کارگزاران، اشخاص حقوقی هستند؛ آن ها به نمایندگی از طرف مشتریان خود، اقدام به معاملات و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کنند. فعالیت هر کارگزار، نیازمند مجوز تاسیس از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار و با عضویت در کانون کارگزاری بورس و اوراق بهادار مربوطه، میسر می گردد.
همه چیز در باره کارگزار و کارگزاری بورس
برای ورود به بورس و انجام معاملات، حتما باید از طریق کارگزاری بورس اقدام کرد. کارگزار بورس در واقع به شرکت واسطی گفته می شود که انجام معاملات را برای ما سهل و آسان می کند. کارگزاری های بورس، خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم متصل می کنند و درازای این کار، دستمزد یا همان کارمزد دریافت می کنند. فعالیت کارگزاری ها محدود به واسطه گری نیست، آن ها وظایف زیادی دارند که در ادامه علاوه بر وظایف و خدمات کارگزاری های بورس، اندکی با تاریخچه کارگزاری بورس، تعداد کارگزاری های فعال ایران و هر آنچه که لازم است درباره کارگزار بورس بدانید، آشنا خواهیم شد. با ما همراه باشید.
کارگزاران، اشخاص حقوقی هستند؛ آن ها به نمایندگی از طرف مشتریان خود، اقدام به معاملات و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کنند. فعالیت هر کارگزار، نیازمند مجوز تاسیس از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار و با عضویت در کانون کارگزاری بورس و اوراق بهادار مربوطه، میسر می گردد.
شرکت کارگزاری بورس چیست؟
شرکت کارگزاری بورس نهادی است که با کسب مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاری بورس اوراق بهادار به فعالیت قانونی، در بازار بورس می‌پردازد. کارگزاری ها و کارگزاران در واقع وکلای سرمایه گذاران و واسط مابین فروشندگان و خریداران سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا، در این بازار هستند. آن ها در ازای هر معامله، مبلغی را به عنوان کارمزد از طرفین دریافت می‌کنند.
البته این مبلغ پس از جوش خوردن معامله و تکمیل آن از شما دریافت می شود. بنابراین، در صورت ثبت سفارش معامله و عدم موفقیت آن، مبلغی به کارگزاری بورس تعلق نمی گیرد. این شرکت ها دانش خود را در اختیار عموم سرمایه گذاران قرار می دهند تا غیر حرفه ای معیارهای انتخاب کارگزاری های دنیای سرمایه گذاری نیز قادر به فعالیت در این زمینه باشند؛ به این صورت بسیاری از امور بازار بورس توسط کارگزاری ها تسهیل می شود.
به این ترتیب، با ارائه خدماتی همچون آموزش یا مشاوره، آماتورها را به سرمایه گذاران حرفه ای تبدیل می کنند و با ارائه صندوق های سرمایه گذاری مشترک، امکان سرمایه گذاری با کمترین ریسک و بدون نیاز به دانش مدیریت سرمایه را در اختیار همگان قرار می دهند. با این وجود، انتخاب یک کارگزاری مناسب با کارگزاران حرفه ای، از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است.
آیا حضور کارگزاران بورس الزامی است؟
برای درک بهتر نقش کارگزاری، تصور کنید شرکت های کارگزاری نبودند؛ در این صورت برای انجام معاملات، مجبور بودید دائماً در ساختمان مرکزی بورس، بین جمعیت معامله گران به خرید و فروش می پرداختید. اما با وجود کارگزاری بورس، افراد به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر، سفارش خود را ثبت کرده و پس از آن همه فعالیت ها به صورت خودکار انجام می گیرد. بنابراین نقش کارگزاری ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است.
تاریخچه کارگزاری‌ها
همزمان با تاسیس بورس تهران، کارگزاری بورس هم شروع به فعالیت کردد. اما در ابتدای امر، تنها 13 کارگزار فعال (عمدتا بانکی) در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند. این کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های 10 الی 12 در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می کردند.
در سال 1348 برای اولین بار 2 کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر نیز فعالیت خود را آغاز کرد. تا قبل از انقلاب یعنی سال 1357، 3 کارگزار خصوصی و 26 کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند. ورود کارگزاران بخش خصوصی به بازار سرمایه در آن سال ها به عنوان نقطه عطفی برای رونق معاملات و افزایش حجم داد و ستد‌ها شد.
در سال 1352، تقریبا نیمی از کل معاملات در اختیار دو کارگزاری خصوصی (کارگزاری محمود رضویان و محمود کریشچی) قرار داشت. بعد از اضافه شدن کارگزار سوم از بخش خصوصی (احمد سلطانی) یک سوم از کل معاملات در اختیار این 3 کارگزار بود.
فعالیت کارگزاران بورس از چه زمانی رونق گرفت؟
سال های بعد از انقلاب در یک دوره، معاملات کارگزاری ها از رونق افتاد، به طوری که حجم معاملات تا سال 1367 در حد صفر بود. از سال 1367 به بعد، مخصوصا دهه 70، بورس جان تازه ای گرفت. بر این اساس 7 کارگزار خصوصی به فهرست کارگزاران اضافه شدند. این تعداد کارگزار خصوصی به همراه 8 کارگزاری نهادین، معاملات را مجدد آغاز کردند.
