملات انجام شده در استخر، میسر می‌شود.

بازارساز خودکار نیز در حقیقت نوعی قرارداد هوشمند است که با استفاده از الگوریتم‌های ریاضی مبتنی بر عرضه و تقاضا و به صورت کاملا خودکار، به تعیین قیمت دارایی‌های موجود در هر استخر می‌پردازد.

نکته قابل توجه دیگری که در مورد صرافی‌های غیر متمرکز وجود دارد عدم نیاز این پلتفرم‌ها به ثبت‌نام یا احراز هویت و امکان مشارکت در تصمیم‌گیری‌های مرتبط با قوانین آن برای همه افراد درگیر است.

برترین صرافی‌های غیرمتمرکز دیفای کدامند؟

• یونی سواپ (Uniswap)
• پنکیک سواپ (Pancakeswap)
• سوشی سواپ (Sushiswap)
• وان اینچ (1inch)
• کِرو فایننس (Curve finance)
• بَلِنسر (Balancer)

در انواع پروژه دیفای منظور از پلتفرم‌های وام‌دهی چیست؟

پلتفرم‌های وام‌دهی یا بازار‌های پولی غیرمتمرکز (DMM)، در حقیقت دو قابلیت اساسی برای دنیای بلاک‌چین فراهم می‌کنند:

• امکان اخذ وام بدون نیاز به فروش ارزهای دیجیتال و تنها با وثیقه‌گذاری آن‌ها فراهم برترین استخرهای نقدینگی می‌کنند.
• امکان کسب درآمد غیرمستقیم از طریق وام‌دهی ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند.

پلتفرم‌های وام‌دهی بدون نیاز به دخالت افراد و تنها از طریق قراردادهای هوشمند به کار خود ادامه می‌دهند. به این ترتیب کاربران می‌توانند کیف پول خود را به پلتفرم‌های وام‌دهی متصل کرده و با قفل کردن دارایی‌های خود در قراردادهای هوشمند، از آن به‌عنوان وثیقه و یا تأمین نقدینگی استفاده کنند.

از طرفی نیز با توجه به این‌که قیمت ارزهای دیجیتال همواره در حال نوسان است، پلتفرم‌های وام‌دهی نسبت وام به وثیقه را به‌گونه‌ای تعیین می‌کنند که در صورت سقوط قیمت وثیقه، وام‌دهنده متحمل ضرر نشود.

برترین پلتفرم‌های وام‌دهی دیفای کدامند؟

• کامپوند فایننس (Compound Finance)
• میکردائو (MakerDAO)
• ونوس (Venus)
• آوِی (Aave)

در انواع پروژه دیفای منظور از پلتفرم‌های کشت سود چیست؟

عملیات سپرده‌گذاری یا قفل‌کردن ارزهای دیجیتال در پلتفرم‌های دیفای برای دریافت سود، در حقیقت همان کشت سود است. این سپرده‌گذاری‌ها معمولا در استخر‌های نقدینگی صرافی‌های غیرمتمرکز، پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز و یا پلتفرم‌های معاملات دارایی‌های مشتقه انجام می‌گیرد.

درآمد افراد فعال در حوزه کشت سود که به اصطلاح فارمر نامیده می‌شوند نیز معمولا از سه طریق تأمین می‌شود:

• کارمزد معاملات صرافی‌ها
• بهره وام‌های دریافتی
• توزیع توکن‌های حاکمیتی یا توکن‌های کاربردی

نکته مهم دیگری که در زمینه کشت سود وجود دارد این است که امکان سپرده‌گذاری توکن‌های به‌دست‌آمده از یک پلتفرم را در پلتفرم دیگری وجود دارد. بنابراین می‌توان از توکن‌های مخصوص هر پلتفرم درآمد کسب کرد. در فرآیند کشت یود حتی امکان سپرده‌گذاری توکن‌های به‌دست‌آمده از یک پلتفرم در بخش دیگری از همان پلتفرم نیز وجود دارد. به این ترتیب می‌توان توکن‌های جدیدی را نیز پاداش گرفت.

فاکتورهای موثر در انتخاب بهترین پلتفرم‌ها در انواع پروژه دیفای

پارامترها و عوامل بسیاری در انتخاب بهترین پلتفرم‌های دیفای دخیل هستند. در ادامه برخی از مهم‎ترین این عوامل مورد بررسی قرار می‌گیرند:

• امنیت قرارداد هوشمند
• حاکمیت یا نحوه اخذ تصمیم
• مشخص بودن اهداف، برنامه‌ریزی و تیم توسعه دهنده
• مقیاس‌پذیری
• محاسبه کارمزد

چالش‌های پیش روی انواع پروژه دیفای کدامند؟

پلتفرم‌های دیفای در ابتدای راه پر فراز و نشیب خود هستند. بنابراین طبیعی است که با چالش‌های ریز و درشتی دست و پنجه نرم کنند. هر چند این ریسک‌ها ممکن است به مرور زمان دست خوش تغییر شوند، اما شناخت آن‌ها در شرایط فعلی خالی از لطف نخواهد بود.

• کند بودن سرعت بلاکچین‌ها نسبت به رقبای سنتی و متمرکز
• وجود مشکلات مقیاس‌پذیری
• بالا بودن کارمزد تراکنش‌های دیفای
• پیچیدگی رابط کاربری دیفای
• امکان قرارگیری پلتفرم‌های دیفای در معرض حملات هک و DNS
• امکان لیکویید شدن یا از بین رفتن وثیقه در صورت کاهش شدید قیمت‌ها
• زیان غیر دائمی با افزایش سوددهی بازار ارز دیجیتال
• افزایش ناگهانی نرخ بهره وام به دلیل تغییر میزان عرضه و تقاضا
• برگشت‌ناپذیری تراکنش‌های دیفای
• دسترسی غیرممکن به دارایی در صورت فراموش کردن کلید خصوصی توسط کاربر

دارا در حقیقت یک پلتفرم استخراج بیت‌کوین است. دغدغه‌های مدیریت و تامین برق ماینرها را رها کنید و ماینینگ را با خیال راحت به ما بسپارید!