در دهه 70، با مجوزهای جدیدی که سازمان کارگزاران بورس به کارگزاران اعطا کرد، معاملات آن ها قوت گرفت اما اصل معاملات و ایجاد روند واقعی در داد و دستد‌ها از دهه 80 آغاز شد. تصویب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی در این دوره انجام شد. هر چند صنعت فعالیت کارگزاری ها قدمت 50 ساله دارد، اما عمده پیشرفت و توسعه آن در 10 سال اخیر صورت گرفته است.
وظایف کارگزاران بورس چیست؟
از جمله خدماتی که کارگزاری بورس، به مشتریان خود ارائه می دهد شامل موارد زیر می باشد:
معاملات اوراق بهادار
خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و … در بورس، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی به صورت مستقیم و آنلاین از وظایف کارگزاران بورس است.
خدمات مشاوره
پذیرش، ثبت شرکت و عرضه اوراق بهادار در بورس‌های مربوطه، ارائه خدمات مشاوره ای به شرکت های پذیرش شده در بورس یا فرابورس جهت نحوه انتشار اوراق، انجام افزایش سرمایه و…، ارائه خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه گذاران (خرید و فروش سهام یا سرمایه گذاری در صندوق ها، اوراق با درآمد ثابت و…) از جمله وظایف کارگزاران بورس است.
بازارگردانی اوراق بهادار
بازارگردانی به معنای فعالیتی است که با اخذ مجوزهای لازم، عرضه و تقاضا را در بازار سرمایه تنظیم می کند و مانع از نوسان شدید قیمت ها می شود. این کار افزایش نقد شوندگی بازار را به دنبال دارد.
خدمات مالی
ارائه اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید یا فروش و نشر ورقه بهادار به مشتری ها از جمله خدمات مالی کارگزاری بورس است.
تعهد پذیره نویسی
انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره نویسی” به فروش نرسیده است از دیگر وظایف کارگزاری بورس، می باشد.
انواع کارگزاری از لحاظ ارائه خدمات
به طور کلی کارگزاری ها از لحاظ ارائه خدمات به دو دسته کامل و محدود تقسیم می شوند که در ادامه خدمات آن ها را معرفی خواهیم کرد:
کارگزاری بورس با ارائه خدمات کامل
در کارگزاری با ارائه خدمات کامل، فعالیت های متنوعی برای مشریان انجام می شود، از جمله:
برنامه ریزی های مالی
مدیریت حرفه ای سبد سهام
مشاوره سرمایه گذاری
این کارگزاری ها علاوه بر خدمات خرید و فروش، خدمات متنوع دیگری نیز دارند، مانند:
محاسبه ریسک و بازده سرمایه گذاری اشخاص حقیقی و حقوقی
انجام تحلیل درباره پرتفوی سرمایه گذاران و شرکت های سرمایه گذار
ارائه خبرنامه های تحلیلی به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه
کارگزاری بورس با ارائه خدمات محدود
کارگزاری با ارائه خدمات محدود تنها به انجام معامله می پردازد و کارمزد دریافت می کند. در واقع کارگزار با خدمات محدود، خدمات کمتری نسبت به کارگزار با خدمات کامل، ارائه می دهد اما در مقابل کارمزد اندکی دریافت می کند.
خدمات در کارگزاری با خدمات محدود، شامل موارد زیر است:
ارائه قیمت های لحظه ای سهام
ارائه اطلاعات درباره عرضه و تقاضای بازار
ارائه اطلاعات درباره حجم معاملات روزانه
خدمات مازاد کارگزاری بورس برای جذب مشتری
اعتبار معاملاتی
برخی از کارگزاری ها براساس گردش مالی مشتریان خود، به آنها اعتبار معاملاتی می دهند. به این صورت که فرد بدون پرداخت مبلغی، سهام خود را از طریق اعتباری که کارگزاری به آن ها می‌دهد، خرید یا فروش می کند. این شیوه به عبارتی نوعی وام از طرف کارگزار به مشتریان با سطح اعتبار بالا است.
تخفیف معاملاتی
کارگزاران بورسی، در ازای خرید و فروش سهامی که برای مشتریان خود انجام می دهند، حق الزحمه دریافت می کنند که سقف آن توسط سازمان بورس، به تصویب رسیده است. برخی از کار گزاران، برای جذب مشتری، تخفیف هایی در کارمزد هر معامله، اعمال می کنند.
دوره‌های آموزشی
برخی از کارگزاری ها دوره هایی تحت عنوان آموزش بورس، برای افراد مبتدی به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار می کنند.
نهاد کانون کارگزاران در ایران
کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار در سال 1386 به عنوان یک مؤسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای آن کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند. همه کارگزاری های بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. کارگزاری معیارهای انتخاب کارگزاری ها تابع قوانین واحد و استانداردی هستند که توسط کانون کارگزاران وضع می گردد.
وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار چیست؟
- مهمترین وظیفه آن نظارت و قانون گذاری برای شرکت های کارگزاری است.