Deprecated: File پوسته بدون comments.php is deprecated since version 3.0.0 with no alternative available. لطفاً یک قالب comments.php در پوسته‌ی خود قرار دهید. in /home/mainoir/domains/daraminer.com/public_html/wp-includes/functions.php on line 5579

بهترین توکن‌های دیفای برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲ ، ۱۰ توکن برتر دیفای

امروزه شاهد آن هستیم که حوزه امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) روز به روز گسترده‌تر می شود. از این رو بسیاری از افراد به دنبال پیدا کردن پر سودترین و بهترین توکن‌های دیفای هستند.

ما در این مقاله ۱۰ توکن برتر دیفای برای سال ۲۰۲۲ را به شما معرفی می کنیم که هر کدام از این توکن‌های دیفای می توانند سود بسیار خوبی را برایتان به همراه داشته باشد.

دیفای (DeFi) چیست؟

از نظر معنایی دیفای DeFi مخفف کلمه (decentralized finance) است که به معنای امور مالی غیرمتمرکز می باشد. دیفای اصطلاحی برای انواع برنامه های مالی در ارزهای رمزگذاری شده یا بلاکچین است که به منظور کنار زدن واسطه های مالی است.

فناوری دیفای از بلاکچین ( blockchain ) الهام گرفته است و در تسریع امور مالی و افزایش اختیارات به کاربران ایفای نقش می کند. فناوری موجود در ارز دیجیتال بیت کوین به چندین نهاد امکان می دهد نسخه ای از تاریخ معاملات را نگه دارند ، به این معنی که توسط یک منبع مرکزی کنترل نمی شود.

سیستم های متمرکز، سرعت معاملات را محدود می کند و کاربران کنترل مستقیم کمتری بر پول خود دارند. دیفای با استفاده از سیستمی غیر متمرکز سرعت انجام امور مالی پیچیده تر را افزایش می دهد.

بهترین توکن‌های دیفای

در ادامه ۱۰ توکن برتر دیفای برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۲ را به شما معرفی می کنیم که می‌توانید برای کسب سود ، آن ها را در نظر بگیرید.

۱. Curve (CRV)

Curve یک صرافی استیبل کوین غیرمتمرکز است که نقدینگی آن توسط یک بازارساز خودکار مدیریت می شود. این پروتکل یک سیستم استیکینگ پیچیده را برای مبادله CRV با veCRV پیاده سازی کرده که در آن veCRV توکنی برای اهداف حاکمیتی است و این حق را دارد که جریان های نقدی ایجاد شده توسط پروتکل را بررسی کند.

۲. MakerDAO (MKR)

با Maker کاربران می توانند وثیقه‌ای را برای گرفتن وام در ازای Dai سپرده کنند. بنیاد Maker آن را در سال ۲۰۱۵ به عنوان یک پروژه منبع باز برای ارائه آزادی اقتصادی و فرصت‌های مختلف تاسیس کرد.

در اواخر سال ۲۰۱۷ ، Maker اولین استیبل کوین خود را با نام Single Colateral Dai (SAI) راه اندازی کرد که از اتر (ETH) به عنوان وثیقه استفاده می کرد.

۳. AAVE (AAVE)

با AAVE که یک توکن بلاکچین اتریوم است ، کاربران می توانند در یک بازار غیرمتمرکز شرکت کنند. در ازای پرداخت نرخ بهره ، نقدینگی در اختیار بازار قرار می گیرد ، در حالی که کاربران می توانند ارزهای دیجیتال را به عنوان وام دریافت کنند.

۴. WBTC (WBTC)

رپد بیت کوین (WBTC) یک نسخه توکنایز شده از بیت کوین (BTC) است که بر روی بلاکچین اتریوم (ETH) اجرا می شود.

WBTC با استاندارد ERC-20 سازگار است که آن را قادر می سازد تا به طور کامل با صرافی‌های غیرمتمرکز ، خدمات دریافت وام ، بازارهای فیوچرز و سایر برنامه های کاربردی غیرمتمرکز ادغام شود.

۵. Convex Finance (CVX)-Defi 2.0

پروتکل Convex به کاربران امکان می دهد که CRV خود را به اشتراک بگذارند و کارمزد معاملات و بخشی از CRV ارائه شده توسط ارائه دهندگان نقدینگی را دریافت کنند. این تعادل بین ارائه دهندگان نقدینگی و ذینفعان CRV ، کارایی سرمایه را بهبود می بخشد.

۶. Uniswap (UNI)

یونی سواپ (UniSwap) یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) است که به کاربران امکان می دهد توکن‌های ERC-20 را بدون واسطه مبادله کنند. معامله توکن ها در یک DEX ، ریسک‌های موجود در صرافی های متمرکز را از بین می برد. این پروتکل به ارائه دهندگان نقدینگی کارمزد معاملاتی ۰.۳ را ارائه می دهد.

۷. Compound (COMP)

کاربران Compound می‌توانند ارزهای دیجیتال خود در یک بلاکچین غیرمتمرکز قرض دهند. نرخ های بهره نیز بر اساس عرضه و تقاضای دارایی ها با ادغام آن ها تعیین می شوند.

کاربران می توانند دارایی های رمزنگاری شده خود را در Compound سپرده گذاری کنند و آنها را در یک استخر نقدینگی جمع کنند. پس از واریز ، کاربران cToken دریافت خواهند کرد و با نگه داشتن cToken ها، می توانند سود خوبی کسب کنند.

۸. PancakeSwap (CAKE)

پنکیک سواپ (PancakeSwap) که توسط زنجیره هوشمند بایننس (BSC) پشتیبانی می‌شود ، یک صرافی غیرمتمرکز است و بزرگترین صرافی مبتنی بر بازارسازهای خودکار در BSC است. زنجیره هوشمند بایننس کارمزد تراکنش بسیار کمتری نسبت به اتریوم دارد. CAKE توکن مخصوص صرافی PancakeSwap و یکی از بهترین توکن‌های دیفای است.

۹. Lido (LDO) -Defi 2.0

با استفاده از راه حل سهامداری Lido ، کاربران می توانند الزامات قفل دارایی را دور بزنند و به راحتی ETH خود را به اشتراک بگذارند. بخاطر آماده‌سازی برای آپدیت اتریوم ۲.۰ ، وجوه ETH کاربران در حال حاضر قفل شده است و تا زمانی که شبکه جدید راه‌اندازی نشود ، همینطور باقی خواهد ماند.

۱۰. Abracadabra (SPELL)-Defi 2.0

Abracadabra Money از توکن‌هایی مانند yvWETH ، yvUSDC ، yvYFI ، yvUSDT و غیره به عنوان وثیقه استفاده می‌کند. Abracadabra Money به کاربران این امکان را می دهد که سرمایه خود را با کمترین خطر برای رسیدن به آستانه بعدی افزایش دهند و مدل ها و امکانات متنوعی را در اختیار کاربران قرار دهند.

مهندس بختیار آهنی

بختیار آهنی کارشناسی ارشد هوش مصنوعی، ۱۸ سال سابقه برنامه نویسی، هم بنیان گذار کریپتوتانگ و مدیرمسئول پایگاه تحلیلی کارآفرینان کردستان است.

۵ سال هست که تمام تمرکز خود را روی بازار رمزارزها گذاشتم و در حال توسعه کریپتوتانگ و ساخت یک پلتفرم تخصصی برای ارزیابی پروژه های رمزارزی هستم.

استخر نقدینگی Liquidity Pool چیست؟

استخر نقدینگی چیست؟ و چه کاربردی در بازار رمزارزها دارد؟ اصطلاح «نقدینگی» در کریپتو نشانگر این است که تعویض یک دارایی با دارایی دیگر یا تبدیل یک دارایی کریپتو به پول فیات چقدر آسان است. نقدینگی یک عامل حیاتی برای انجام عملیات در DeFi است. سطوح پایین نقدینگی برای یک توکن خاص باعث نوسانات شدید در نرخ سوآپ آن ارز دیجیتال می شود. برعکس، نقدینگی بالا به این معنی است که نوسانات قیمت سنگین برای یک توکن، کمتر محتمل است.

موضوعی که قصد داریم تا در این مقاله پیرامون آن صحبت کنیم، استخرهای نقدینگی است. اما سوالی که در ابتدا پیش می آید این است که اصلا استخر نقدینگی چیست؟! استخرهای نقدینگی فضای بزرگ و مهمی در اکوسیستم DeFi را اشغال می کنند. استخر نقدینگی اساساً ذخیره‌ای از یک ارز دیجیتال است که در یک قرارداد هوشمند قفل شده و برای مبادلات رمزنگاری استفاده می‌شود. هر استخر نقدینگی از دو توکن تشکیل شده است، به همین دلیل استخرهای نقدینگی جفت نیز نامیده می شوند. یکی از کاربردهای استخرهای نقدینگیدر صرافی‌های غیرمتمرکز است که بر اساس مدل بازارساز خودکار (AMM) فعالیت می‌کنند. برخلاف مبادلات سنتی، در DEXهای مبتنی بر AMM، کاربران، ارزهای دیجیتال را با قراردادهای هوشمند معامله می‌کنند.

مثلاً، کاربر می خواهد توکن A را با توکن B در یک DEX مبتنی بر AMM عوض کند. بنابراین، کاربر به استخر نقدینگی AB DEX می رود، مقدار A را که می خواهد مبادله کند، واریز می کند و در ازای آن مقدار B تعیین شده توسط قرارداد هوشمند را دریافت می کند. اما، برای اینکه کاربران بتوانند هر مقدار A یا B را در هر زمان مبادله کنند، استخر باید مقادیر کافی توکن A و B را داشته باشد، یا به عبارت دیگر، نقدینگی عمیق برای هر دو توکن استخر داشته باشد. بنابراین، هر DEX که بر روی مدل AMM کار می کند، علاقه مند به داشتن عمیق ترین نقدینگی ممکن است. استخرهای برترین استخرهای نقدینگی نقدینگی کاربران را قادر می‌سازد تا بدون نیاز به بازارسازان متمرکز، ارزهای دیجیتال را در صرافی‌های غیرمتمرکز و دیگر پلتفرم‌های DeFi خریداری و بفروشند. استخر نقدینگی مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال یا توکن‌هایی است که در یک قرارداد هوشمند قفل شده‌اند و برای تسهیل معاملات بین دارایی‌ها در یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) استفاده می‌شود. به جای بازارهای سنتی خریداران و فروشندگان، بسیاری از پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) از بازارسازان خودکار (AMM) استفاده می‌کنند که امکان داد و ستد دارایی‌های دیجیتال را به صورت خودکار و بدون مجوز از طریق استفاده از استخرهای نقدینگی فراهم می‌کند. استخر نقدینگی یک قرارداد هوشمند است که عرضه USDC و ETH را مدیریت می کند. این قرارداد هوشمند بازارساز خودکار (AMM) نامیده می شود. همچنین سهمی از کارمزد پرداخت شده توسط معامله گرانی که از استخر استفاده می کنند را دریافت می کنند که متناسب با ارزش نقدینگی سهام آنها است.
هر معامله گر باتجربه ای در بازارهای سنتی یا ارزهای دیجیتال می تواند در مورد معایب احتمالی ورود به بازاری با نقدینگی کم را، به شما بگوید. علاوه بر این لغزش قیمت در دوره‌هایی با نوسانات بیشتر رایج است و همچنین می‌تواند زمانی رخ دهد که یک سفارش بزرگ اجرا می‌شود اما حجم کافی در قیمت انتخاب‌شده برای حفظ پیشنهاد و تقاضا وجود ندارد. بین قیمتی که فروشندگان برترین استخرهای نقدینگی مایل به فروش دارایی هستند و قیمتی که خریداران مایل به خرید آن هستند، نقطه میانی است. با این حال، نقدینگی پایین می‌تواند لغزش قیمت بیشتری را به همراه داشته باشد و قیمت معاملاتی انجام‌شده می‌تواند بسیار بیشتر از قیمت سفارش اصلی بازار باشد.