- نحوه و کیفیت خدمات رسانی اعضا
- پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ های خدمات اعضای کانون به سازمان
- ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار
- ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران
- تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء
- کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین نامه‌های مربوط به اعضای کانون و بازار اوراق بهادار
- کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه گذاران
- ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء
دفاتر و شعب کارگزاری بورس
یکی از نکاتی که باید هنگام انتخاب کارگزاری بورس به آن توجه کنیم، تعدد شعب و دفاتر مربوط به آن ها در نقاط مختلف کشور است. براساس آخرین آمار و اطلاعات تا پایان سال 97، تهران با 457 شعبه، اصفهان 80 شعبه، مشهد 54 شعبه، کرج 50 شعبه و تبریز با 39 شعبه به عنوان 5 شهر با بیشترین شعب کارگزاری ها هستند.
لیست کامل دفاتر کارگزاری را می توانید از اینجا دریافت کنید.
نحوه رتبه بندی کارگزاری بورس
شرکت های کارگزاری به صورت ماهانه در چندین استان، بر اساس ارزش کل معاملات (حجم خرید و فروش)، ارزش معاملات خرد و بلوک کل، ارزش معاملات خرد و بلوک عادی و ارزش معاملات الکترونیکی رتبه بندی معیارهای انتخاب کارگزاری می شوند.
5 رتبه برتر از لحاظ ارزش معاملات کل و الکترونیکی:
- کارگزاری مفید با ارزش معاملات کل 843 میلیارد تومان
- کارگزاری آگاه با 40.551 میلیارد تومان
- کارگزاری فارابی با 17.821 میلیارد تومان
- کارگزاری مبین سرمایه با 13.660 میلیارد تومان
- کارگزاری بانک پاسارگاد با 21.045 میلیارد
همچنین از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک کل به ترتیب کارگزاری‌های مفید، آگاه، فارابی، بانک پاسارگاد و مبین سرمایه و از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک عادی کارگزاری های حافظ، بانک پاسارگاد، صبا تامین، بانک رفاه کارگران و مفید 5 رتبه برتر هستند.
انتخاب بهترین کارگزاری بورس
چطور کارگزار بورسی خود را انتخاب کنیم و بهترین کارگزار کدام است؟
مشتری مداری، کسب رتبه بالا در رتبه بندی سالانه، فعالیت در بازارهای مختلف بورس (بورس، فرابورس، کالا و انرژی)، عملکرد مطلوب سیستم معاملات آنلاین، تعدد شعب و نمایندگی در استان‌های مختلف، سیستم پاسخگویی مناسب به مشتری، بهترین خدمات مشاوره ای، سلسله برنامه های آموزش حضوری یا مجازی، ارتباط خوب با صندوق های سرمایه گذاری، ارائه خدمات مالی از جمله وام قرض السحنه، اعتبار معاملاتی و … از جمله مواردی است که در انتخاب کارگزاری بورس خوب باید به آن توجه کرد.
چکیده مطلب
کارگزاری بورس و کارگزار بورس، دو مفهوم کلیدی هستند که بدون حضور آن ها، بازار بورس معنا و کارکرد خود را از دست می دهد. کارگذار بورس، یک واسطه برای انجام معاملات در بازار بورس است. برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس، باید فعالیت آن ها را در نظر گرفت و در معتبرترین آن ها ثبت نام کرد. برای ثبت نام در کارگزاری، لازم است مدارک شناسایی خود را به همراه داشته باشید. این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می باشد. ممنون که تا انتهای این مقاله با ما همراه بودید.
سوالات متداول درباره کارگزاری بورس
۱. آیا ثبت کارگزاری در کشور، نیاز معیارهای انتخاب کارگزاری به مجوز یا تضمین دارد؟
بله، مانند تاسیس بانک در ایران، باید از نهاد مربوطه مجوز گرفته و به منظور ایفای تعهدات خود در قبال جامعه مشتریان، تضمین به نهاد اعتباردهی داده شود. هر کارگزاری، حق عضویت سالانه به سازمان بورس می دهد.
۲. آیا دریافت کد بورس و کد دسترسی به سامانه معاملاتی از کارگزاری‌ها، رایگان است؟
خیر، هزینه اندکی دارد
۳. آیا در خرید عرضه اولیه، انتخاب نوع کارگزار اهمیت دارد؟
خیر. چون سهمیه اختصاصی به هر کد بورسی (سهامدار حقیقی یا حقوقی)، ثابت بوده و نوع کارگزار، هیچ اولویتی ایجاد نمی کند.
۴. آیا می توان در آن واحد، یک سهم را از طریق سامانه معاملاتی چند کارگزاری بورس خریداری کرد؟
بله. اما این کار، جز اتلاف وقت، تاثیری در خرید یا مقدار سود فرد نخواهد داشت. هر سهمی را می توان از هر کارگزار خرید کرد و تعدد کارگزاری ها، سود خاصی ندارد.