نحوه کار استخر نقدینگی

استخرهای نقدینگی کریپتو نقش اساسی در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) ایفا می کنند، به ویژه هنگامی که صحبت از مبادلات غیرمتمرکز (DEXs) می شود. استخر نقدینگی مکانیسمی است که به وسیله آن کاربران می توانند دارایی های خود را در قراردادهای هوشمند DEX جمع کنند تا نقدینگی دارایی را برای معامله گران فراهم کنند. استخرهای نقدینگی، سرعت و راحتی مورد نیاز را برای اکوسیستم DeFi فراهم می کنند. قبل از اینکه سازندگان بازار خودکار (AMM) وارد بازی شوند، نقدینگی بازار کریپتو چالشی برای DEX های اتریوم بود. در آن زمان، DEXها یک فناوری جدید با رابط کاربری برترین استخرهای نقدینگی پیچیده بودند و تعداد خریداران و فروشندگان کم بود، بنابراین یافتن افراد کافی برای تجارت به طور منظم دشوار بود. AMM این مشکل محدودیت نقدینگی را با ایجاد استخرهای نقدینگی و ارائه انگیزه به تامین کنندگان نقدینگی برای تامین دارایی های این استخرها، بدون نیاز به واسطه های شخص ثالث، برطرف می کند. هر چه دارایی‌ها و نقدینگی در یک استخر بیشتر باشد، تجارت در صرافی‌ ارز دیجیتال و صرافی‌های غیرمتمرکز آسان‌تر می‌شود. یک استخر نقدینگی رمزنگاری باید به گونه‌ای طراحی شود که ارائه‌دهندگان نقدینگی کریپتو را تشویق کند تا دارایی‌های خود را در یک استخر به اشتراک بگذارند. به همین دلیل است که اکثر ارائه‌دهندگان نقدینگی از صرافی‌ ارز دیجیتالی که توکن‌ها را بر اساس آن جمع می‌کنند، کارمزد معاملات و پاداش‌های ارز دیجیتال دریافت می‌کنند. هنگامی که یک کاربر یک استخر را با نقدینگی تامین می کند، ارائه دهنده اغلب با توکن های ارائه دهنده نقدینگی (LP) پاداش می گیرد. توکن‌های LP می‌توانند به خودی خود دارایی‌های ارزشمندی باشند و همچنین در اکوسیستم DeFi در ظرفیت‌های مختلف مورد استفاده قرار گیرند. معمولاً یک ارائه‌دهنده نقدینگی کریپتو، توکن‌های LP را متناسب با مقدار نقدینگی که به استخر عرضه کرده‌اند، دریافت می‌کند. هنگامی که یک استخر معامله را تسهیل می کند، کارمزد کسری به طور متناسب بین دارندگان توکن LP توزیع می شود. استخرهای نقدینگی به لطف الگوریتم های AMM که قیمت توکن ها را نسبت به یکدیگر در هر استخر حفظ می کند، ارزش بازار را برای توکن هایی که در اختیار دارند حفظ می کنند. استخرهای نقدینگی در پروتکل‌های مختلف ممکن است از الگوریتم‌ هایی استفاده کنند که کمی متفاوت هستند.

نحوه تعیین قیمت در استخر نقدینگی

تعیین قیمت در استخر نقدینگی از الگوریتم خاصی پیروی میکند. اغلب قیمت توکن های ارزهای دیجیتال در یک استخر AMM از منحنی تعیین شده توسط فرمول پیروی می کند. در این حالت تعادل ثابت، خرید یک اتریوم، قیمت اتریوم را اندکی در امتداد منحنی افزایش می‌دهد و فروش یک اتریوم، قیمت اتریوم را اندکی در طول منحنی کاهش می‌دهد. بیشتر AMM و استخر نقدینگی از فرمول محصول ثابت استفاده می کنند که معادل با x * y = k است. این فرمولی است که به صورت ریاضی تعیین می کند که قیمت بازار توکن در استخر چقدر باید باشد. x و y نشان دهنده تعادل توکن مربوطه یک جفت شده است و k متغیر ثابتی است که هرگز تغییر نخواهد کرد.
بنابراین به طور کلی می توان گفت که، استخر نقدینگی یک قرارداد هوشمند است که ذخایر دو یا چند توکن را در خود نگه می دارد و به هر کسی اجازه می دهد وجوهی را از آنها واریز و برداشت کند، اما فقط طبق قوانین بسیار خاص. یکی از این قوانین، فرمول حاصلضرب ثابت x * y = k است که x و y ذخایر دو نشانه A و B هستند.
به عنوان مثال استخرهای نقدینگی Uniswap از یک فرمول ثابت محصول برای حفظ نسبت قیمت استفاده می کنند و بسیاری از پلتفرم های DEX نیز از مدل مشابهی استفاده می کنند. این الگوریتم کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که یک استخر به طور مداوم نقدینگی بازار کریپتو را با مدیریت هزینه و نسبت توکن های مربوطه با افزایش مقدار تقاضا فراهم می کند.