۵. آیا فرقی می‌کند که من سهام خود را از کدام کارگزاری خریداری کرده یا در کدام کارگزاری به فروش برسانم؟
آشنایی با کارگزاران بورس
كارگزاران اشخاصي حقيقي يا حقوقي هستند كه نقش واسطه بين خريدار و فروشنده را در بازار بورس بازي مي‌كنند. آنها در اين نقش وظيفه يافتن خريدار براي فروشنده و فروشنده براي خريدار را بر عهده دارند. به عبارتي آنها عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند و به دو دسته خصوصی و دولتی تقسیم می‌شوند. خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی در بازار، فقط توسط کارگزاران رسمی سازمان بورس اوراق بهادار امکان پذیر است؛ و این مسئله موجب شفافیت معاملات بازار می‌شود. چرا که به این ترتیب اطلاعات مربوط به معاملات مانند تعداد سهام، قیمت مورد معامله و تعداد خریدار و فروشنده هر روز در دسترس قرار میگیرد. کارگزاران طي تشريفات و آزمون‌هاي متعدد و خاصي انتخاب مي‌شوند و مجوز تأسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت می‌کنند، بنابراين دركار خود صلاحيت، مهارت و دانش لازم را دارا مي‌باشند. کارگزاران به حساب مشتری خود وارد بازار می‌شوند و به وکالت از سوی وی اقدام به معامله به نفع او می‌کنند. از این رو با توجه به ماهیت کارکرد کارگزاران، این افراد باید علاوه بر دارا بودن تخصص، تجربه و هوشمندی، الزامات اخلاقی مانند صداقت و امانتداری را نیز رعایت کنند.
خدمات کارگزاري
کارگزار می تواند عملیات زیر را انجام دهد:
الف) سرمایه‌گذاري و خدمات کارگزاري
۱- خرید و فروش اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار به نمایندگی از طرف اشخاص و یا به حساب خود
۲- پذیره نویسی اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس
۳- ادارة امور سرمایه گذاري ها به نمایندگی از طرف اشخاص
۴- بازارگردانی اوراق بهادار
(بازارگردانی فعالیتی است که به هدف کاهش دامنۀ نوسانات قیمت اوراق بهادار و تامین نقد شوندگی آن با مجوز سازمان توسط کارگزار انجام می شود.)
ب) خدمات مالی
۱- ارائه مشاوره و راهنمایی به شرکت ها به منظور نحوة عرضۀ سهام آن ها براي فروش در بورس اوراق بهادار
۲- راهنمایی شرکت ها در مورد طرق افزایش سرمایه
۳- انجام بررسی‌هاي مالی، اقتصادي، سرمایه‌گذاري، ارایۀ خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه‌گذاران
ج) تامین مالی
اخذ تسهیلات اعتباري از بانک‌ها و اشخاص
ارایۀ هر یک از خدمات فوق، علاوه بر داد‌و‌ستد اوراق بهادار پذیرفته شده توسط کارگزار منوط به کسب مجوز جداگانه از سازمان است. کارگزار با موافقت سازمان می تواند براي انجام فعالیت مالی به ایجاد شعبه و نمایندگی اقدام نماید.
شعبه: واحدي از کارگزاري است که از آن محل به ارایۀ خدمات به سرمایه گذاران می پردازد و در شهري واقع شده است که سازمان در آن شهر تالار دارد. تالارهاي اختصاصی کارگزار نیز شعبه تلقی می شود.
نمایندگی: واحدي از کارگزاري است که از آن محل به ارایۀ خدمات به سرمایه گذاران می پردازد و در شهري واقع شده است که سازمان در آن شهر تالار ندارد. تالارهاي اختصاصی کارگزار که در آن معامله انجام نمی‌شود و سفارش هاي دریافتی از آن شهر براي شعبه ارسال می شود، نیز نمایندگی تلقی می شود.
معيارهای انتخاب كارگزار
معمولاً سرمایه‌گذاران دائمی بورس هر کدام با کارگزار معینی کار می‌کنند. به غیر از کارگزارانی که به تازگی مجوز مشاوره و سبدگردانی دریافت نموده‌اند، سایرکارگزاران اجازه ارائه مشاوره به سرمایه‌گذاران را ندارند. لذا برای آنها تفاوتی نمی‌کند که سرمایه‌گذار چه سهمی بخرد و بفروشد، آنها تنها کارمزد خود را دریافت خواهند کرد. در نتیجه این سرمایه‌گذار است که باید با توجه به موارد خاصی که در ادامه آمده است، کارگزار خود را انتخاب کند.
۱- قابليت انجام سريع سفارش مشتري
۲- داشتن اطلاعات مربوط و كافي
۳- داشتن سيستم‌هاي داخلي مناسب
۴- حجم سرمایه سرمایه‌گذار
به عبارتی در انتخاب کارگزار باید دقت نمود که کارگزار برای چه مقدار سرمایه هایی کار می‌کند و آیا سرمایه ما در حدی است که کارگزار برای ما معامله کند. اصولاً کارگزاران به نسبت حجم سرمایه افراد آنها را در اولویت قرار می‌دهند. فرضاً کارگزاری که اکثر مشتریان آن دارای سرمایه‌های بالای ۱ میلیارد ریال باشند، برای سرمایه‌گذار با سرمایه ۱۰۰ میلیون ریال مناسب نیست.