نحوه شرکت در استخر نقدینگی و کسب درآمد از آن

برای پیوستن به یک استخر نقدینگی، باید یک حساب کاربری در پلتفرم مورد نظر خود ایجاد و به یک کیف پول رمزنگاری دارای قرارداد هوشمند مانند Metamask متصل شوید. در مرحله بعد، باید یک جفت ارز دیجیتال( برای مثال خرید کاردانو و فروش آن) و استخر نقدینگی را برای سپرده گذاری دارایی رمزنگاری خود انتخاب کنید.
برای شرکت در استخر نقدینگی و سرمایه گذاری در آن میبایست طبق مراحل زیر اقدام کرد:
مرحله ۱: به پورتفولیوی DeFi خود در سایت app.zerion.io/connect-wallet وارد شوید.

مرحله ۲: کیف پول مورد نظر خود را به WalletConnect وصل کنید و سپس اتصال کیف پول خود را تأیید کنید.

مرحله ۳: گزینه ی "Pools" را انتخاب کرده و سپس می توانید وارد استخر نقدینگی شوید.

ارائه دهندگان نقدینگی معمولاً از ۲ روش کسب درآمد می کنند. ارائه‌دهندگان نقدینگی از تراکنش‌های روی پلتفرم DeFi که نقدینگی را در آن ارائه می‌کنند، کارمزد دریافت می‌کنند. کارمزد تراکنش ها به طور متناسب بین تمام ارائه دهندگان نقدینگی در استخر توزیع می شود، بنابراین هر چه دارایی های رمزنگاری بیشتری را به اشتراک بگذارید، کارمزد بیشتری به دست خواهید آورد.
برای دستیابی به نقدینگی عمیق، AMM ها باید کاربران را تشویق کنند تا توکن های خود را به استخرها بسپارند. در اینجا، مفهوم بازده (همچنین به عنوان استخراج نقدینگی شناخته می‌شود) مطرح می‌شود. ایده کلی بازدهی این است که کاربران در ازای ارائه نقدینگی به استخرهای AMMs برای تسهیل مبادله توکن‌ها، پاداش‌های رمزی دریافت می‌کنند. این شبیه به واریز پول فیات به حساب پس انداز در بانک برترین استخرهای نقدینگی و جمع آوری سود دارایی های سپرده شده، است. کاربرانی که رمزنگاری خود را به استخرها واریز می کنند، ارائه دهندگان نقدینگی (LP) نامیده می شوند و به پاداش هایی که به آنها پرداخت می شود، هزینه های LP یا پاداش LP گفته می شود. LPها باید مقدار مساوی از هر دو توکن استخر را واریز کنند. جوایز LP از مبادلاتی می‌آیند که در استخر اتفاق می‌افتد و بین LPها به نسبت سهم آنها از کل نقدینگی استخر، توزیع می‌شود. علاوه بر این، پروژه هایی که علاقه مند به تبلیغ سکه های خود هستند، گاهی اوقات توکن های خود را به ارائه دهندگان نقدینگی در استخرهای خاص ارائه می دهند. بازدهی کاربر از ارائه توکن به استخر نقدینگی،سکه های سپرده شده و شرایط کلی بازار که به طور قابل توجهی متفاوت است، بستگی دارد. برخی از استخرها دارای نرخ بالایی از پاداش هستند، اما همچنین می توانند نوسانات و ریسک بیشتری نیز داشته باشند.

مزایا و معایب استخر نقدینگی

استخر های نقدینگی دارای مزایا و معایبی هستند که در ادامه به توضیح آنها پرداخته شده است:

مزایای استخرهای نقدینگی

۱- شما معامله نه، بلکه تبادل می کنید: بزرگترین مزیت LP ها این است که نیازی به نگرانی در مورد اینکه آیا شریکی را پیدا خواهید کرد که در کریپتو ارزشی مشابه شما داشته باشد، نیست. اگر برترین استخرهای نقدینگی پیش از این در کریپتو معامله می‌کردید، برای مثال اقدام به خرید ارز دیجیتال مانا یا فروش آن می کردید،احتمالاً با کاربرانی مواجه شده‌اید که قصد داشتند کریپتو شما را با قیمت‌های پایینی بخرند. با این حال، Liquidity Pools ارزش ارزهای دیجیتال را بر اساس نرخ مبادله در پلتفرم تنظیم می کنند. در صرافی‌ ارز دیجیتال، کاربران دارایی‌هایی را با معامله به دست نمی‌آورند، بلکه دارایی ها را از یک استخر نقدینگی که از قبل تامین مالی شده است، قرض می گیرند.