۵- تعداد مراجعه‌کنندگان به کارگزار
به این معنی که آیا کارگزار فرصت رسیدگی به درخواستهای همه مشتریان را دارد؟ چرا که در غیر این صورت شاید به علت عدم فرصت کارگزار برای انجام درخواستهای خرید و فروش مشتریان درخواست ما به روزهای بعد موکول شود و این مسئله با توجه به ارزش زمان در معاملات بورس ممکن است موجب از دست رفتن برخی فرصت‌ها شود.
۶- نوع شخصیت خریدار در ارتباط با کارگزار(حقیقی یا حقوقی)
برخی از کارگزاری ها اکثراً دارای مشتریانی با شخصیت حقوقی می باشند که برای اشخاص حقیقی مناسب نمی‌باشد.
طبقه‌بندی شرکت‌های کارگزاری
در بازار سرمايه به طور كلي دو نوع كارگزار وجود دارد:
الف – كارگزار با خدمات محدود
کارگزار با خدمات محدود، كارگزاري است كه صرفاً خريد و فروش را انجام مي‌دهد و كارمزد دريافت مي‌كند. كارگزار با خدمات محدود، نسبت به كارگزار با خدمات كامل، كارمزد كمتري دريافت مي‌دارد و در عوض، خدماتي كه به مشتريان ارائه مي‌دهد، كاملاً محدود است. خدمات كارگزاري با خدمات محدود مي تواند شامل قيمت‌هاي لحظه‌اي سهام، عرضه و تقاضاي بازار، حجم معاملات روزانه و درگاهي موارد، مشاوره‌دادن به سرمايه‌گذاران در هنگام ثبت سفارش مي باشد.
ب – كارگزار با خدمات كامل:
این کارگزاری‌ها خدمات متنوع و کاملی به مشتریان خود ارائه می‌کنند، این خدمات شامل مشاوره، برنامه‌ریزی مالی، مدیریت سبد سهام و … نیز هست. كارگزار با خدمات كامل، علاوه بر خدمات خريد و فروشي كه كارگزار با خدمات محدود انجام مي دهد، خدمات ديگري نيز ارائه مي‌كند كه شامل موارد زير است :
۱- خبرنامه هاي تحليلي كه به صورت روزانه، هفتگي و ماهانه ارائه مي شوند.
۲- ارائه تحليل در مورد پرتفوي سرمايه‌گذاران و شركت‌هاي سرمايه‌گذاري، محاسبه ريسك و بازده در مورد سرمايه گذاري هر شخص حقيقي و حقوقي .
۳- ارائه شاخص هاي منتخب روز، هفته و ماه
۴- ارائه سهام منتخب روز، هفته و ماه
۵- ارائه قيمت هاي ” بهنگام ” به همراه نرم افزار رسم نمودار
۶- ارائه نرم افزار تحليل و ارائه اطلاعات بورسي- اطلاعات بنيادي و تكنيكي
۷- ارائه خدمات خريد و فروش اينترنتي
۸- ارائه خدمات ايجاد صندوق هاي سرمايه گذاري مشاع
۹- ارائه دوره‌هاي آموزشي در زمينه تحليل بنيادي و تحليل تكنيكي هم چنين نحوه حضور در امتحانات نمايندگي series 3 و كارگزاري series 7
۱۰- ارائه خدمات مشاوره در زمينه خريد و فروش سهام و تشكيل پرتفوي
۱۱- ارائه شاخص خاص براي تشكيل پرتفوي و گزارش مربوط به آن
شرایط اعطاي مجوز و تداوم فعالیت کارگزار
– متقاضی، تقاضاي خود را کتباًً طبق نمونه‌هاي تعیین شده همراه با مدارك مورد نیاز که توسط هیئت مدیره سازمان تعیین می شود، به عنوان دبیرکل سازمان ارسال خواهد نمود.
– متقاضی باید داراي هیئت مدیره‌اي با حداقل پنج عضو باشد. اعضاي هیئت مدیره باید داراي تحصیلات کارشناسی یا بالاتر باشند. حداقل دو عضو از اعضاي هیئت مدیره باید داراي تحصیلات در رشته‌هاي مالی، حسابداري، اقتصادي؛ بازرگانی و مدیریت باشند. اعضاي هیئت مدیرة متقاضی باید داراي حداقل پنج سال سابقۀ مدیریت عمومی یا هفت سال سابقۀ کار در شرکت‌ها و موسسات مالی، سرمایه‌گذاري، اعتباري و یا مؤسسات حسابرسی و خدمات سرمایه‌گذاري باشند.
– اعضاي هیئت مدیرة کارگزار باید داراي حستن شهرت و اخلاق حرفه‌اي در رشتۀ تجربی خود باشند و پیشینۀ کیفري مؤثر نداشته باشند.
– حداقل سرمایه مورد نیاز براي دریافت مجوز کارگزاري پنج میلیارد ریال است.
– متقاضی فعالیت در استان تهران باید هم زمان حداقل دو شعبه در سایر استان‌هاي کشور دایر نماید.