۲- تأثیر کم در بازار: اکنون که هیچ فروشنده ای وجود ندارد که دو برابر قیمت بازار را تقاضا کند یا خریدارانی که آماده کاهش ارزش آن کمتر از حد متوسط هستند، معاملات بسیار روان تر می شود. استخر نقدینگی مجموعه ای از وجوه قفل شده در یک قرارداد هوشمند است که ارزش آن به طور خودکار بسته به نرخ ارز، به روز می شود.
مزیت استفاده از استخرهای نقدینگی این است که نیازی نیست خریدار و فروشنده تصمیم به مبادله دو دارایی با قیمت معین داشته باشند و در عوض از یک استخر نقدینگی از پیش تأمین شده استفاده می کنند.

معایب استخرهای نقدینگی

۱- AMM ممکن است ارزش دارایی های شما را کاهش دهد: بازارسازان خودکار، اکوسیستم DeFi را از طریق استخرهای نقدینگی نگهداری می کنند و با استفاده از یک فرمول ساده به ارزهای دیجیتال امکان معامله شدن، میدهند. توکن A موجودی x توکن B موجودی = موجودی ثابت دارایی ها

هنگامی که A بالا می رود، B پایین می آید. بنابراین، اگر قدرت خرید یک دارایی خیلی زیاد باشد، اگر قبلاً مالک آن نباشید، ممکن است ضرر کنید. (زیان ناپایدار)
۲- یک اشتباه ساده می تواند منجر به از بین رفتن کل سرمایه شما برای همیشه شود: استخرهای نقدینگی بر اساس قراردادهای هوشمند ساخته شده‌اند که بازارسازی را انجام می‌دهند و از آنجایی که هیچ شخص ثالثی در امور مالی غیرمتمرکز وجود ندارد، متولی دارایی های شما در استخرها، قراردادهای هوشمند هستند که اگر اتفاقی برای آن بیفتد، سرمایه شما نیز کاهش می یابد.

جمع بندی و نتیجه گیری

ابزارهای DeFi اغلب به عنوان لگو توصیف می شوند زیرا می توانند در ترکیب با یکدیگر برای ایجاد راه حل های نوآورانه استفاده شوند. استخرهای نقدینگی نمونه خوبی از این نوع ابزار هستند. استخرهای نقدینگی اساساً مجموعه ای از وجوه هستند که توسط ارائه دهندگان نقدینگی به یک قرارداد هوشمند سپرده می شوند. طی یک سال گذشته یا بیشتر، استخرهای نقدینگی به روشی محبوب برای کسب پاداش در فضای DeFi تبدیل و تعداد فزاینده‌ ای از کاربران را به خود جذب کرده اند. در این مقاله نیز، ما سعی کردیم تا هر آنچه که نیاز است راجع به استخرهای نقدینگی، نحوه عملکرد آنها، فرصت‌های کسب درآمد و ریسک‌های احتمالی که باید در نظر گرفته شوند را جمع آوری کرده و به طور جامع شرح دهیم.

بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری

اگر فردی هستید که در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنید و اخبار مربوط به این حوزه را به صورت مرتب چک می‌کنید، حتماً تا به حال در مورد پروژه‌هایی که در زمینۀ سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) روی کار آمده‌اند شنیده‌اید. این پروژه‌ها در مدت زمان کمی رشد بسیاری داشته و در حال حاضر چیزی حدود 14 میلیارد دلار ارزش دارند. این روزها افراد بسیاری در حال صحبت کردن در مورد بهترین پروژه‌های دیفای هستند و حتی پروژه‌های عظیمی همچون وبسایت‌ کوین مارکت کپ و CoinGecko بخش مجزایی را به چنین پروژه‌هایی اختصاص داده‌اند.

در این مقاله قصد داریم با استفاده از جمع‌بندی نظرات افراد مختلف در مورد بهترین پروژه‌های دیفای، به معرفی 10 مورد از بهترین پروژه‌های دیفای از نظر متخصصین این حوزه بپردازیم. استفاده از این روش بسیار معتبرتر از پرسش از یکی افراد تأثیرگذار در این حوزه و تکیه بر تعداد پاسخ اندک است.

بررسی بهترین پروژه های دیفای چه اهمیتی دارد؟

قبل از اینکه به بررسی بهترین پروژه های دیفای بپردازیم به توضیح مفهوم سیستم مالی غیر متمرکز یا دیفای و دلیل اهمیت آن می‌پردازیم.

پروژه‌های دیفای با هدف بازسازی زیرساخت‌های خدمات مالی و حرکت به سمت ایجاد سیستم‌هایی کاملاً غیر متمرکز و حذف نیاز به اشخاص واسط همچون مؤسسات یا دولت‌ها، روی کار آمده‌اند. یکی از دلایلی که نیاز به پروژهای دیفای را در دنیا ایجاد می‌کند، ایجاد تحول در سیستم‌های مالی جهانی است.

برای مشاهدۀ اطلاعات مربوط به حجم بازار، تعداد کاربران، نرخ رشد این پروژه‌ها و دیگر موارد و اطلاعات مرتبط با پروژه‌‌های دیفای می‌توانید به سایت Dune Analytics مراجعه کنید.

با توجه به نظرات افراد متخصص در این حوزه و با استفاده از منابع مختلف، در ادامه به معرفی 10 مورد از بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری، که جزو پرتکرارترین پروژه‌ها در میان نظرات بودند، خواهیم پرداخت.

یونی سواپ (UniSwap)

یونی سواپ، پروتکلی برای تبادل توکن‌های ERC20 بر بستر اتریوم است. در این صرافی غیر متمرکز، رابط کاربری آسان و ساده‌ای برای تبادلات اتریوم و دیگر توکن‌های ERC20 فراهم شده است. با توجه به ماهیت غیر متمرکز یونی سواپ، هیچ گونه کارمزدی بابت تراکنش‌ها از کاربران دریافت نمی‌شود و به عنوان یک ابزار عمومی در دسترس کاربران قرار گرفته است. یونی سواپ، به قطع جزو بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری است.

کاربران بسیاری، این صرافی دکس (DEX) را با توجه به نداشتن لیست سفارشات، برخلاف دیگر صرافی‌ها، انتخاب می‌کنند. در این صرافی برای سفارش‌گذاری از مکانیسم متفاوتی استفاده می‌شود. هر جفت‌ارز در صرافی غیر متمرکز Uniswap توسط یک مجموعۀ نقدینگی پشتیبانی می‌شود. استخرهای نقدینگی، قراردادهای هوشمندی هستند که تعادل دو توکن منحصربه‌فرد را حفظ می‌کنند و قوانینی را در مورد واریز و برداشت آنها اعمال می‌دارند.

قانون اصلی، فرمول ثابت محصول است (این فرمول به شکل X × Y = K در Uniswap تعریف شده است که در آن K مقدار ثابتی است). هنگامی که توکنی برداشت می‌شود (خریداری می‌شود)، باید یک مقدار متناسب واریز شود (فروخته شود) تا نسبت ثابت بماند. نسبت توکن‌های موجود در استخر، در ترکیب با فرمول ثابت محصول، در نهایت قیمتی را که یک مبادله در آن اجرا می‌کند تعیین می‌کنند.

در صرافی یونی سواپ، سه دسته کاربر وجود دارد: کاربران عادی، تأمین‌کنندگان نقدینگی و آربیتراژرها که هر کدام از آنها در این اکوسیستم نقشی کلیدی بر عهده دارند.

تأمین‌کنندگان نقدینگی کسانی هستند که به تأمین موجودی شبکه می‌پردازند و انگیزۀ آنها از طریق دریافت کارمزد تراکنش‌ها فراهم می‌شود. آربیتراژرها نیز کسانی هستند که اطلاعات قیمت‌های بیرونی را با استفاده از کنترل و مقایسۀ قیمت‌های یونی سواپ و دیگر بازارها به دست می‌آورند.

یرن فایننس (yEarn Finance)

یرن فایننس یا وای ارن فایننس، یک پلتفرم مالی غیر متمرکز است و به عنوان یک میزبان برای جمع‌آوری امکانات مربوط به استخرهای نقدینگی و بازارسازی خودکار عمل می‌کند. این کار از طریق انتقال سرمایۀ تأمین‌کنندگان موجودی به پلفترم‌هایی شبیه به dydx، Aave و کامپاند صورت می‌گیرد.

پروژۀ یرن فایننس با هدف بهبود مکانیسم سوددهی و به حداکثر رساندن سود کاربران و دسترسی راحت آنها به روش‌های جدید کسب درآمد روی کار آمده است.

همچنین با نگهداری توکن اختصاصی این شبکه یعنی توکن وای فای (YFI) می‌توانید بسته به حجم نگهداری‌شده، در کارمزد تراکنش‌ها سهیم باشید.

چین لینک (Chain Link)

چین لینک نیز یکی دیگر از پروژه‌هایی است که در لیست بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری قرار دارد. چین لینک یک سیستم اوراکل غیر متمرکز است و به عنوان یک فید داده، اطلاعات خارج از بلاکچین را به داده‌های بلاکچین منتقل می‌کند. شبکۀ چین لینک ورودی‌ها و خروجی‌های معتبر را برای قراردادهای هوشمند و در هر بستر بلاکچینی فراهم می‌آورد و صحت و اعتبار آنها را تأیید می‌کند. چین لینک می‌تواند داده‌ها را از داخل و خارج از بلاکچین و با روشی ایمن، معتبر و غیر متمرکز فراهم کند.

یکی از مواردی که این پروژه را میان بهترین پروژه‌های دیفای قرارداده است، استفاده از توکن اختصاصی و روش پرداخت با استفاده از آن است.

دارندگان قراردادهای هوشمند در قبال پرداخت توکن‌های LINK به نودهای چین لینک، داده و اطلاعات دریافت می‌کنند.

هرچه یک نود توکن لینک بیشتری داشته باشد، به اعتبار و محبوبیت آن افزوده می‌شود. بنابراین انگیزۀ لازم برای نگهداری بیشتر توکن‌های لینک برای کسب سود بیشتر، در میان نودها ایجاد می‌شود.

کامپاند (Compound)

کامپاند یک نرم افزار است که بر پایۀ اتریوم ایجاد شده است و مرتبط با سیستم‌های وام‌دهی است. این پروژه برای وام‌گیرندگان امکان دریافت وام و برای وام‌دهندگان نیز امکان وام دادن موجودی خود از طریق فریزکردن در این پروتکل را فراهم نموده است. نرخ سودی که وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان موظف به پرداخت آن هستند، بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود.

کامپاند برای کاربران امکان دریافت سود بیشتر و سریع‌تری را نسبت به حالت معمول فراهم نموده است و این امکان از طریق سیستم وام‌دهی منحصربه‌فرد آن فراهم می‌شود. هر چه مدت بیشتری دارایی خود را در این سیستم ذخیره کنید، پتانسیل دریافت سود بیشتری خواهید داشت.

کاوا (Kava)

کاوا نسل جدیدی از پلتفرم‌های وام دهی غیر متمرکز است و جزو بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری است. کاوا با هدف ایجاد انعطاف‌پذیری بیشتر در بازار روی کار آمده است.

پلتفرم کاوا به دلیل امکان تبادلات رمزارزی بین‌بلاکچینی شناخته شده است و به کاربران امکان می‌دهد که دارایی‌های رمزارزی خود را از یک بلاکچین به بلاکچین دیگر منتقل کنند.