– کارگزار باید براي جبران خساراتی که ممکن است از عملیات وي متوجه طرفین معامله شود، افزون بر سپردن تضمین نزد بانک مرکزي جمهوري اسلالامی ایران، نسبت به واریز سهم الشرکه خود به حساب تضمین بورس اقدام نماید.
– پس از تأیید صلاحیت و واجد شرایط بودن متقاضی و رئیس هیئت مدیره و یا مدیرعامل آن توسط بانک مرکزي، مجوز کارگزاري از طریق هیئت مدیره بورس صادر می گردد. پس از آن ثبت شرکت کارگزاري انجام میگیرد.
– کلیه کارکنان کارگزار که براي انجام داد و ستد با سیستم معاملاتی کار می‌کنند باید حداقل داراي گواهی نامۀ اصول مقدماتی کارگزاري باشند.
– کارگزار موظف است سالانه مبالغی تحت عنوان حق عضویت و حق استفاده از تسهیلات و خدمات را که توسط هیئت مدیره تعیین می شود به سازمان پرداخت نمایند.
حق عضویت: مبلغی است که بابت فعالیت کارگزاران در بورس به عنوان عضو سازمان دریافت می شود. میزان حق عضویت در سازمان هر ساله توسط هیئت مدیرة سازمان تعیین می شود.
کارگزار نمی تواند بدون کسب موافقت سازمان بورس فعالیت خود را متوقف کند.
ساختار سازمانی شرکت‌های کارگزاری
معمولاً ساختار سازمانی شرکت‌های کارگزاری مانند سایر موسسات و سازمان‌ها، متناسب با نیاز سازمان طراحی می‌شود. شکل قانونی و ماهیت حقوقی شرکت‌های کارگزاری به یکی از دو صورت؛ سهامی یا تضامنی می‌باشد. در طراحی ساختار سازمانی هر موسسه، عواملی چون موقعیت جغرافیایی و وظیفه سازمان درنظرگرفته می‌شود تا با ترکیب این عوامل اهداف اساسی و خدمات و حوزه‌های فعالیت آن پوشش داده می‌شود.
مسئولیت شرکت‌های کارگزاری
در حالت کلی این اعتقاد وجود دارد که شرکت‌های کارگزاری با دریافت کارمزد از مشتریان خود، از بدو افتتاح حساب بانکی تا تاریخ تسویه‌ي وجوه مسئول می‌باشند. در صورتیکه شرکت‌های کارگزاری در انجام مسئولیت خود کوتاهی نمایند و یا مرتکب قصور یا تخلفی شوند با مجازات‌های زیر روبرو خواهند شد.
بهترین کارگزاری بورس کدام است | افکارسنجی مشتریان کارگزاری‌های بورس
برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس معیارهای زیادی وجود دارد. در سال‌های اخیر به دلیل شرایط خاص اقتصادی توجه زیادی نسبت به بازارهای مالی و بازار بورس شده است به طوری که صف ثبت نام در کارگزاری‌ها و دریافت کد بورسی طولانی شده و نیاز به شناخت کارگزاری‌ها برای انتخاب بهترین گزینه به وجود آمده است.
انتخاب بهترین کارگزاری بورس می‌تواند در تجربه بهتر در انجام معاملات بورسی موثر باشد. کیفیت نرم‌افزار ، خدمات آموزشی و تحلیلی ، پشتیبانی خوب ، اطلاع‌رسانی در مورد وضعیت بازار و امکان استفاده از امتیازات باشگاه مشتریان از معیارهای انتخاب کارگزاری از سوی فعالان بورس است.
استفاده از تجربیات کاربران این کارگزاری‌ها می‌تواند معیارهای انتخاب کارگزاری اطلاعات خوبی درباره نقاط ضعف و قوت این کارگزاری‌ها به ما بدهد. برای این منظور دیتاک، شرکت فعال در حوزه بیگ دیتای شبکه‌های اجتماعی تلگرام، توییتر، اینستاگرام و وبسایت‌های خبری، نظرات کاربران را با استفاده از هوش مصنوعی و بیگ دیتا تحلیل کرده است. نتایج این تحلیل را در ادامه این گزارش می‌خوانید.
[box type=”shadow” align=”aligncenter” width=”770″]تصویر برند خود را در شبکه‌های اجتماعی آنالیز کنید.
[button color=”red” size=”big” link=”https://dataak.com/#contact” icon=”” target=”true” nofollow=”false”]رایگان امتحان کنید[/button]
برای این تحلیل، سه کارگزاری که بیشترین محتوا و تبادل‌نظر در مورد آنها انجام گرفته، بررسی شده است. کارگزاری آگاه ۵۵ درصد، مفید ۳۶ درصد و فارابی ۹ درصد محتوا را به خود اختصاص دادند.
کارگزاری آگاه
بر اساس رصد و تحلیل دیتاک از محتواهای حول این کارگزاری، آگاه بیشترین نظرات را در بین این سه کارگزاری به خود اختصاص داده است. ۶۰ درصد از افرادی که در مورد این کارگزاری اظهار نظر کردند از عملکرد آن راضی بودند. این کاربران آموزش، باشگاه مشتریان و کیفیت خدمات آنلاین آگاه را دلیل رضایت خود دانستند.
۴۰ درصد کاربران نیز نسبت به آگاه اظهار نارضایتی کردند. دلایل نارضایتی آنها به تریتب شکایت از مشکلات سیستم، انتقاد از کیفیت نرم افزار و انتقاد از پشتیبانی کارگزاری آگاه بوده است.
کارگزاری مفید
کارگزاری مفید از نظر گستردگی محتوا بعد از کارگزاری آگاه و در رده دوم قرار دارد. ۵۵ درصد از افرادی که در مورد این کارگزاری نظر داده‌اند از خدمات آن رضایت نداشتند و ۴۵ درصد بقیه راضی بودند.
مشکلات در تراکنش‌های مالی، اختلال در سیستم، عدم اطلاع‌رسانی و مشکلات در پشتیبانی به موقع از دلایل نارضایتی کاربران ذکر شده است. امکانات و آموزش مناسب نیز از جمله نقاط قوتی بوده که کاربران کارگزاری مفید به آنها اشاره کرده‌اند.
[divider style=”solid” top=”20″ bottom=”20″]
کسب و کار خود را با گزارش های تحلیلی دیتاک بهبود دهید.
[button color=”red” size=”big” link=”https://dataak.com/%d8%a7%d8%b1%d8%aa%d8%a8%d8%a7%d8%b7-%d8%a8%d8%a7-%d8%af%db%8c%d8%aa%d8%a7%da%a9/” icon=”” target=”true” nofollow=”false”]تماس با دیتاک[/button]
[divider style=”solid” top=”20″ bottom=”20″]
کارگزاری فارابی
این کارگزاری با توجه به نتایج تحلیل و آنالیز شبکه‌های اجتماعی، در بین این سه کارگزاری کمترین محتوا را داشته است. از میان کاربرانی که رضایت یا عدم رضایت خود را نسبت به این کارگزاری بیان کرده‌اند، ۶۶ درصد از خدمات کارگزاری ناراضی بودند. مشکل در انجام خرید بیشترین مشکلی بوده که از سمت کاربران به آن اشاره شده است. بعد از آن مشکل در ورود به سایت و کار با نرم‌افزار موجب نارضایتی مشتریان این کارگزاری شده است.
۳۴ درصد کاربران از فارابی رضایت داشتند. این کاربران آموزش مناسب و اطلاع‌رسانی به موقع را دلایل خشنودی خود ذکر کردند.
بهترین کارگزاری بورس به روایت دیتا
کارگزاری آگاه هم از نظر میزان محتوا و هم از نظر میزان رضایت مخاطبین موفق‌تر بوده است. اختلال در سیستم یا نارضایتی در پشتیبانی بیشترین تکرار در میان علل نارضایتی کاربران داشته است.
به طور کلی بخشی از کاربران، کارگزاری‌های بزرگتر و پرسابقه‌تر را به دلیل خدمات باشگاه مشتریان و آموزش ترجیح می‌دادند. در حالی که عده‌ای تمام کارگزاری‌ها را نسبتا مشابه قلمداد می‌کنند ولی کارگزاری‌هایی که کاربر کمتری دارند را به دلیل ثبات در سیستم در زمان شلوغی بازار بهتر توصیف کردند.
کارگزاری‌هایی مانند مبین سرمایه، بانک پاسارگاد، بانک صادرات، اقتصاد بیدار، بانک تجارت، نهایت‌نگر خوارزمی و سهم‌آشنا از کارگزاری‌های خوب دیگر هستند که در اینستاگرام مطرح شده‌اند. در گزارش‌های آتی از عملکرد سایر کارگزاری‌ها یا موضوعات دیگر بورس بیشتر صحبت می‌کنیم.
چگونه یک کارگزاری خوب انتخاب کنم؟
داشتن رتبه مناسب، داشتن امکانات لازم جهت ارتباط مشتری با کارگزاری، قابلیت های سایت اینترنتی، از لحاظ اطلاع رسانی و در دسترس بودن، امکان مشاهده گردش حساب مشتری، امکان مشاهده وضعیت سفارش، ارائه تحلیل روزانه از بازار و امکان دریافت سفارش خرید و فروش به صورت الکترونیکی از جمله معیارهای یک کارگزار خوب است.
پرسش: چگونه یک کارگزاری خوب انتخاب کنم؟
پاسخ: برخی از معیارهایی که می تواند در انتخاب یک کارگزار موثر باشد، عبارتند از:
- داشتن رتبه مناسب در رتبه بندی سازمان بورس از کارگزاری ها
– داشتن امکانات لازم جهت ارتباط مشتری با کارگزاری (تلفن، دورنگار، سایت اینترنتی، مسئول پاسخگویی و . )
– قابلیت های سایت اینترنتی، از لحاظ اطلاع رسانی و در دسترس بودن
– امکان مشاهده گردش حساب مشتری
– امکان مشاهده وضعیت سفارش که پس از هر اقدامی روی سفارش انجام می دهد، از طریق رمز عبور
– ارائه تحلیل روزانه از بازار و درج اخبار آن در سایت کارگزاری
– امکان دریافت سفارش خرید و فروش به صورت الکترونیکی
آخرین اطلاعات را می توانید از مرکز ارتباط بورس به شماره 6375 دریافت یا سوالات خود را مطرح کنید.