اپلیکیشن کاوا، سوئیچ نام دارد و تقریباً سریع عمل می‌کند. همچنین این تیم به دنبال ساده‌سازی سیستم‌های وام دهی غیر متمرکز است. این امر باعث شده است که کاوا به پیشتازی در این زمینه تبدیل شود.

پروژه دیفای دای (DAI)

دای یک استیبل کوین است که هنگام وام‌گیری در بستر MakerDAO ایجاد می‌شود. این کوین با دلار آمریکا پشتوانه شده است و با هدف ایجاد پایداری و شفافیت در دنیای غیر متمرکز ایجاد شده است. وجود استیبل کوین در این سیستم به اعتبار آنها می‌افزاید؛ چراکه در این روش مبالغ وام‌گیری‌شده ارزش ثابتی خواهند داشت.

در حال حاضر، دای علاوه بر اتریوم از رمزارزهای مختلفی پشتیبانی می‌کند و کاربران می‌توانند با وثیقه‌گذاری رمزارزهای مختلف به دریافت وام در پلتفرم دای بپردازند. با توجه به غیرمتمرکز بودن این استیبل کوین مسئلۀ تمرکز شخص یا شرکت‌ خاصی که در دیگر استیبل کوین‌ها دیده می‌شد در این استیبل کوین وجود ندارد.

انکر (Ankr)

انکر یک پلتفرم محاسباتی غیر متمرکز است که با هدف درآمد زایی از طریق اشتراک‌گذاری توان محاسباتی بدون استفاده و فراهم نمودن امکان دسترسی به آن برای مشاغل و شرکت‌ها روی کار آمده است.

شرکت‌ها قادر به کسب درآمد مازاد از طریق Ankr هستند. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد از محاسبات ابری مقرون به صرفه و غیرقابل دستیابی استفاده کنند. این رابطه به نفع هر دو طرف و یک رویکرد ایمن برای محاسبات ابری غیر متمرکز است.

مترونوم (Metronome)

یکی دیگر از بهترین پروژه ‌های دیفای برای سرمایه گذاری مترونوم است. مترونوم پروتکلی است که انتقال دارایی میان بلاکچین‌های مختلف را امکان‌پذیر کرده است. این پلتفرم برای دستیابی هرچه بیشتر به تمرکززدایی به صورت متن باز و مستقل عمل می‌کند.

در این پلتفرم، امکانات پرداختی ویژه‌ای همچون انجام مبادلات با استفاده از توکن MET وجود دارد. در این روش می‌توانید با استفاده از توکن MET به انتقال توکن به چندین آدرس به صورت هم‌زمان و در یک تراکنش بپردازید و از این طریق هزینه‌های مربوط به پرداخت کارمزد را کاهش دهید.

الف.ایم(Aleph.im)

الف.ایم (Aleph.im) یک شبکۀ میان‌بلاکچینی است که بر بستر نسل دوم بلاکچین و با تمرکز بر اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (DApps) ایجاد شده است. در این شبکه به شما امکان داده می‌شود که محاسبات بدون سرور، ذخیره‌سازی داده و پایگاه داده به همراه مدیریت داده‌های نامعتبر و انطباق با GDPR صورت گیرد.

همچنین این تیم اپلیکیشن غیر متمرکزی در زمینۀ ذخیرۀ داده ارائه داده‌اند.

اوریون پروتکل (Orion Protocol)

آخرین پروژه از میان بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری اوریون پروتکل است. پروتکل اوریون با یکی کردن جریان نقدینگی کل بازار ارزهای دیجیتال (صرافی‌های متمرکز، غیرمتمرکز و استخرهای نقدینگی) در یک پلتفرم غیر متمرکز، سعی دارد که برخی از عمده‌ مسائل موجود در دیفای را رفع کند. این منابع به صورت منبع باز بوده و هدف آنها کاهش خطر نگهداری ارزهای دیجیتال در صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز است.

پروتکل اوریون به ارائه پیشنهاد عرضۀ اولیۀ توکن پویا (DYCO) پرداخته است. این روش، نحوۀ فروش توکن جدیدی است. این سطح از حفاظت و ایمنی با ارائه سطح جدیدی از اعتماد و اطمینان، یک مزیت بزرگ برای کاربران به شمار می‌رود. البته این پروژه تا تحقق اهداف ارائه شده‌اشس فاصله بسیاری دارد.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی 10 پروژه از میان بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری بر اساس نظرات افراد مختلف پرداختیم. این 10 پروژه جزو پرتکرارترین پروژه‌ها در میان نظرات بودند.

همان‌طور که می‌دانید، این پروژه‌ها نوپا هستند و در حال حاضر نمی‌توان در مورد پذیرش این پروژه‌ها در آینده نظر قطعی داد. بنابراین سایت ارزاکس هیچ گونه توصیه و مسئولیتی برای سرمایه‌گذاری در هیچ یک از این پروژه‌ها بر عهده ندارد. این شما هستید که بعد از تحقیق و بررسی لازم می‌توانید به ورود و سرمایه‌گذاری در یک ارز دیجیتال اقدام کنید.

با این وجود، پروژه‌های دیفای و روی کار آمدن آنها در سال 2020 تحولی در دنیای کریپتوکارنسی‌ها و سیستم‌های مالی ایجاد کرد و تا کنون و با توجه به مدت زمان کمی که از شروع به کار آنها می‌گذرد، رشد و پیشرفت چشمگیری داشته‌اند و با توجه به اهداف این پروژه‌ها می‌توان آینده‌ای روشن برای آنها متصور شد.