کسب افتخار بین‌المللی برای بازار سرمایه ایران؛ انتخاب کارگزاری مفید به عنوان کارگزار اول در لیگ بورس‌های اروپایی و آسیایی
فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی (FEAS) با انتشار بیانیه رسمی، کارگزاری مفید را به عنوان اولین کارگزار بورس در رقابتی بین شرکت‌کنندگان از کشورهای اروپای شرقی، آسیای غربی و شمال آفریقا در سال ۲۰۲۰ برگزید.
این فدراسیون هر ساله رقابتی را با عنوان "لیگ قهرمانان فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی" برگزار مي‌كند که طی آن با بررسی عملکرد فعالان بازار سرمایه در کشورهای عضو، برگزیدگان را در دو بخش بازار سهام و بازار بدهی در قالب نشان‌های طلا، نقره و برنز اعلام می‌کند.
امسال این فدراسیون ارزشمندترین نشان خود یعنی مدال طلای لیگ قهرمانان بورس‌های اروپایی و آسیایی را در بخش بازار سهام در میان شرکت کنندگان از کشورهای اروپای شرقی، آسیای غربی و شمال آفریقا به کارگزاری مفید از کشور ایران اعطا کرد. به‌علاوه نشان نقره این لیگ در بخش بازار بدهی نیز به کارگزاری مفید از ایران اعطا شد.
فیاس در بیانیه پایانی خود، هدف از برگزاری لیگ قهرمانان را تعیین بهترین کارگزاری در مبادلات محلی و اهدای جایزه «عضو قهرمان» عنوان کرد. از جمله مهمترین معیارهای ارزیابی کارگزاری‌ها برای انتخاب در لیگ قهرمانان این فدراسیون؛ وضعیت عملکرد آنها در معاملات بازار سهام و همچنین بازار بدهی است.
دکتر کنستانتین سارویان دبیرکل این فدراسیون طی نامه‌ای، ضمن تقدیر از کارگزاری مفید، هدف از این انتخاب را افزایش آگاهی در خصوص عملکرد کارگزاری‌های برتر کشورهای عضو این فدراسیون و ارائه فرصت‌های جدید به آنها عنوان کرد. او همچنین در بیانیه پایانی این رویداد نوشته است: «جایزه لیگ قهرمانان فرصت‌ها و دید جدیدتری را برای بهترین بازیگران به ارمغان می‌آورد.»
سال گذشته نیز که این رویداد به میزبانی بخارست رومانی برگزار شد، کارگزاری مفید یک مدال نقره و یک مدال برنز در بخش‌های بازار سهام و بازار بدهی به دست آورده بود.
مراسم جایزه فیاس (FEAS) با عنوان لیگ قهرمانان هر سال همزمان با برگزاری کنفرانس بورس‌های اروپا و آسیا برگزار می‌شود. البته امسال با توجه به شیوع ویروس کووید ۱۹ این فدراسیون بین‌المللی طی بیانیه‌ای اعلام کرد که مراسم اعطای جایزه و کنفرانس سالانه اعلام برندگان مدال‌های طلا، نقره و برنز از سوی این فدراسیون به شکل حضوری برگزار نشده ولی با توجه به تحلیل اطلاعات بورس‌های کشورهای عضو در سال ۲۰۲۰، برگزیدگان امسال همانند سال قبل معرفی شده‌اند.
طبق بیانیه فیاس، هدف از برگزاری لیگ قهرمانان بورس‌های آسیایی و اروپایی این است که بهترین اعضا از بین بورس‌های کشورهای عضو طی رقابتی سالم و تخصصی انتخاب و نسبت به رقبای خود متمایز شوند. جوایز این رقابت بر اساس دو شاخص مبادلات مالی در بازار سرمایه و بدهی تعیین می‌شود که با ارزیابی‌های انجام شده برندگان در سه سطح طلا، نقره و برنز معرفی می‌شوند.
در رقابت امسال شرکت‌های کارگزاری و خدمات بازار سرمایه از کشورهای ارمنستان، اردن، قزاقستان، یونان، بلاروس، کویت، رومانی، قبرس، سوریه، مصر، ایران، عراق، عمان، فلسطین و ازبکستان شرکت کرده بودند. ۵۱ کارگزاری در بخش بازار سهام و ۳۳ شرکت در بخش بازار بدهی مجموعا از ۱۵ کشور در این رقابت حاضر بودند.
فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی یکی از فدراسیون های معتبر و مطرح جهانی در زمینه ارزیابی فعالیت های فعالان بورس های کشورهای اروپایی و آسیایی به شمار می‌آید. اخیرا بورس‌های قاره اقیانوسیه نیز به عضویت این فدراسیون درآمده‌اند تا دایره پوشش آن در میان بورس‌های جهان گسترده‌تر باشد.
دیدگاه شما